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民生加银嘉盈债券型证券投资基金     更新招募说明书 基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司 基金托管东谈主：杭州银行股份有限公司       二〇二四年十一月                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  重要辅导   民生加银嘉盈债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年4月17日 中国证监会证监许可【2019】776号文注册。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、齐全。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及市集出息作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各类风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的经管风险、本领风险、合规风险以及本基金私有风险等。大王人赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，即当单个怒放日基金的净赎回苦求越过上一怒放日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币市集基金。投资者应当持重阅读基金合同、招募说明 书和基金居品贵府纲目等基金信息裸露文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资教学、资产气象等判断基金是否和自身的风险承 受智商相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金经管东谈主或基金经管东谈主寄予的具有基金销售业务履历的其他机构购 买基金。   本基金将资产解救证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产解救证券之债务东谈主出现失言，或在往复过程 中发生交收失言，或由于资产解救证券信用质料裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产解救证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率上涨，本基金持有资产解救证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产解救证券利息的再投资收益将濒临下降的                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险。   ③流动性风险：受资产解救证券市集范围及往复活跃进度的影响，资产解救 证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金相关当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面抑遏存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作不实或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、往复流毒、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不可 迢遥实行，导致基金财产的损失。   基金经管东谈主承诺依照恪称职守、教师信用、严慎繁重的原则经管和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净 值上下并不预示其将来功绩发达，基金经管东谈主经管的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发达的保证。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者舒服”原则， 在作念出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 运用命。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应持重阅读本招募说明书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过50%的除外。法律 法例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   本次招募说明书所载的内容截止日为2024年10月17日，其中“基金经管东谈主”部 分信息更新至2024年10月31日，相关财务数据和净值发达截止日为2024年09月30 日（财务数据未经审计）。                                                   民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第一部分 媒介   《民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息裸露经管办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资 基金流动性风险经管轨则》（以下简称“《流动性风险经管轨则》”）过甚他相关法 律法例与《民生加银嘉盈债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合 同》”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性阐发或者要紧遗漏， 并对其真确性、准确性、齐全性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募。本招募说明书由基金经管 东谈主解释。本基金经管东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的十足承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他相关轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应详尽查阅基金合同。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何灵验革命和补充 券型证券投资基金托管公约》（以下简称“《托管公约》”）及对该托管公约的任何 灵验革命和补充 说明书》过甚更新 公告》 纲目》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、通知等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议革命，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时时作念出的革命 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其时时作念出的革命 《公开召募证券投资基金信息裸露经管办法》及颁布机关对其时时作念出的革命                   民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的革命 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管轨则》及颁布机关对其时时 作念出的革命 会 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及相关法律法例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及相关法律法例轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主订立了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构                   民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并救援基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 有限公司或接受民生加银基金经管有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面阐明的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得越过3个月 放日 表率基金经管东谈主所经管的怒放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金经管东谈主 和投资东谈主共同征服 购买基金份额的步履                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额退换为基金经管 东谈主经管的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款神态，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资神态 上基金退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入苦求份 额总额后的余额)越过上一怒放日基金总份额的10%的情形 杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站） 等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与银行               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 按期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、资产解救证券、因刊行东谈主债 务失言无法进行转让或往复的债券等 净值的神态，将基金养息投资组合的市集冲击成安分派给推行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤 并得到平允对待 户进行处置计帐，目的在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险经管器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产                        民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金经管东谈主     一、基金经管东谈主概况     称号：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可20081187 号     组织方式：有限使命公司（中外结伙）     注册本钱：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续操办     操办范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     议论东谈主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计谋发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 操办经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抑遏委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照拂人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户分解一部、专户分解二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈经管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集解救部、往复部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息本领部、深圳经管总部、玄虚经管部、筹算财 务部、纪委办公室等部门。                         民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（左右办事）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成王人分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成王人分部、西部分部市集总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副秘书（主 持办事）、党委秘书、行长，南京分行党委秘书、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委秘书、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副秘书、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险经管部居品风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委秘书、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副秘书、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行往复银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银本钱控股有限公司非实行董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照拂人、常务董事、指导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited实行董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本领员，陕西省国际 信赖股份有限公司技俩司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东谈主等职务，现任陕西省                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国际信赖股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事， 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资经管有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金经管（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：零丁董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 教师，梦想集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家征战投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、计谋发展部副主任兼国度征战投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（左右办事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府筹商众人，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司零丁董事，重庆国际信赖股份有限公司零丁董事。   谭小芬先生：零丁董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、解说，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副秘书、副院长，中央财经大 学教师办事部部长、东谈主事处处长、东谈主才办事办公室主任、中央财经大学发展磋商处 处长、学科征战办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院解说，赞助 部后生长江学者，蓝天筹算超卓后生学者，应用经济学研究生赞助委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司零丁董事、杭州海康威视数字本领股份有限公司零丁董事。   于学会先生：零丁董事，法学学士。从事过10年企业操办经管办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司零丁董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司筹算财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司筹算财 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总 司理（左右办事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（实行董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新本领产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾履新于中国征战银行成王人市第八支行信贷 科、中国征战银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司居品征战部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾履新于泰康资产经管有限使命公司运行保 障部、集合往复室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司往复部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金经管有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会计谋发展与投资经管委员                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：守护长，经管学博士。曾履新于中国证监会放哨总队、放哨局。 经管有限公司守护长，民生加银资产经管有限公司监事。   李文君女士：中国东谈主民大学金融学硕士，17年证券从业经历。自2007年至2011 年在东方基金经管有限公司往复部担任往复员职务，自2011年5月至2013年8月在方 正富邦基金经管有限公司往复部担任往复员职务，自2013年8月至2014年3月在正派 富邦基金经管有限公司投资部担任基金司理助理，自2014年3月至2016年1月在正派 富邦基金经管有限公司担任基金司理。2016年1月加入民生加银基金经管有限公司， 现任固收资产条线投资决策委员会成员、基金司理。自2016年12月于今担任民生加 银腾元宝货币市集基金基金司理；自2018年3月于今担任民生加银家盈半年按期宝 分解债券型证券投资基金基金司理；自2019年8月于今担任民生加银现金宝货币市 场基金、民生加银聚益纯债债券型证券投资基金基金司理；自2020年7月于今担任 民生加银高等第信用债债券型证券投资基金（由民生加银家盈分解月度债券型证券 投资基金转型而来）基金司理；自2020年8月于今担任民生加银嘉盈债券型证券投 资基金基金司理；自2022年11月于今担任民生加银中证同行存单AAA指数7天持有 期证券投资基金基金司理；自2023年1月于今担任民生加银瑞华绿色债券一年按期 怒放债券型发起式证券投资基金基金司理；自2023年4月于今担任民生加银岁岁增 利按期怒放债券型证券投资基金基金司理。自2017年2月至2019年11月担任民生加 银鑫升纯债债券型证券投资基金基金司理；自2016年4月至2018年8月担任民生加银 和鑫债券型证券投资基金基金司理。自2018年8月至2018年9月担任民生加银和鑫定 期怒放债券型发起式证券投资基金（由民生加银和鑫债券型证券投资基金转型而来） 基金司理；自2017年8月至2018年2月担任民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经 理；自2017年7月至2018年4月担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金司理；自                   民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 年3月担任民生加银丰鑫债券型证券投资基金（由民生加银家盈分解7天债券型证券 投资基金转型而来）基金司理；自2016年4月至2020年7月担任民生加银家盈分解月 度债券型证券投资基金基金司理；自2017年9月至2021年1月担任民生加银家盈季度 按期宝分解债券型证券投资基金基金司理；自2016年4月至2021年6月担任民生加银 现金增利货币市集基金基金司理；自2021年7月至2021年12月担任民生加银平稳添 利按期怒放债券型证券投资基金基金司理；自2020年4月至2022年7月担任民生加银 鑫通债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   陆欣先生（2019年11月至2021年02月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照拂人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、往复部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户分解二部总监刘霄汉、专户分解二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险经管部总监丁辉、 往复部总监周晓芳、专户分解一部总监助理宋立军、基金司理李文君                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金经管东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过甚他相关轨则，基金经管东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履；   四、基金经管东谈主承诺 制轨制，采纳灵验措施，贯注违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生； 度，采纳灵验措施，贯注以下《基金法》、《运作办法》退却的步履发生：   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不服允地对待其经管的不同基金财产；                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、清楚他 东谈主从事相关的往复行为；  （7）卤莽职守，不按照轨则履行职责；  （8）法律法例和中国证监会退却的其他步履。 相关法律法例及行业表率，教师信用、繁重尽责，不从事以下行为：  （1）越权或违纪操办；  （2）违背基金合同或托管公约；  （3）挫伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；  （5）断绝、干豫、防止或严重影响中国证监会照章监管；  （6）卤莽职守、销耗权力，不按照轨则履行职责；  （7）泄漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的买卖玄机，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹算等信息；利用该信息从事或者昭示、清楚他东谈主从事相关 的往复行为；  （8）除按法律法例、基金经管公司轨制进行基金投资外，顺利或障碍进行其 他股票往复；  （9）违背证券往复场地业务功令，利用对敲、倒仓等技能驾御市集价钱，扰 乱市集顺次；  （10）特意挫伤投资东谈主过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不高洁技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息裸露不真确，有误导、诓骗因素；  （14）法律法例和中国证监会退却的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 采纳灵验措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、驾御证券往复价钱过甚他不高洁的证券往复行为；   （7）法律、行政法例轨则和中国证监会轨则退却的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的相关证券、基金的买卖玄机、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹算等信息，或利用该信息从事或者昭示、清楚他东谈主从事相关的往复行为；   六、基金经管东谈主的里面抑遏轨制   本基金经管东谈主即民生加银基金经管有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、灵验操办，驻防、化解操办风险和所经管的资产运作风险，充分保护 资产寄予东谈主、公司和公司推动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金经管公 司里面抑遏指导观点》等法律法例和中国证监会的相关文献，以及《民生加银基金 经管有限公司轨则》，制定《民生加银基金经管有限公司里面抑遏大纲》。   