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 农银汇理基金不停有限公司 农银汇理金益债券型证券投资基金        基金合同 基金不停东说念主：农银汇理基金不停有限公司 基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司       二零二四年十一月 农银汇理金益债券型证券投资基金                                                                                                          基金合同                                                             目             录 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同                   第一部分     弁言   一、执意本基金合同的目的、依据和原则 权益义务，表率基金运作。 法》”)、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作不停办法》(以下简称“《运作办法》”)、                             《证券投资基金销售 不停办法》(以下简称“《销售办法》”)、                    《公开召募证券投资基金信息露馅不停办 法》(以下简称“《信息露馅办法》”) 、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风 险不停章程》（以下简称“《流动性风险不停章程》”）、《证券投资基金信息露馅 内容与款式准则第 6 号》和其他研究法律法则。 益。   二、基金合同是章程基金合同当事东说念主之间权益义务关系的基本法律文献，其 他与基金相关的波及基金合同当事东说念主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有随便，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合 同偏激他研究章程享有权益、承担义务。   基金合同确当事东说念主包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主。投资东说念主 自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和本基金合同确当事东说念主， 其合手有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。   三、农银汇理金益债券型证券投资基金由基金不停东说念主依照《基金法》、基金 合同偏激他研究章程召募，并经中国证券监督不停委员会(以下简称“中国证监 会”)注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓前 景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基 金的投资价值及阛阓远景等作出本质性判断或者保证。   基金不停东说念主依照恪称包袱、真诚信用、严慎尽力的原则不停和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同    投资东说念主应当郑重阅读基金合同、基金招募说明书、基金产物尊府纲要等信息 露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。    四、基金不停东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外露馅波及本基金的信息，其 内容波及界定基金合同当事东说念主之间权益义务关系的，如与基金合同有随便，以基 金合同为准。    五、本基金按照中国法律法则成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律法则的强制性章程不一致，应当以届时有用的法律法则的章程为准。    六、本基金合同对于基金产物尊府纲要的编制、露馅及更新等内容，将不晚 于 2020 年 9 月 1 日起实施。    七、当本基金合手有特定钞票且存在或潜在大额赎回苦求时，基金不停东说念主履行 相应要领后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的研究章节。 侧袋机制实施时期，基金不停东说念主将对基金简称进行特殊绚丽，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额合手有东说念主仔细阅读相关内容并宽恕本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 农银汇理金益债券型证券投资基金                             基金合同                   第二部分        释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对本基金合同的任何有用转换和补充 债券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用转换和补充 更新 售公告》 料纲要》偏激更新（本基金合同对于基金产物尊府纲要的编制、露馅及更新等内 容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起实施） 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、陈诉等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议转换，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的转换     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售不停办法》及颁布机关对其时常作念出的转换 日实施的《公开召募证券投资基金信息露馅不停办法》及颁布机关对其时常作念出 农银汇理金益债券型证券投资基金                             基金合同 的转换 的《公开召募证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其时常作念出的转换       《流动性风险不停章程》 机关对其时常作念出的转换 员会 务的法律主体，包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 正当登记并存续或经研究政府部门批准建造并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及相关法律法则章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务 证监会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金不停东说念主签订了基金销售 农银汇理金益债券型证券投资基金                       基金合同 服务契约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额合手有东说念主名册和办理非交往过户等 理有限公司或接受农银汇理基金不停有限公司托福代为办理登记业务的机构 不停的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调治及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金不停东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐述的 日历 产清理完毕，清理成果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进步 3 个月 绽开日 是表率基金不停东说念主所不停的绽开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管 理东说念主、销售机构和投资东说念主共同降服 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 告章程的条件，苦求将其合手有基金不停东说念主不停的、某一基金的基金份额调治为基 金不停东说念主不停的其他基金基金份额的行动 合手基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调治中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入 苦求份额总和后的余额)进步上一绽开日基金总份额的 10% 已扫尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开垦行股票、钞票援助证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或 交往的债券等 值的方式，将基金养息投资组合的阛阓冲击成安分派给本质申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公说念对待 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同 款项偏激他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 互联网网站（包括基金不停东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子露馅 网站）等媒介 事件 账户进行处置清理，目的在于有用进犯并化解风险，确保投资者得到公说念对待， 属于流动性风险不停器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不细目性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在紧要不细目性的钞票；（三）其他钞票价值存在紧要不确 定性的钞票 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同              第三部分   基金的基本情况   一、基金称号   农银汇理金益债券型证券投资基金   二、基金的类别   债券型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型绽开式   四、基金的投资狡计   本基金主要通过投资于债券品种，在严格限度风险和追求基金钞票恒久牢固 的基础上，力求获取高于功绩相比基准的投资收益，为投资者提供恒久牢固的回 报。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   六、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金认购的具体费率按招募说明书的章程实施。   七、基金存续期限   不如期 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同              第四部分   基金份额的发售   一、基金份额的发售时期、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得进步 3 个月，具体发售时期见基金份额发售 公告。   本基金将通过基金不停东说念主的直销中心及各销售机构的基金销售网点公开垦 售。各销售机构的具体名单详见基金份额发售公告以及基金不停东说念主届时发布的调 整销售机构的相关公告。   相宜法律法则章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   二、基金份额的认购   本基金的认购费率由基金不停东说念主决定，并在招募说明书中列示。基金认购费 用不列入基金财产。   有用认购款项在召募时期产生的利息将折算为基金份额归基金份额合手有东说念主 通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的狡计方法在招募说明书中列示。   认购份额余额的处理方式在招募说明书中列示。   基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机 构如实摄取到认购苦求。认购的阐述以登记机构的阐述成果为准。对于认购苦求 及认购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询。 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或相关公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。 狡计。已受理的认购苦求不允许肃清。 农银汇理金益债券型证券投资基金                    基金合同                   第五部分   基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或者基金不停东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售， 并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资敷陈之日起 10 日内，向中国证 监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金不停东说念主持理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金不停东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 基金不停东说念主应将基金召募时期召募的资金存入特意账户，在基金召募行动扫尾前， 任何东说念主不得动用。   二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未得志基金备案条件，基金不停东说念主应当承担下列工作： 期活期进款利息； 基金不停东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和钞票限制   基金合同收效后，贯穿 20 个工作日出现基金份额合手有东说念主数目动怒 200 东说念主或 者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金不停东说念主应当在如期敷陈中赐与露馅； 贯穿 60 个工作日出现前述情形的，基金不停东说念主应当拆伙《基金合同》，并按照《基 金合同》的约定要领进行清理，无需召开基金份额合手有东说念主大会。   法律法则或监管机构另有章程时，从其章程。 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同           第六部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售机构将由基金不停东说念主 在招募说明书或基金不停东说念主网站列明。   基金不停东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金不停东说念主网站公示。投 资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时期   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交往 所、深圳证券交往所的宽阔交往日的交往时期，但基金不停东说念主根据法律法则、中 国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交往阛阓、证券交往所交往时期变更或其 他特殊情况，基金不停东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的养息，但 应在实施日前依照《信息露馅办法》的研究章程在指定媒介上公告。   基金不停东说念主自基金合同收效之日起不进步 3 个月初始办理申购，具体业务办 理时期在申购初始公告中章程。   基金不停东说念主自基金合同收效之日起不进步 3 个月初始办理赎回，具体业务办 理时期在赎回初始公告中章程。   在细目申购初始与赎回初始时期后，基金不停东说念主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息露馅办法》的研究章程在指定媒介上公告申购与赎回的初始时期。   基金不停东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者调治。投资东说念主在基金合同约定之外的日历或者时期提议申购、赎回或转 换苦求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份 额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 农银汇理金益债券型证券投资基金                    基金合同 值为基准进行狡计； 序赎回。 投资者的正当权益不受挫伤并得到公说念对待。   基金不停东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行养息。基金不停东说念主 必须在新司法初始实施前依照《信息露馅办法》的研究章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的要领   投资东说念主必须根据销售机构章程的要领，在绽开日的具体业务办理时期内提议 申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在章程时期前全额托付申购款项，投资东说念主在规 定时期前全额托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申 购收效。   基金份额合手有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。投资东说念主赎回苦求收效后，基金不停东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生多数赎回或本基金合同约定的减速支付赎回款项时，款项的支 付办法参照本基金合同研究条件处理。   遇交往所或交往阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金不停东说念主及基金托管东说念主所能限度的身分影响业务处理过程，则赎回款 项划付时期相应顺延至该身分舍弃的最近一个工作日。   基金不停东说念主应以交往时期扫尾前受理有用申购和赎回苦求确本日动作申购 或赎回苦求日(T 日)，在宽阔情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有 效性进行阐述。T 日提交的有用苦求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不成立或 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同 无效，则将申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销 售机构如实摄取到苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构的阐述成果为准。对 于苦求的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善操纵正当权益。   基金不停东说念主不错在法律法则和基金合同允许的领域内，对上述业务办理时期 进行养息，并在养息实施前依照《信息露馅办法》的研究章程在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体章程请参见招募说明书或相关公告。 体章程请参见招募说明书或相关公告。 参见招募说明书或相关公告。 基金不停东说念主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。 