里面抑遏体系是指公司为驻防和化解风险，保证操办运作适合公司的发展磋商， 在充分计议表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与抑遏措施而形成的系统。里面抑遏轨制是公司为杀青里面抑遏想法而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作程序与抑遏措施的总称。   里面抑遏轨制由公司轨则、里面抑遏大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务功令等部分组成。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）保护基金投资东谈主利益不受滋扰，重视推动的正当权益。  （2）保证公司操办运作严格征服国度相关法律法例和行业监管功令，自愿形 成称职操办、表率运作的操办想想和操办理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、实行和监督机制。  （4）驻防和化解操办风险，提高操办经管效益，确保操办业务的稳健运行和 受托资产的安全齐全，杀青公司的持续、平稳、健康发展。  （5）确保公司操办想法和发展计谋的胜利实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、齐全、实时。  （1）健全性原则。里面抑遏须隐讳公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个设施。  （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控程序， 并当令养息和不绝完善，重视内控轨制的灵验实行。  （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对零丁，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的成就应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的操办经管方法裁汰运作成本，提高经 济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当适合国度法律、法例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面抑遏轨制应当涵盖公司操办经管的各个设施，不得留 有轨制上的空缺和间隙。  （3）审慎性原则。制定里面抑遏轨制应当以审慎操办、驻防和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面抑遏轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）当令性原则。里面抑遏轨制的制定应当跟着相关法律法例的养息和公司 操办计谋、操办方针、操办理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  里面抑遏的基本要素包括抑遏环境、风险评估、抑遏行为、信息换取和里面监 控。  （1）抑遏环境组成公司里面抑遏的基础，抑遏环境包括操办理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德训导等内容。  （2）公司经管层应当牢固成立内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险驻防厚实，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险厚实迷惑到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。  （3）公司按“利益平允、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐明零丁董事和监事会的监督职能，严禁不高洁关联往复、利益运输 和里面东谈主抑遏表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、零丁性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策程序和经管议事功令，高效、严谨的业求实行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抑遏的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管轨则、操作进程及里面抑遏轨则，加强 对业务风险的抑遏。部门经管层应按期对部门内风险进行评估，确定风险经管计谋 并实施，监控风险经管绩效，以不绝革命风险管颖异商。  （5）公司设立礼貌递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须洞悉并以书面神态承诺征服，在授权范围内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面抑遏风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抑遏主体的使命。                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权抑遏是里面抑遏行为的基本要点，它迷惑于公司操办行为的弥远。 授权抑遏的主要内容包括： 健全公司授权模范和程序，确保授权轨制的贯彻实行。 的职责。 经授权东谈主签章阐明后下达到被授权东谈主，并报相关部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄予资产要实行零丁运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业求实行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和往复、往复和计帐、基金司帐和公司司帐等重要岗亭不得 有东谈主员的重复。重要业务部门和岗亭须实行物理阻遏。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危急处理机制和程序。  （12）采用适当、灵验的信息系统，识别、蚁集、加工并彼此交流操办行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务操办信息和财务司帐贵府的真确性、准确性和 齐全性，必须能杀青公司里面信息的换取和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务申报系统，但凡属于突出权 限的任何决策必须履行轨则的申报申报程序。  （14）里面抑遏的监督完善由公司合规与风险经管委员会、守护长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部众人对公司里面抑遏进行检验和评价。                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （15）根据市集环境、新的金融器用、新的本领应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抑遏进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，当令革命。  （1）研究业务抑遏主要内容包括： 础上建立和重视备选库。  （2）投资决策业务抑遏主要内容包括： 想法、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析解救，并有决策记录。 品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金往复业务抑遏主要内容包括： 者顺利进行往复。 设施。 作恶违纪或者其他额外情况，应当实时申报相应部门与东谈主员。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 对待。 和功令。 金投资波及关联往复的，应在相关投资研究申报中相等说明，并报公司相关部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务抑遏主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户成就、资金划转、账簿记录 等方面彼此零丁。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务抑遏主要内容包括： 风险抑遏措施。 各项业务，严禁误导和糊弄投资者。 体系，为投资者提供周全的售前、售中庸售后服务。  （6）信息裸露抑遏主要内容包括：                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 保证公开裸露的信息真确、准确、齐全、实时。 发布。 法，对信息裸露出现的不实提倡处理观点，并讲求相关东谈主员的使命。  （7）信息本领系统抑遏主要内容包括： 格制定信息系统的经管规章、操作进程、岗亭手册和风险抑遏轨制。 写齐全的本领贵府；在杀青业务电子化时，应成就守秘系统和相应抑遏机制，并保 证计算机系统的可稽性。 确的使命经管，信息本领系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的连接验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。 通盘这个词过程实施明确的使命经管，严格分歧业务操作、本领重视等方面的职责。 应具备身份考证、走访抑遏、故障收复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员救援。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东谈主炫耀。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 除故障、横祸收复演习，确保系统可靠、平稳、安全地运行。  （8）公司财务经管抑遏主要内容包括： 彼此零丁的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐办事操作进程和司帐岗亭办事 手册，并针对各个风险抑遏点建立严实的司帐系统抑遏。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。 经规律。 务用章、支票等重要凭据和司帐档案，严格司帐贵府的调阅手续，贯注司帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核抑遏主要内容包括： 授权，守护长不错列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就里面抑遏轨制的实行 情况独速即履行检验、评价、申报、建议职能。 当对守护长的申报进行审议。 保证监察稽核部门的零丁性和泰斗性。                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作程序和组织规律。 情况，确保公司各项操办经管行为的灵验运行。 公司里面抑遏轨制的，应当讲求相关部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面抑遏轨制的裸露真确、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不绝完善里面抑遏轨制。                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）   住所：杭州市庆春路46号   办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦   邮政编码：310000   法定代表东谈主：宋剑斌   成立时刻：1996年9月25日基金托管业务批准文号：证监许可2014337号   组织方式：股份有限公司   注册本钱：伍拾玖亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰东谈主民币元   存续期间：持续操办   （二）基金托管东谈主开展资产托管业务的情况   杭州银行自2014年3月得到中国证券监督经管委员会和中国银行业监督经管委 员会的核准，取得证券投资基金托管履历。现在，杭州银行已全面开展了包括证券 投资基金、基金公司资管居品、证券公司资管居品、信赖筹算、买卖银行分解居品、 保障资管居品、期货公司资管居品、私募投资基金等各类资产托管业务，业务隐讳 市集上通盘类型的资管机构和主流业务品种。限制2024年9月末，资产托管业务余 额1.75万亿元，合作念客户超1200家。已得胜托管货币型、夹杂型、债券型和指数型 等各类公募基金97只，范围达2313亿元。   （三）基金托管业务情况先容   杭州银行于2012年12月成立了证券投资基金托管技俩组，并于2013年3月由董 事会同意在总行持重设立资产托管部，专门负责全行包括证券投资基金在内的各类 资产托管业务的业务运行和经管办事，并与其他业务部门保持零丁。   我行高度爱好托管业务发展，组建了精明资产经管行业的“众人团队”服务客户， 现在配备从业东谈主员66东谈主，其中：总司理1东谈主，负责全面组织和协调资产托管部的相 关办事；副总司理1东谈主，分摊托管营销和运营办事；其他东谈主员64东谈主，根据岗亭职责 分红4个二级部和7个团队：营销经管部、托管运营部、风险合规部和业务解救部。 资产托管团队东谈主员具有丰富的从业教学，东谈主员来自于托管银行、外资银行、基金、                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 证券、投行等各类型机构，具有塌实的专科表面学问和实战教学。部门从事资金清 算、估值核算、投资监督、信息裸露、里面稽核监控业务的执业东谈主员37东谈主，均具有 基金从业履历。   杭州银行采购了业内平凡使用的深圳赢时胜公司征战的托管业务系统，具有完 善的估值核算、资金计帐、投资监督和信息裸露等功能，具备邃密的安全性、平稳 性、怒放性和可扩展性。   杭州银行建立了较为完善的法东谈主治理结构，形成了从董事会、操办层到操作层， 隐讳信用风险、市集风险、操作风险在内的全面风险经管体系，资产托管部也牢固 成立风险厚实，采纳各类必要措施驻防和化解风险。   （1）建立科学、严格的岗亭分离轨制   杭州银行明确分歧各岗亭职责，系统运维、估值核算、资金计帐、投资监督和 里面稽核监控等重要岗亭、东谈主员严格分开，估值核算、资金计帐、投资监督等能接 触到基金往复数据的岗亭东谈主员进行物理分离。   （2）建立健全授权经管体系   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务经管办法》、《杭州银行资产托管业务 运营实施笃定》，将授权经管迷惑于资产托管业务的弥远，各岗亭业务东谈主员均在规 定授权范围内运用相应职责。   （3）建立完备的备份机制   杭州银行资产托管的业务数据过甚他重要数据逐日进行安全备份，按期将数据 齐全、真确、准确地转储到不可变嫌的介质上，并要求集合庸他乡保存，保存期限 至少20年。资产托管部要害岗亭东谈主员也采用双东谈主备份轨制。   （4）建立完备灵验的济急措施   杭州银行制定了《杭州银行资产托管业务运营实施笃定》、《杭州银行资产托管 业务信息系统经管办法》，并针对托管业务备份、信息系统及资金计帐等业务制定 了专门的济急预案，对于各类突发事件、紧迫事件或故障，按期开展济急演练，检 验济急预案的灵验性和可靠性。   （5）建立严格的守秘机制                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  杭州银行制定了《杭州银行资产托管从业东谈主员经管实施笃定》，资产托管部配 备零丁的门禁系统，严格退却无关东谈主员进入资产托管部办公区域，能斗争到基金交 易数据的岗亭东谈主员进行物理分离，并采用电话灌音、监控摄像、信息加密传递本领 等技能来杀青风险抑遏。  （6）建立灵验的里面稽核机制  杭州银行资产托管部设立稽核监控岗，顺利对资产托管部总司理负责，零丁对 各岗亭、各项业求实施全面的监督反馈，以确保杭州银行资产托管各项业务正当合 规、安全灵验，切实履行托管东谈主职责。  （四）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和程序  基金托管东谈主负有对基金经管东谈主的投资运作运用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过甚他相关轨则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付神态、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的计算、收益分派、申购赎回以过甚他相关基金投资和运作的事项，对基金 经管东谈主进行业务监督、核查。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主有违背法律法例和基金合同的步履，应实时以书面 方式通知基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到通知后应实时查对并以书面方式对 基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促 基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应申报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧违纪步履，立即申报中国证监会，同期，通 知基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违背法律、行政法例和其他相关轨则，或者 违背基金合同约定的，应当断绝实行，立即通知基金经管东谈主，并实时向中国证监会 申报。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据往复程序照旧见效的投资指示违背法律、行政 法例和其他相关轨则，或者违背基金合同约定的，应当实时通知基金经管东谈主，并及 时向中国证监会申报。                       民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第五部分 相关服务机构 （一）销售机构及议论东谈主 称号：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 议论东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 议论东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点筹商电话 公司网址：www.htsec.com （2）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华全部111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华全部111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 议论东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com                        民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （3）称号：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （4）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成王人市东城根上街95号 办公地址：四川省成王人市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 议论东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （5）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 议论东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （6）称号：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 议论东谈主：潘琦 议论电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com                      民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （7）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 议论东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （8）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 议论东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （9）称号：国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 公司法东谈主：俞仕新 客户服务电话：95578 公司网址：www. gyzq.com.cn （10）称号：华福证券有限使命公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 议论东谈主：张腾                       民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （11）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 议论东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （12）称号：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东谈主：朱玉国 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn （13）称号：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东谈主：李民吉 议论东谈主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （14）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯                         民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：020-89629066 议论东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （15）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 议论东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （16）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易磨砺区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 议论东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （17）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 议论东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141                            民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     传真：021-5835-0979     网址： www.jiyufund.com.cn     （18）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成王人市成华区征战路9号高地中心1101室     办公地址：成王人市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     议论东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （19）称号：上海天天基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号     法定代表东谈主：其实     客服电话：95021或400-1818-188     议论东谈主：丁珊珊     电话：010-65980380-8010     传真：020-87597505     公司网站：www.1234567.com.cn     （20）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司     注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号     法定代表东谈主：王珺     客服电话：95188-8     议论东谈主：韩爱彬     公司网站：www.fund123.cn     （21）称号：浙江同花顺基金销售有限公司                          民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 议论东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （22）称号：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾全部1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 议论东谈主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （23）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 议论东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （24）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层                          民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 议论东谈主：李波 议论东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （25）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易磨砺区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 议论东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （26）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 议论东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （27）称号：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主： 马永谙 客服电话：400-080-8208                          民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 议论东谈主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （28）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 议论东谈主：陈东 议论电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （29）称号：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易磨砺区源深路1088号7层（推行楼层6层） 办公地址：中国（上海）解放贸易磨砺区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 议论东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （30）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 议论东谈主：黄欣文 电话：15801943657                          民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （31）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济本领征战区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 议论东谈主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （32）称号：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 议论东谈主：汤杰 议论东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （33）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾全部1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 议论东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （34）称号：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼                      民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：盛超 机构议论东谈主：孙博超 议论东谈主电话：010-59403028 议论东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （35）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易磨砺区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）解放贸易磨砺区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构议论东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （36）称号：东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 议论东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （37）称号：嘉实钞票经管有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850                          民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 议论东谈主：闫欢 电话：010-85097302 传真：010-65215433 网站：https://www.harvestwm.cn （38）称号：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构议论东谈主：李佳 议论东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （39）称号：上海大智谋基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易磨砺区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 议论东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （40）称号：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 议论东谈主：宋静 议论东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （41）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司                          民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号  办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼  法定代表东谈主：陈成  客服电话：0851-85407888  机构议论东谈主：李辰  议论东谈主电话：17601206766  网址：https://www.gwcaifu.com/  基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，取舍其他适合要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金经管有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  议论东谈主：蔡海峰  （三）出具法律观点书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  议论东谈主：陈颖华  （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师  称号：毕马威华振司帐师事务所（零碎普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层                       民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 实行事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 议论东谈主：蔡正轩                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办 法》、基金合同过甚他相关轨则，经2019年4月17日中国证监会证监许可【2019】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按期   运作神态：契约型怒放式   三、召募情况   本基金的发售召募期共召募216,033,682份基金份额，召募灵验认购总户数为                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的见效   （一）基金合同的见效   根据相关法例和基金合同的相关轨则，本基金合同已于2019年11月7日持新生 效，自本基金合同见效之日起，本基金经管东谈主持重运转经管本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围   《基金合同》见效后，连气儿20个办事日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在按期申报中赐与裸露；连 续60个办事日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元 情形的，则顺利间隔基金合同并进入基金财产计帐程序，无需召开基金份额持有东谈主 大会审议。法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主在 招募说明书或其他相关公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他神态办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的怒放日实时刻  投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往复所、 深圳证券往复所的迢遥往复日的往复时刻，但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同见效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时刻变更或其他 零碎情况，基金经管东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的养息，但应在 实施日前依照《信息裸露办法》的相关轨则在指定媒介上公告。  本基金自2019年11月25日起的每个怒放日（基金经管东谈主公告暂停相关业务的除 外）怒放日常申购、赎回、退换和按期定额投资业务。  基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或退换苦求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行计算； 赎回；                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资者的正当权益不受挫伤并得到平允对待； 理功令等在征服基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为 准。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金经管东谈主必 须在新功令运转实施前依照《信息裸露办法》的相关轨则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资东谈主必须根据销售机构轨则的程序，在怒放日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购 成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购见效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。投资者赎回苦求见效后，基金经管东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。遇证券往复所或往复市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的因素影响业务处理进程时，赎回款 项顺延至下一个办事日划出。在发生大王人赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金经管东谈主应以往复时刻结果前受理灵验申购和赎回苦求确本日动作申购或赎 回苦求日(T日)，在迢遥情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往复的灵验性进行 阐明。T日提交的灵验苦求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构轨则的其他神态查询苦求的阐明情况。若申购不得胜，则申购款项退还 给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得胜，而仅代表销售机构 如实领受到申购、赎回苦求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于 申购苦求及申购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善运用正当权利。                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务功令，对上述业务 办理时刻进行养息，本基金经管东谈主将于运转实施前按摄影关轨则赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，基金直销机构每笔申购金额不得低于1元(含申购费)，越过最低申购金额的部 分不设金额级差；按期定额投资筹算、比例配售和红利再投资不受此最低申购金额 轨则限制；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准。   投资者赎回本基金份额时，可苦求将其持有的部分或全部基金份额赎回，但每 笔最低赎回份额为1份。   本基金的投资者每个往复账户的最低基金份额余额为1份，本基金分歧单个投 资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或 越过基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或越过50%的除外)；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1 份的最低名额轨则。 金经管东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 经管东谈主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采纳上述措施对基金范围赐与抑遏。具 体见基金经管东谈主相关公告。 额的数目限制。基金经管东谈主必须在养息实施前依照《信息裸露办法》的相关轨则在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度   申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金基金份额的市集推 广、销售、登记等各项用度。                    民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施离别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老筹算筹集的资金 过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一筹算以及蚁合筹算。如将来出现经养老基金监管 部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围，并按 轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投本钱基金基金份额的待业金账户，在基金经管东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书轨则申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率轨则实行，不再享有费率优惠。  通过基金经管东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：         单次申购金额 M                    申购费率         M＜100 万元                     0.08%      M≥500 万元                      每笔 500 元  其他投资者申购本基金基金份额申购费率如下：         单次申购金额 M                    申购费率         M＜100 万元                     0.80%      M≥500 万元           每笔 500 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金基金份额，须按每次申购所对应的费率层次 分别计费。当需要采纳比例配售神态对灵验申购金额进行部分阐明时，投资东谈主申购 费率按照申购苦求阐明金额所对应的费率计算，申购苦求阐明金额不受申购最低限 额的限制。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持未必刻的增多而递减，具 体见下表：  本基金基金份额的赎回费率如下：                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                 赎回费归入基金财产的比      持有基金时刻 T      赎回费率                                      例        T＜7 日        1.50%           100%     T≥7 日        0.00%        -   投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构阐明登记之日起计算。 于新的费率或收费神态实施日前依照《信息裸露办法》的相关轨则在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率罢免相关法律法例以及监管部 门、自律功令的轨则。 情况制定基金促销筹算，针对投资东谈主按期或不按期地开展基金促销行为。在基金促 销行为期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，且对基金份额持有东谈主无本色不 利影响的前提下，基金经管东谈主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计算及处理神态   申购、赎回价钱以苦求当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。本基 金份额净值的计算，保留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后计算，并在T+1日内 公告。遇零碎情况，经履行适当程序，不错适当蔓延计算或公告。   （1）若投资者取舍申购本基金基金份额，则申购份额的计算公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度                       民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   申购份额＝净申购金额/T日本基金基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金基金份额，适用的 申购费率为0.80%，T日本基金基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申 购可得到的本基金基金份额份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金基金份额，假设申购当日 本基金基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份本基金基金份 额。   （2）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少量点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）计算公式   若投资者赎回本基金基金份额，则赎回金额的计算公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份本基金基金份额，持未必刻为20天，适 用的赎回费率为0.00%，假设T日本基金基金份额的基金份额净值为2.0000元,则其 得到的赎回金额计算如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20,000.00－0.00=20,000.00（元）   即：投资者赎回本基金基金份额10,000份，持未必刻为20天，假设赎回当日基 金份额的基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为20,000.00元。   （2）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到少量点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 资东谈主的申购苦求。 净值。 东谈主利益或对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统、基金司帐系统无法迢遥运行。 额的比例达到或者越过50%，或者变相侧目50%集合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且采用估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金经管东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购苦求时，基金经管东谈主应当根据相关轨则在指定媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资东谈主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金经管东谈主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款 项：                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 且采用估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金经管东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎 回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分予 以打消。在暂停赎回的情况排除时，基金经管东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、大王人赎回的情形及处理神态   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入苦求份额总额后 的余额)越过前一怒放日的基金总份额的10%，即觉得是发生了大王人赎回。   当基金出现大王人赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合气象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 迢遥赎回程序实行。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有繁难或觉得 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额10%的前提下，可对                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 其余赎回苦求缓期办理。   