基金不停东说念主基于投资运作与风险限度的需要，可采取上述门径对基金限制赐与控 制。具体章程参见相关公告。 份额的数目限制。基金不停东说念主必须在养息实施前依照《信息露馅办法》的研究规 定在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度及狡计方式 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收 市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，根据基金合同约定或者经中国证 监会同意，不错得当延长狡计或公告。 明书。本基金的申购费率由基金不停东说念主决定，并在招募说明书中列示。申购的有 效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有用份额单元为份，上述狡计结 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同 果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 本基金的赎回费率由基金不停东说念主决定，并在招募说明书中列示。赎回金额为按实 际阐述的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元 为元。上述狡计成果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 回基金份额时收取。赎回费归入基金财产的比例详见招募说明书，赎回用度中扣 除应归基金财产的部分后，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。   本基金对合手续合手有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。 体的狡计方法和收费方式由基金不停东说念主根据基金合同的章程细目，并在招募说明 书中列示。基金不停东说念主不错在基金合同约定的领域内养息费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的研究章程在指定媒 介上公告。 制，以确保基金估值的公说念性，舞动订价机制的处理原则与操作表率应当解任相 关法律法则和监管部门、自律司法章程。 不违抗法律法则章程及基金合同约定的情形下根据阛阓情况制定基金促销规划， 如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为时期，按相关监管部门要求 履行必要手续后，基金不停东说念主不错得当调低基金的销售费率。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不停东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 农银汇理金益债券型证券投资基金                      基金合同 受申购苦求或当特定钞票占前一估值日基金钞票净值 50%以上的，经与基金托管 东说念主协商阐述后，基金不停东说念主应当暂停接受申购苦求。 产净值。 他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额合手有东说念主利益的情 形。 关系统无法宽阔运行。 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相遁藏 50%蚁合度的情形时。 比例上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金不停东说念主决定暂停 申购时，基金不停东说念主应当根据研究章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投 资东说念主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况舍弃时，基金不停东说念主应实时规复申购业务的办理并公告。   八、断绝、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不停东说念主可断绝、暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支 付赎回款项： 受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项，或者当特定钞票占前一估值日基金资 产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金不停东说念主应当暂停赎回或延 缓支付赎回款项。 产净值。 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   发生上述情形之一且基金不停东说念主决定断绝、暂停接受赎回苦求或减速支付赎 回款项时，基金不停东说念主应按章程报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金管 理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占申 请总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期支付，并以受理赎回苦求当 日的基金份额净值为依据狡计赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条件处理。基金份额合手有东说念主在苦求赎回时可事前采取将当日可能未获受 理部分赐与肃清。在暂停赎回的情况舍弃时，基金不停东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   九、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金 调治中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入苦求份额 总和后的余额)进步前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金不停东说念主不错根据基金那时的钞票组合现象决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金不停东说念主以为有才略支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按宽阔赎回要领实施。   （2）部分脱期赎回：当基金不停东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有结巴或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大 波动时，基金不停东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采取脱期赎回或取消赎回。采取脱期赎回的， 将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；采取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被肃清。脱期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并 农银汇理金益债券型证券投资基金                     基金合同 处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采取，投资东说念主未能赎回 部分作自动脱期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   若本基金发生多数赎回的，在单个基金份额合手有东说念主进步上一绽开日基金总份 额 20%以上的赎回苦求的情形下，基金不停东说念主有权脱期办理赎回苦求：对于该 基金份额合手有东说念主当日进步上一绽开日基金总份额 20%以上的那部分赎回苦求，基 金不停东说念主有权全部脱期办理；对于该基金份额合手有东说念主未进步上述比例的部分，基 金不停东说念主有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与 其他基金份额合手有东说念主的赎回苦求一并办理。然则，如该合手有东说念主在提交赎回苦求时 采取取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被肃清。   （3）暂停赎回：贯穿 2 个绽开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金不停 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错减速支付 赎回款项，但不得进步 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金不停东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个交往日内陈诉基金份额合手有东说念主，说明研究处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 研究章程，最迟于从头绽开日在指定媒介上刊登从头绽开申购或赎回的公告；也 不错根据本质情况在暂停公告中明确从头绽开申购或赎回的时期，届时不再另行 发布从头绽开的公告。   十一、基金调治   基金不停东说念主不错根据相关法律法则以及本基金合同的章程决定开办本基金 与基金不停东说念主不停的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同 相关司法由基金不停东说念主届时根据相关法律法则及本基金合同的章程制定并公告， 并提前奉告基金托管东说念主与相关机构。   