若基金发生大王人赎回，且单个基金份额持有东谈主当日赎回苦求越过上一怒放日基 金总份额10%的情形，基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出上一怒放 日基金总份额10%的赎回苦求实施缓期办理，具体措施如下：缓期的赎回苦求与下 一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计算 赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该单个基金份额持有东谈主当日赎回申 请未越过上一怒放日基金总份额10%（含10%）的赎回苦求与其他投资者的赎回申 请应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。 对于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错取舍缓期赎回 或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日接续赎回，直到全部赎回 为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被打消。如投资东谈主在提交 赎回苦求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿2个怒放日以上(含本数)发生大王人赎回，如基金经管东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错降速支付赎回款 项，但不得越过 20个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述大王人赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他神态在3个往复日内通知基金份额持有东谈主，说明相关处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金从头怒放申购或赎回公告，并公布最近1个怒放日的基金份额净值。 的增屡次数，但基金经管东谈主须依照《信息裸露办法》，最迟于从头怒放日在指定媒 介上刊登从头怒放申购或赎回的公告，或根据推行情况在暂停公告中明确从头怒放 申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布从头怒放的公告。   十二、基金退换                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金经管东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，相关规 则由基金经管东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前通知 基金托管东谈主与相关机构。  十三、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的往复场地或者往复神态进行份额转让的苦求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。  十四、基金的非往复过户  基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非往复过户以及登记机构认同、适正当律法例的其它非往复过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。  袭取是指基金份额持有东谈主逝世，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东谈左右有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要 求提供的相关贵府，对于适合条件的非往复过户苦求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的模范收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的模范收取转托管费。  十六、按期定额投资筹算  基金经管东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资筹算，具体功令由基金经管东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理按期定额投资筹算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金经管东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所轨则的按期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 记机构认同、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被 冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。法律法例或监管部门另有轨则的除外。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或相关公告。                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第九部分 基金的投资   一、投资想法   本基金在玄虚计议基金资产收益性、安全性、流动性和严格抑遏风险的基础上， 通过积极主动的投资经管，力图杀青越过功绩比拟基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超等短期融资券、 次级债、政府机构债、地方政府债）、资产解救证券、债券回购、银行进款、同行 存单、货币市集器用、现金等金融器用，以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器用（但须适合中国证监会的相关轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地养息投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主、基金 托管东谈主书面协商一致并履行适当程序后，不错养息上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相攀附的主动式投资经管理念，采用价值 分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货推广等宏不雅经济运行筹算的基础 上，从上至下确定和动态养息大类资产比例和债券的组合想法久期、期限结构配置 及类属配置；同期，采用“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风 险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把合手 固定收益类金融器用投资契机。   本基金将攀附国表里宏不雅经济环境、货币财政政策阵势、证券市集走势的玄虚 分析，主动判断市集时机，贯注分析进行积极的资产配置，确定在不同期期和阶段                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金在各类固定收益类证券的投资比例，以最大限制地裁汰投资组合的风险、提高 投资组合的收益。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券取舍策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略采用从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断将来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中玄虚 运用久期经管、收益率弧线形变预计等组合经管技能进行债券日常经管。  本基金通过宏不雅经济及政策阵势分析，对将来利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错养息的范围。 收益情况。本基金将根据宏不雅面、货币政策面等玄虚因素，对收益率弧线变化进行 预计，在保证债券流动性的前提下，当令采用枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券取舍策略  在个券取舍上，本基金要点计议个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，玄虚运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。  本基金将要点眷注具有以下一项或者多项特征的债券： 其他相关估值模子进行估值后，市集往复价钱被低估的债券；  在灵验抑遏风险的前提下，本基金对资产解救证券从以下方面玄虚订价，取舍 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。  四、投资限制                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10％，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产解救证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产解救证券的比例，不得越过该 资产解救证券范围的10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产解救证 券，不得越过其各类资产解救证券共计范围的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产解救证券。基 金持有资产解救证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过基金资产净值的 比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （13）本基金资产总值不越过基金资产净值的140%；                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （14）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金经管东谈主应当在10个往复日内进行 养息（除（2）、（9）、（11）、（12）外），但中国证监会轨则的零碎情形除外。法律 法例另有轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起运转。   法律法例或监管部门取消或养息上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按养息 后的轨则实行。   为重视基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、驾御证券往复价钱过甚他不高洁的证券往复行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则退却的其他行为。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、推行控 制东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联往复的，应当适合基金的投资想法和投资策略，罢免基金份额持有 东谈主利益优先原则，驻防利益蹧蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实行。相关往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与披 露。要紧关联往复应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述退却或限制性轨则，如适用于本基 金，基金经管东谈主在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定为准。  五、功绩比拟基准  本基金的功绩比拟基准为：中国债券玄虚指数收益率。  中国债券玄虚指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制的中国全市集债券 指数，是现在市集上专科、泰斗和平稳的，且大要较好地反应债券市集举座气象的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券玄虚指数所隐讳的市集范围基本一致， 因此该指数大要真确反应本基金的风险收益特征，同期也能较妥当估计本基金的投 资功绩。  如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集普遍接受的功绩比 较基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金功绩比拟基准时，经与基金托 管东谈主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。  六、风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于夹杂型 基金和股票型基金。  七、基金经管东谈主代表基金运用债权东谈主权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。  八、基金经管东谈主代表基金运用相关权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。  九、侧袋机制的实施和投资运作安排                     民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事务所 观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   十、基金投资组合申报   基金经管东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵府不存在虚假记录、误导性阐发 或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐全性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主杭州银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合申报 内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性阐发或者要紧遗漏。   基金经管东谈主承诺以教师信用、繁重尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其将来发达。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合申报限制时刻为2024年09月30日，本申报中所列财务数据未经审计。                                                占基金总资产的比   序号           技俩             金额（元）                                                  例（%）        其中：股票                                 -           -        其中：债券                  3,787,622,081.32       98.59        资产解救证券                   53,898,257.84         1.40        其中：买断式回购的买入返                                              -           -        售金融资产                            民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  注：本基金本申报期末未持有股票。  注：本基金本申报期末未持有股票。  注：本基金本申报期末未持有股票。  序号             债券品种          公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融债               328,438,011.09                      10.94                                                                    占基金资产净 序号       债券代码          债券称号           数目（张）公允价值（元）                                                                    值比例（%） 投资明细                                                      公允价值         占基金资产净 序号       证券代码          证券称号           数目（份）                                                       （元）         值比例（%）                      民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 细     注：本基金本申报期末未持有贵金属。     注：本基金本申报期末未持有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息裸露等， 本基金暂不参与国债期货往复。     注：本基金本申报期末未持有国债期货。     本基金本申报期未持有国债期货。 或在申报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体在申报编制日前一年内受到处罚如下：     上海银行股份有限公司因作恶违纪被国度金融监督经管总局上海监管局处罚；     兴业银行股份有限公司因作恶违纪被国度金融监督经管总局福建监管局处罚。     除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案侦察，或在申报编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。     本基金对上述主体所刊行证券的投资决策程序适正当律法例、基金合同和公司 投资轨制的轨则。     本基金本申报期末未持有股票。     序号         称号                 金额（元）               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可退换债券。 注：本基金本申报期末未持有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                             民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                            第十部分 基金的功绩    基金经管东谈主依照恪称职守、教师信用、严慎繁重的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             基金份额净值收益率过甚与同期功绩比拟基准收益率的比拟                             功绩比拟 功绩比拟基                  净值增长 净值增长率      阶段                     基准收益 准收益率标 ①－③                          ②－④                   率①   模范差②                              率③   准差④ 年 11 月 7 日至 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同生 效起于今 （2019 年 11 月  80.75% 0.32% 8.41% 0.06% 72.34%                        0.26% 月 30 日）     注：本基金的功绩比拟基准为=中国债券玄虚指数收益率。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据相关法律法例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的救援和刑事使命  本基金财产零丁于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主救援。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章打消或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。  非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券往复场地的往复日以及国度法律法例轨则 需要对外裸露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐 准则》、监管部门相关轨则。   （一）对存在活跃市集且大要获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采用最近往复日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 往复日的报价不可真确反应公允价值的，应付报价进行养息，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本领中计议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制动作特征 计议。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采用在当前情况下适用而且有豪阔可 利用数据和其他信息解救的估值本领确定公允价值。采用估值本领确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值养息对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行养息并确定公允价值。   四、估值方法   （1）往复所上市实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未 发生要紧变化，按最近往复日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的 现行市价及要紧变化因素，养息最近往复市价，确定公允价钱；  （2）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化， 按最近往复日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债 券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往复日后 经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调 整最近往复市价，确定公允价钱；  （3） 往复所上市不存在活跃市集的有价证券，采用估值本领确定公允价值。 价值。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的平允性。 国度最新轨则估值。  如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法例的轨则或者未能充分重视基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商治理。  根据相关法律法例，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的观点，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的计算结果对外赐与公布。  五、估值程序                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的余额数目计算，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金经管东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急养息机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主于每个办事日计算基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公 布。   六、估值流毒的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内(含第4位)发生估值流毒时，视 为基金份额净值流毒。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的纰谬形成估值流毒，导致其他当事东谈主遇到损失的，纰谬的责 任东谈主应当对由于该估值流毒遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值流毒 处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值流毒使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值流毒发生的用度由估值流毒使命方承担；由 于估值流毒使命方未实时更正已产生的估值流毒，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担抵偿使命；若估值流毒使命方照旧积极协调，而且有协助 义务确当事东谈主有豪阔的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 流毒使命方应付更正的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值流毒已得到更正。   （2）估值流毒的使命方对相关当事东谈主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责， 而且仅对估值流毒的相关顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）因估值流毒而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值流毒使命方仍应付估值流毒负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值流毒使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧得到的抵偿额加上照旧得到的欠妥得利返还的总和 越过其推行损失的差额部分支付给估值流毒使命方。   （4）估值流毒养息采用尽量收复至假设未发生估值流毒的正确情形的神态。   估值流毒被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值流毒发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值流毒发生的 原因确定估值流毒的使命方；   （2）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流毒形成的损失进 行评估；   （3）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流毒的使命方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值流毒的更正向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计算出现流毒时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）流毒偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；流毒偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金经管东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   七、暂停估值的情形                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；  八、基金净值的阐明  用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责计算，基 金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个怒放日往复结果后计算当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计算结果复核阐明 后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值赐与公布。  九、零碎情况的处理 动作基金资产估值流毒处理； 基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧采纳必要、适当、合理的措施进行检验，然则未 能发现该流毒的，由此形成的基金资产估值流毒，基金经管东谈主和基金托管东谈主不错免 除抵偿使命。但基金经管东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施削弱或排除由此 形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露 主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。                   民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提模范和支付神态  本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。经管费的计算方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金经管费  E为前一日的基金资产净值  基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在月初5个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：  H＝E×0.05%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 财务数据，自动在月初5个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据相关法例及相应公约轨则， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度相关税收征收的轨则代扣代缴。   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户顺利缴 付，或划付至基金经管东谈主账户并由基金经管东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十四部分 基金的收益分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》见效不悦3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为归并类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本 基金默许的收益分派神态是现金分红； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派神态等内容。   五、收益分派决议真实定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计算截止日）的时刻不 得越过15个办事日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务功令》实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》见效少于2个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 计核算，按摄影关轨则编制基金司帐报表； 以书面神态阐明。   二、基金的年度审计 关业务履历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十六部分 基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《流 动性风险经管轨则》、《基金合同》过甚他相关轨则。相关法律法例对于信息裸露的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主 组织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息的真确性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予裸露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的 时刻和神态查阅或者复制公开裸露的信息贵府。   三、本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开裸露的信息应采用中语文本。同期采用外文文本的，基金信息 裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为 准。   本基金公开裸露的信息采用阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府纲目                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的功令及具体程序，说明基金居品的性情等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息裸露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 间隔运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》见效后，基金居品贵府纲目的信息发生要紧变更的， 基金经管东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品贵府纲目，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲目其他信息发生变更的，基金经管东谈主 至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品贵府纲目。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》纲目登载在指定媒介上；基金经管东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》见效公告   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》见效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当 至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个怒放日的                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露怒放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站裸露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计算神态及相关申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金按期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报  基金经管东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在指定网站上，并将年度申报辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经过具有证券、期货相关业务履历的司帐师事务所审计。  基金经管东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在指定网站上，并将中期申报辅导性公告登载在指定报刊上。  基金经管东谈主应当在季度结果之日起15个办事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在指定网站上，并将季度申报辅导性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》见效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。  如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在按期申报“影响投资者决策的其 他重要信息”项下裸露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的零碎情形除外。  基金经管东谈主应当在基金年度申报和中期申报中裸露基金组结伙产情况过甚流动 性风险分析等。  （七）临时申报  本基金发生要紧事件，相关信息裸露义务东谈主应当在2日内编制临时申报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。  前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件：                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动越过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相关步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际抑遏东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外； 变更；                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 项时； 基金资产净值低于5000万元情形时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持 有东谈主权益的，相关信息裸露义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开澄莹，并将有 关情况立即申报中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资资产解救证券信息裸露   基金经管东谈主应在基金年报及中期申报中裸露其持有的资产解救证券总额、资产 解救证券市值占基金净资产的比例和申报期内通盘的资产解救证券明细。   基金经管东谈主应在基金季度申报中裸露其持有的资产解救证券总额、资产解救证 券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产解救证券明细。   （十一）计帐申报   基金合同间隔的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将 计帐申报辅导性公告登载在指定报刊上。   （十二）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，相关信息裸露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （十三）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息裸露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当适合中国证监会相关基金信息披 露内容与方式准则等法律法例轨则。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期申报、更新的招募说明书、基金居品贵府纲目、基金计帐申报等公开裸露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中取舍一家报刊裸露本基金信息。基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证相关报送信息的真确、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介裸露信息，然则其他群众媒介不得早于指定媒介裸露信息，而且在不 同媒介上裸露归并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计申报、法律观点书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》间隔后10年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息裸露服务的质料。具体要求应当适合中国证监 会及自律功令的相关轨则。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法例 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延裸露基金相关信息的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延裸露基金信息：             民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 九、本基金信息裸露事项以法律法例轨则及《基金合同》约定的内容为准。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事务所 观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内遴聘 侧袋机制启用日发表观点且适合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进 行审计并裸露专项审计观点。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。大王人赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回苦求越过前一怒放日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主计算各项投资运作筹算和基金功绩筹算时仅需计议主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个往复日内完成对主袋账户投资组 合的养息，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应适合《企业司帐准则》的相关要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 动作基数计提。 方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复往复等神态收复流动性后，基金经管东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等神态，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主王人应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按摄影关法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并间隔侧袋机制后，基金经管东谈主应实时遴聘适合 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计观点。  七、侧袋机制的信息裸露  在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。  基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分轨则的基金净值信息裸露 神态和频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停裸露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金按期申报中裸露申报期内侧袋账户 相关信息，基金按期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度申报进行审计时，应付申报期内基金侧袋机制运行相关的司帐核算               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和年度申报裸露等发表审计观点。  八、本部分对于侧袋机制的相关轨则，如将来法律法例或监管功令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当程序后， 可顺利对本部安分容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资神态和交 易轨制等各类因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金方式来分派，而现金可能因为通货推广的影响 而使购买力下降，从而使基金的推行投资收益下降。   二、经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、经管系统成就欠妥形成操作 不实或公司里面失控而可能产生的损失。经管风险包括： 检验过程中，由于决策不实可能给基金资产形成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：失言风险，主如果指债券发                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主不可履行还本 付息的使命而使基金资产的预期收益与推行收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级养息风险，主如果指由于经济周期、行业周期、公司操办经管等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务气象恶化，偿债智商裁汰，由此形成债券信用 评级裁汰、价钱着落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券往复敌手的风险，主如果指在债券的往复过程中，由 于往复敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购往复的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金私有风险   本基金将资产解救证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产解救证券之债务东谈主出现失言，或在往复过程 中发生交收失言，或由于资产解救证券信用质料裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产解救证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率上涨，本基金持有资产解救证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产解救证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产解救证券市集范围及往复活跃进度的影响，资产解救 证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金相关当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面抑遏存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作不实或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、往复流毒、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不可 迢遥实行，导致基金财产的损失。   《基金合同》见效后，连气儿60个办事日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 者基金资产净值低于5000万元情形的，则顺利间隔基金合同并进入基金财产计帐 程序，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。故存在着基金无法接续存续的风险。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不征服职业操守，发生作恶、违纪步履从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因市集往复量不及，导致证券不可马上、低成土产货弯曲为现金的风险。同期 在怒放式基金申购赎回过程中，可能会发生大王人赎回的情形。大王人赎回可能会产 生基金仓位养息的繁难，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回”，详尽了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（国债、金融债 券、中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超等短期融 资券、次级债、政府机构债、地方政府债）、资产解救证券、债券回购、银行进款、 同行存单、货币市集器用、现金等金融器用，以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器用（但须适合中国证监会的相关轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当 程序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地养息 投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行适当程序后，不错养息上述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是重要的投资依据，通过对各类金融器用进行流动性分 类经管，分散安排各类资产到期时刻散播，灵验保障基金流动性安全。                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （三）大王人赎回情形下的流动性风险经管措施   当本基金发生大王人赎回情形时，基金经管东谈主不错采用以卑劣动性风险经管措 施：   （1）缓期办理大王人赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险经管器用的情形、程序及对投资者的潜在影响   本基金经管东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险经管器用对申购、赎回苦求等进行限定养息，具体包括但不限于：   （1）缓期办理大王人赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）实施侧袋机制；   （7）当令启动舞动订价机制。   针对实施上述备用的流动性风险经管器用，基金经管东谈主制定了相关业务程序， 确保流动性风险经管器用的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金经管东谈主将密切眷注市集资金动向，提前养息投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得不实施上述备用风险经管器用的流动性风险，确保平允对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额迢遥怒放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金按期申报中裸露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主计算各项投资运作筹算和基金功绩筹算时仅需 计议主袋账户资产，并根据相关轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金裸露的功绩筹算不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金经管或运作过程中，违背国度法律、法例的轨则，或 者基金投资违背法例及基金合同相关轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身顺利抑遏智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第十九部分 基金合同的变更、间隔与基金财产计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议见效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主联贯的； 东谈主或者基金资产净值低于5000万元的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券相关业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；  （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律观点书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈左右有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5个办事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。             民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容纲目 基金合同内容纲目，请见附件一。             民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管公约内容纲目 基金托管公约内容纲目，请见附件二。                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金经管东谈主或者寄予基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的经管， 权益分派时红利的登记、派发，基金往复份额的计帐过户和基金往复资金的交收等 服务。   二、网上往复服务   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供网上往复平台。通过先进的收罗通讯本领， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金往复服务、实时迅捷的基金信息和分解服务。   三、主动通知服务   基金经管东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等神态为基金份额持有东谈主提供 各项主动通知服务；基金经管东谈主公告及重要信息将通过轨则媒介发布。基金经管东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子方式为主的阐明单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为浅近基金份额持有东谈主随时了解基金经管东谈主相关信息及投资资讯，基金经管东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等神态。通过以上神态可进行基金经管东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东谈主不错走访基金经管东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，杀青基金经管东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元贵府提取   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供详尽的专科基金投资贵府，便于办理各类交 易手续，同期为浅近基金份额持有东谈主提取，基金经管东谈主提供了多元化的贵府提取服 务，提取路线各类，贵府内容丰富详尽。   通盘对外公布文献及各类相关历史文献均可向客户服务东谈主员提取，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东谈主网站上提供各类贵府、业务表单及 公告下载。                        民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金经管东谈主推出全场所资讯服务定制技俩。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金经管东谈主网站、短信定制各类资讯，基金经管东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、基金投资业务筹商   基金经管东谈主的专科客户服务代表将在轨则的办事时刻内回答客户提倡的问题， 提供对于基金投资全场所的筹商服务。   九、投诉与建议的受理   基金经管东谈主觉得基金份额持有东谈主的合理建议是基金经管东谈主发展的能源与场所。 如果对基金经管东谈主提供的各类服务感到不惬意或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各类神态随时向基金经管东谈主提倡，也可顺利与客户服务 东谈主员议论，基金经管东谈主将采用限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行为   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主举办各类互动行为，如基金份额持有东谈主碰面会、 分解讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金经管东谈主之间的互动议论。   十一、基金经管东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、市集气象以及基金经管东谈主 服务智商的变化，增多、修改上述服务技俩。   十二、基金经管东谈主客户服务中心议论神态   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，可通过上述神态 议论本基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面交融了本招募说明书。                         民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应裸露事项   本基金2023年10月18日至2024年10月17日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                      公告称号                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     申报辅导性公告                     民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2023 年                     第 1 号)                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     申报辅导性公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年年度申报                     辅导性公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     申报辅导性公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     申报辅导性公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年中期申报                     辅导性公告                     民生加银嘉盈债券型证券投资基金收复个东谈主投资者申购、                     退换转入和按期定额投资的公告                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅神态  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅神态  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金经管东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的底本为准。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银嘉盈债券型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银嘉盈债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银嘉盈债券型证券投资基金托管公约》；  （四）法律观点书；  （五）基金经管东谈主业务履历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金经管有限公司                                    二〇二四年十一月七日                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             附件一：基金合同内容纲目          （本纲目如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金合同当事东谈主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律轨则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度相关法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理；  （9）担任或寄予其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律轨则决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；  （12）依照法律法例为基金的利益运用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益运用诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）取舍、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适合相关法律、法例的前提下，制订和养息相关基金认购、申购、赎 回、退换和非往复过户等的业务功令；                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》见效之日起，以教师信用、严慎繁重的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备豪阔的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 操办神态经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此零丁，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的轨则，按相关轨则计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；  （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他相关轨则，履行信息裸露及报 告义务；  （12）保守基金买卖玄机，不泄露基金投资筹算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他相关轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；  （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关轨则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产经管业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相关 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时刻发出，而且保 证投资者大要按照《基金合同》轨则的时刻和神态，随时查阅到与基金相关的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临斥逐、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并 通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担使命；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益运用诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全保                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相关市集功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券往复资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；  （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以教师信用、繁重尽责的原则持有并安全救援基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场地，配备豪阔的、合 格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；  （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别成就账户，零丁核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；  （5）救援由基金经管东谈主代表基金订立的与基金相关的要紧合同及相关凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖玄机，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关轨则另有规 定外，在基金信息公开裸露前赐与守秘，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机 关或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务而向其提供的的情况除外；  （8）复核、审查基金经管东谈主计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具观点，说明 基金经管东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》的轨则 进行；如果基金经管东谈主有未实行《基金合同》及《托管公约》轨则的步履，还应当 说明基金托管东谈主是否采纳了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相关贵府15年以上；   （12）从基金经管东谈主或其寄予的登记机构处领受并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按轨则制作相关账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或相关轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》过甚他相关轨则，召集基金 份额持有东谈主大会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》、《托管公约》的轨则监督基金经管东谈主的投 资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临斥逐、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并通知基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》、《托管公约》导致基金财产损失机，同意担抵偿责 任，其抵偿使命不因其退任而免除；   （20）按轨则监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》、《托管公约》轨则履 行我方的义务，基金经管东谈主因违背《基金合同》、《托管公约》形成基金财产损失机， 应为基金份额持有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：   （1）分享基金财产收益；               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项运用表决权；  （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵府；  （7）监督基金经管东谈主的投资运作；  （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）持重阅读并征服《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息裸露，实时运用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》间隔的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；  （7）实行见效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因得到的欠妥得利；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的程序和功令  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈左右有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。  （一）召开事由                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）间隔《基金合同》（法律法例、基金合同、中国证监会另有轨则的除外）；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作神态（法律法例、中国证监会另有轨则的除外）；   （5）养息基金经管东谈主、基金托管东谈主的答谢模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并（法律法例、中国证监会另有轨则的除外）；   （8）变更基金投资想法、范围或策略（法律法例、中国证监会另有轨则的除 外）；   （9）变更基金份额持有东谈主大会程序；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计算，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）养息本基金的申购费率或变更收费神态、调低赎回费率；   （3）增多、减少或养息基金份额类别或分类功令；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例轨则或中国证监会许                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 可的范围内，养息相关申购、赎回、退换、基金往复、非往复过户、转托管等业务 功令；   （8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集神态 经管东谈主召集； 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 通知基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并通知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配 合； 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提倡书面提议。基金经管东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面通知提倡提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面通知提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金 经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并通知 基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合； 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、干豫；                   民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时刻、通知内容、通知神态 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决神态；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点;   （5）会务常设议论东谈主姓名及议论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通讯神态、寄予的公证机关过甚议论方 式和议论东谈主、书面表决观点寄交的截止时刻和收取神态。 观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金经管东谈主到指 定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金经管东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的神态   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会神态、通讯开会神态或法律法例和监管机 关允许的其他神态召开，会议的召开神态由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈左右 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予说明适正当律法例、《基金合同》               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和会议通知的轨则，而且持有基金份额的凭证与基金经管东谈左右有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他神态在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通讯开 会应以书面神态或基金合同约定的其他神态进行表决。   在同期适合以下条件时，通讯开会的神态视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个办事日内连气儿公 布相关辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通知轨则的神态收取基金份额持有东谈主的书面表决观点；基金托管东谈主或基金经管东谈主经 通知不参加收取书面表决观点的，不影响表决效用；   （3）本东谈主顺利出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主顺利出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面观点的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面观点的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面观点的代理 东谈主出具的寄予东谈左右有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予说明适正当律法                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 规、《基金合同》和会议通知的轨则，并与基金登记机构记录相符。   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 其他神态召开，基金份额持有东谈主不错采用书面、收罗、电话、短信或其他神态进行 表决，具体神态由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。 收罗、电话、短信或其他神态，具体神态在会议通知中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定间隔《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主 大会议论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的神态下，领先由大会左右东谈主按照下列第七条文定程序确定和公布 监票东谈主，然后由大会左右东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会 左右东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能左右大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表左右；如果基金经管东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能左右大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金 份额持有东谈主大会的左右东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或左右基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称号）和议论神态等事项。               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）通讯开会  在通讯开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所轨则的须以相等 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的神态通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 退换基金运作神态、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金 与其他基金合并以相等决议通过方为灵验。  基金份额持有东谈主大会采纳记名神态进行投票表决。  采纳通讯神态进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄说明，不然提交符 合会议通知中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适合 会议通知轨则的书面表决观点视为灵验表决，表决观点暧昧不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面观点的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的左右东谈主 应当在会议运转后通知在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的左右东谈主应当在会议运转后通知在出席                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会左右东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议左右东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会左右东谈主应当就地公布从头盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的效用。  在通讯开会的情况下，计票神态为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）见效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。  基金份额持有东谈主大会决议自见效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通 讯神态进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行见效的基金份额持有东谈主大 会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有不断力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的零碎约定  若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若相关基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈左右有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例：                   民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的 3 个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的左右东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等轨则，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被 取消或变更的，经与基金托管东谈主协商一致，基金经管东谈主提前公告后，可顺利对本部 安分容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、实行神态   （一）基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》见效不悦3个月可不进行收益 分派；                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的 收益分派神态是现金分红； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；  （二）收益分派决议  基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派神态等内容。  （三）收益分派决议真实定、公告与实施  本基金收益分派决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。  （四）基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依 照《业务功令》实行。  四、与基金财产经管、运用相关用度的提取、支付神态与比例  （一）基金用度的种类 用。                   民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （二）基金用度计提方法、计提模范和支付神态  本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。经管费的计算方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金经管费  E为前一日的基金资产净值  基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在月初5个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：  H＝E×0.05%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在月初5个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据相关法例及相应公约轨则， 按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。  （三）不列入基金用度的技俩  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；  （四）实施侧袋机制期间的基金用度               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书的轨则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度相关税收征收的轨则代扣代缴。   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户顺利缴 付，或划付至基金经管东谈主账户并由基金经管东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。   五、基金财产的投资场所和投资限制   （一）投资想法   本基金在玄虚计议基金资产收益性、安全性、流动性和严格抑遏风险的基础上， 通过积极主动的投资经管，力图杀青越过功绩比拟基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超等短期融资券、 次级债、政府机构债、地方政府债）、资产解救证券、债券回购、银行进款、同行 存单、货币市集器用、现金等金融器用，以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器用（但须适合中国证监会的相关轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地养息投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主、基金 托管东谈主书面协商一致并履行适当程序后，不错养息上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10％，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产解救证券的比例，不得越过基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产解救证券的比例，不得越过该 资产解救证券范围的10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产解救证 券，不得越过其各类资产解救证券共计范围的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产解救证券。基 金持有资产解救证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过基金资产净值的 比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （13）本基金资产总值不越过基金资产净值的140%；   （14）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金经管东谈主应当在10个往复日内进行 养息（除（2）、（9）、（11）、（12）外），但中国证监会轨则的零碎情形除外。法律 法例另有轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自本基金合同见效之日起运转。   法律法例或监管部门取消或养息上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按养息 后的轨则实行。   为重视基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、驾御证券往复价钱过甚他不高洁的证券往复行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则退却的其他行为。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、推行控 制东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联往复的，应当适合基金的投资想法和投资策略，罢免基金份额持有 东谈主利益优先原则，驻防利益蹧蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱实行。相关往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与披 露。要紧关联往复应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述退却或限制性轨则，如适用于本基 金，基金经管东谈主在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规 定为准。   六、基金资产净值的计算方法和公告神态   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券往复场地的往复日以及国度法律法例轨则 需要对外裸露基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐 准则》、监管部门相关轨则。 报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的要紧 事件的，应采用最近往复日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交 易日的报价不可真确反应公允价值的，应付报价进行养息，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本领中计议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制动作特征 计议。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息解救的估值本领确定公允价值。采用估值本领确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值养息对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进行                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 养息并确定公允价值。  （四）估值方法  （1）往复所上市实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未 发生要紧变化，按最近往复日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的 现行市价及要紧变化因素，养息最近往复市价，确定公允价钱；  （2）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化， 按最近往复日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债 券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往复日后 经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调 整最近往复市价，确定公允价钱；  （3） 往复所上市不存在活跃市集的有价证券，采用估值本领确定公允价值。 价值。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的平允性。 国度最新轨则估值。  如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法例的轨则或者未能充分重视基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商治理。  根据相关法律法例，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 担。本基金的基金司帐使命方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的观点，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的计算结果对外赐与公布。   （五）估值程序 的余额数目计算，精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入。基金经管东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急养息机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主于每个办事日计算基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 本基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金资产估值后，将 基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外 公布。   （六）估值流毒的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内(含第4位)发生估值流毒时，视 为基金份额净值流毒。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的纰谬形成估值流毒，导致其他当事东谈主遇到损失的，纰谬的责 任东谈主应当对由于该估值流毒遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值流毒 处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值流毒使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值流毒发生的用度由估值流毒使命方承担；由 于估值流毒使命方未实时更正已产生的估值流毒，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误使命方对顺利损失承担抵偿使命；若估值流毒使命方照旧积极协调，而且有协助                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 义务确当事东谈主有豪阔的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 流毒使命方应付更正的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值流毒已得到更正。   （2）估值流毒的使命方对相关当事东谈主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责， 而且仅对估值流毒的相关顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值流毒而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值流毒使命方仍应付估值流毒负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值流毒使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧得到的抵偿额加上照旧得到的欠妥得利返还的总和 越过其推行损失的差额部分支付给估值流毒使命方。   （4）估值流毒养息采用尽量收复至假设未发生估值流毒的正确情形的神态。   估值流毒被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值流毒发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值流毒发生的 原因确定估值流毒的使命方；   （2）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流毒形成的损失进 行评估；   （3）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流毒的使命方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值流毒的更正向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计算出现流毒时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的措施贯注损失进一步扩大。   （2）流毒偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；流毒偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金经管东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （七）暂停估值的情形 阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；  （八）基金净值的阐明  用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责计算，基 金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个怒放日往复结果后计算当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计算结果复核阐明 后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值赐与公布。  （九）零碎情况的处理 动作基金资产估值流毒处理； 基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧采纳必要、适当、合理的措施进行检验，然则未 能发现该流毒的，由此形成的基金资产估值流毒，基金经管东谈主和基金托管东谈主不错免 除抵偿使命。但基金经管东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施削弱或排除由此 形成的影响。  （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露 主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。七、基金合同的变更、终 止与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 决议见效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当间隔： 托管东谈主联贯的； 东谈主或者基金资产净值低于5000万元的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券相关业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律观点书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈左右有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5个办事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。      八、争议的处理      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、和谐路线治理。不肯或者不可通过协商、 和谐治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有不断力，仲裁相关的用度（包括但不限于 仲裁费、讼师费等）由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，接续至意、繁重、尽责 地履行基金合同轨则的义务，重视基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统治。                         民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                附件二：基金托管公约内容纲目        （本纲目如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）     一、基金托管公约当事东谈主     （一）基金经管东谈主     称号：民生加银基金经管有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：张焕南     设立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可20081187 号     组织方式：有限使命公司（中外结伙）     注册本钱：叁亿元     存续期限：永续操办     议论电话：010-88566528     （二）基金托管东谈主     称号：杭州银行股份有限公司（简称：杭州银行）     注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦     办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦     邮政编码：310003     法定代表东谈主：宋剑斌     成立日历：1996年9月25日     批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行 银复1993254号     组织方式：股份有限公司     注册本钱：伍拾壹亿叁仟零贰拾万零肆佰叁拾贰元东谈主民币     存续期间：持续操办     基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2014337号     二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查     （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资步履运用监督权     基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金投资范围、                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券取舍模范的，基金 经管东谈主应按照基金托管东谈主要求的方式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相关技 术系统，对基金推行投资是否适合《基金合同》对于证券取舍模范的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超等短期融资券、 次级债、政府机构债、地方政府债）、资产解救证券、债券回购、银行进款、同行 存单、货币市集器用、现金等金融器用，以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器用（但须适合中国证监会的相关轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律法例当令合理地养息投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主、基金 托管东谈主书面协商一致并履行适当程序后，不错养息上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和养息期限进行监督：   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不越过该证券 的10％，十足按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产解救证券的比例，不得越过基                 民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得越过基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产解救证券的比例，不得越过该 资产解救证券范围的10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产解救证 券，不得越过其各类资产解救证券共计范围的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产解救证券。基 金持有资产解救证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%，进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过基金资产净值的 比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （13）本基金资产总值不越过基金资产净值的140%；   （14）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适合上述轨则投资比例的，基金经管东谈主应当在10个往复日内进行 养息（除（2）、（9）、（11）、（12）外），但中国证监会轨则的零碎情形除外。法律 法例另有轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起运转。   法律法例或监管部门取消或养息上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主、基 金托管东谈主书面协商一致并履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按养息               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 后的轨则实行。   （三）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对本托管 公约第十五条第（九）款基金投资退却步履通过过后监督神态进行监督。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、推行控 制东谈主或者与其有其他要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当适合本基金的投资想法和投资策略，罢免基金份 额持有东谈主利益优先的原则，驻防利益蹧蹋，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱实行。相关往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法 规赐与裸露。要紧关联往复应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的 零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供适正当律法例及行业模范的、经贯注取舍的、本基金适用的银行间债券市集 往复敌手名单，并约定各往复敌手所适用的往复结算神态。基金经管东谈主应严格按照 往复敌手名单的范围在银行间债券市集取舍往复敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主 是否按事前提供的银行间债券市集往复敌手名单进行往复。基金经管东谈主不错每半年 对银行间债券市集往复敌手名单及结算神态进行更新，新名单确定前已与本次剔除 的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照公约进行结算。如基金经管东谈主根据 市集情况需要临时养息银行间债券市集往复敌手名单及结算神态的，应向基金托管 东谈主说明原理，并在与往复敌手发生往复前3个办事日内与基金托管东谈主协商治理。   基金经管东谈主负责对往复敌手的资信抑遏，按银行间债券市集的往复功令进行交 易，基金托管东谈主不承担由此形成的相应法律使命及损失。若未践约的往复敌手在基 金托管东谈主与基金经管东谈主确定的时刻前仍未承担失言使命过甚他相关法律使命的，基 金经管东谈主有权向相关往复敌手追偿，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合。基金托 管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发 现基金经管东谈主莫得按照事前约定的往复敌手或往复神态进行往复时，基金托管东谈主应 实时书面或以两边认同的其他神态提醒基金经管东谈主，经提醒后仍未改正时形成基金 财产损失的，基金托管东谈主不承担由此形成的相应损构怨使命。   （五）基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金资               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、相关信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督 和核查。   （六）基金托管东谈主对基金投资银行进款进行监督。   本基金投资银行进款应适合如下轨则： 行进款业务账目及核算的真确、准确。 托管东谈主应根据相关相关法例及公约对基金银行进款业务进行监督与核查，公约中必 须有如下明确条件：“存单不得被质押或以任何神态被典质，并不得用于转让和背 书；本息到期反璧或提前支取的通盘款项必须划至托管账户（明确户名、开户行、 账号等），不得划入其他任何账户”。如按期进款公约中未体现前述条件，基金托管 东谈主有权断绝按期进款投资的划款指示。 《运作办法》等相关法律法例，以及国度相关账户经管、利率经管、支付结算等的 各项轨则。 的约定，确定适合条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的往复敌手是否适合相关轨则进行监督。   （七）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违背 法律法例、《基金合同》和本托管公约的轨则，应实时以书面辅导等神态通知基金 经管东谈主限期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管 理东谈主收到书面通知后应不才一办事日前实时查对并以书面方式给基金托管东谈主发出回 函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规 按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   （八）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》 和本托管公约对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金经管东谈主应               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 在轨则时刻内回应并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金经管东谈主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据往复程序照旧见效的指示违背法律、 行政法例和其他相关轨则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即以书面或以双 方认同的其他神态通知基金经管东谈主，基金经管东谈主应照章承担相应使命。   （十）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有要紧违纪步履，应实时申报中国证监会， 同期通知基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金经管东谈主无高洁 原理，断绝、防止对方根据本托管公约轨则运用监督权，或采纳拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡申饬仍不改正的，基金托管 东谈主应申报中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全救援基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需的其 他账户、复核基金经管东谈主计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金经管东谈主指 令办理计帐交收、相关信息裸露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未实行或无故蔓延实行基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本公约过甚他相关轨则时，应实时以书面方式通知基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面方式给基金经管东谈主发 出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期 限内，基金经管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相关贵府以供基金经管 东谈主核查托管财产的齐全性和真确性，在轨则时刻内回应基金经管东谈主并改正。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有要紧违纪步履，应实时申报中国证监会， 同期通知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无高洁 原理，断绝、防止对方根据本公约轨则运用监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主提倡申饬仍不改正的，基金经管东谈主应 申报中国证监会。                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      四、基金财产的救援   （一）基金财产救援的原则 不得与基金经管东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务， 不得彼此抵销；基金经管东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律使命，其债权东谈主不 得对基金财产运用请求冻结、扣押和其他权利。 刑事使命、分派基金的任何财产（托管东谈主主动扣收的汇划费除外），非因基金财产自己 承担的债务，不得对基金财产强制实行。 账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，零丁核算，确保基金财产的齐全与 零丁。 两边可另行协商治理。基金托管东谈主未经基金经管东谈主的正当合规指示，不得自走时用、 刑事使命、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限使命 公司结算数据完成场内往复交收、基金托管账户开户银行扣收结算费和账户重视费 等用度）。 到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，由基金经管东谈主 采纳措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东谈主应负责向相关当事东谈主 追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合，但对此不承担任何责 任。 的基金财产，或证券公司负责计帐交收的基金资产过甚收益；由于该等机构或该机 构会员单元等本合同当事东谈主外第三方的诓骗、随意、纰谬或停业等原因给基金财产 形成的损失等不承担使命。不属于基金托管东谈主推行灵验抑遏下的什物证券的损坏、 灭失，基金托管东谈主不承担使命。               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户往复结算往复资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金经管东谈主开立并经管。 金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》、《基金合同》等相关轨则后，基金 经管东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在 轨则时刻内，遴聘具有从事证券相关业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资 申报。出具的验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 轨则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和经管 经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。 和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行为。基金托管专户不办理通存通兑，不得透支取现。 不得灵通手机银行、电话银行、网上银行支付功能。基金经管东谈主不得在基金托管东谈主 柜台办理资金划拨、查询、购买支票等支付结算凭证。   （四）基金进行银行进款投资的账户开设和经管   基金经管东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的进款银行的指定营业网点开立进款 账户。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金经管东谈主应提前向基金托管 东谈主提供开户或账户变更所需的相关贵府。   （五）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户（账户称号以推行开立为准）。               民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 理和运用由基金经管东谈主负责。证券账户开户费由本基金财产承担。此项开户费由基 金经管东谈主先行垫付,待本基金启始运营后,基金经管东谈主可向基金托管东谈主发送划款指示, 将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金经管东谈主。账户开立后，基金托管东谈主 应实时将证券账户灵通讯息通知基金经管东谈主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法 东谈主计帐办事，基金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的轨则以及基金经管东谈主与基金托管东谈主签 署的《托管银行证券资金结算公约》实行。 资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关轨则，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的轨则实行。   （六）债券托管专户的开设和经管   《基金合同》见效后，基金经管东谈主负责以基金的口头苦求并取得进入寰宇银行 间同行拆借市集的往复履历，并代表基金进行往复；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、 银行间市集登记结算机构的相关轨则，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账 户，持有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管 理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金订立寰宇银行间债券市集债券回购主公约。   （七）其他账户的开立和经管 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及相关账户的开设和使用，由基金 经管东谈主协助基金托管东谈主根据相关法律法例的轨则和《基金合同》的约定，开立相关 账户。该账户按相关功令使用并经管。   （八）基金财产投资的相关有价凭证等的救援                民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的救援库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券 登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市集计帐所股 份有限公司或单据营业中心的代救援库，救援凭证由基金托管东谈左右有。什物证券、 银行按期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金经管东谈主和基金托管东谈主两边约 定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构推行灵验抑遏或救援的资产不承担保 管使命。属于基金托管东谈主推行灵验抑遏下的什物证券、银行按期进款证实书等，在 基金托管东谈主救援期间发生损坏、灭失的，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。   （九）与基金财产相关的要紧合同的救援   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基 金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件分别由基金经管东谈主、基金托管东谈主救援。 除本公约另有轨则外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产相关的要紧合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息裸露公约及基金投资业务中产生的要紧合同， 基金经管东谈主应保证基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金经管 东谈主应在要紧合同签署后实时以加密神态将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十个 办事日内将底本投递基金托管东谈主处。要紧合同的救援期限为《基金合同》间隔后15 年，法律法例或监管部门另有轨则的除外。   对于无法取得二份以上的底本的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同复印件或传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。   五、基金资产净值计算和司帐核算 按照每个办事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计算，基金份 额净值精准到0.0001元，少量点后第五位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   基金经管东谈主应每个办事日计算基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 《基金合同》的轨则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个办事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对 外公布。   六、基金份额持有东谈主名册的救援                  民生加银嘉盈债券型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基 金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和救援，保存期自基 金账户销户之日起不少于20年。基金经管东谈主和基金托管东谈主应分别救援基金份额持有 东谈主名册，保存期不少于15年，法律法例或监管部门另有轨则的除外。如不可妥善保 管，则按相关法例承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金经管东谈主应将相关贵府送交基金 托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真确性、准确性和齐全性。基金托管 东谈主不得将所救援的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵 守守秘义务，法律法例或监管部门另有轨则的除外。   七、托管公约的变更和间隔   （一）托管公约的变更程序   本公约两边当事东谈主经籍面协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约， 其内容不得与《基金合同》的轨则有任何蹧蹋。基金托管公约的变更须报中国证监 会备案。   （二）托管公约间隔的情形   八、争议治理神态   各方当事东谈主同意，因本托管公约而产生的或与本托管公约相关的一切争议， 本托管公约当事东谈主应尽量通过协商、和谐路线治理。不肯或者不可通过协商、调 解治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国 国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲 裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有不断力，仲裁相关的用度（包括但不限于仲 裁费、讼师费等）由败诉方承担。   争议处理期间，本托管公约当事东谈主应坚守各自的职责，接续至意、繁重、尽 责地履行基金合同和本托管公约轨则的义务，重视基金份额持有东谈主的正当权益。   本托管公约受中国法律统治。