十二、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非交往过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非交往过户，或者 按摄影关法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东说念主或者按照 相关法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   袭取是指基金份额合手有东说念主逝世，其合手有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据收效司法布告将基金份额合手有东说念主合手有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关尊府，对于相宜条件的非交往过户苦求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭表收费。   十三、基金的转托管   基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的圭表收取转托管费。   十四、如期定额投资规划   基金不停东说念主不错为投资东说念主持理如期定额投资规划，具体司法由基金不停东说念主另 行章程。投资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金不停东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所章程的如期定 额投资规划最低申购金额。   十五、基金份额的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法 律法则或监管部门另有章程的除外。   如相关法律法则允许基金不停东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 在对基金份额合手有东说念主利益无本质不利影响的前提下，履行相关要领后，基金不停 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同 东说念主将制定和实施相应的业务司法。   十六、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，且对基金份额合手有东说念主利益无本质不利 影响的前提下，履行相关要领后，基金不停东说念主可受理基金份额合手有东说念主通过中国证 监会认同的交往局面或者交往方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金不停东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额合手有东说念主应根据基金不停东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十七、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。 农银汇理金益债券型证券投资基金                    基金合同               第七部分 基金合同当事东说念主及权益义务     一、基金不停东说念主     （一） 基金不停东说念主简况     称号：农银汇理基金不停有限公司     住所：中国（上海）解放贸易窥察区银城路 9 号 50 层     法定代表东说念主：黄涛     建造日历：2008 年 3 月 18 日     批准建造机关及批准建造文号：中国证券监督不停委员会证监许可 2008307 号     组织款式：有限工作公司     注册成本：1,750,000,001 元东说念主民币     存续期限：合手续谋略     研究电话：021-61095588     （二） 基金不停东说念主的权益与义务 但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自基金合同收效之日起，根据法律法则和基金合同孤独运用并不停基 金财产；     （3）依照基金合同收取基金不停费以及法律法则章程或中国证监会批准的 其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照章程召集基金份额合手有东说念主大会；     （6）依据基金合同及研究法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违 反了基金合同及国度研究法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，并采取 必要门径保护投资东说念主的利益；     （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；     （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同 理；   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及研究法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的领域内，断绝或暂停受理申购、赎回与调治苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益操纵因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不停东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益操纵诉讼权益或者 实施其他法律行动；   （15）采取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在相宜研究法律、法则的前提下，制订和养息研究基金认购、申购、 赎回、调治、如期定额投资和非交往过户等业务司法；   （17）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以真诚信用、严慎尽力的原则不停和运用基 金财产；   （4）配备弥散的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋略方式不停和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务不停及东说念主事不停等轨制， 保证所不停的基金财产和基金不停东说念主的财产相互孤独，对所不停的不同基金区别 不停，区别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他研究章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督； 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同   （8）采取得当合理的门径使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜基金合同等法律文献的章程，按研究章程狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制基金如期敷陈；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他研究章程，履行信息露馅及报 告义务；   （12）保守基金买卖巧妙，不暴露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同偏激他研究章程另有章程外，在基金信息公开露馅前应予守密，不向他 东说念主暴露；   （13）按基金合同的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额合手有东说念主分 配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他研究章程召集基金份额合手有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产不收歇务行为的管帐账册、报表、纪录和其他相 关尊府 15 年以上；   （17）确保需要向投资东说念主提供的各项文献或尊府在章程时期发出，而况保证 投资东说念主不祥按照基金合同章程的时期和方式，随时查阅到与基金研究的公开尊府， 并在支付合理成本的条件下得到研究尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临收场、照章被肃清或者被照章宣告破产时，实时敷陈中国证监会 并陈诉基金托管东说念主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东说念主正当权益 时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违抗基金合同形成基金财产损失机，基金不停东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿； 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   （22）当基金不停东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理研究基 金事务的行动承担工作；   （23）以基金不停东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益操纵诉讼权益或实施其 他法律行动；   （24）基金不停东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，基金合同不成收效， 基金不停东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基 金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   二、基金托管东说念主   （一） 基金托管东说念主简况   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   办公地址：上海市中山东一起 12 号   法定代表东说念主：张为忠   成立日历：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务资历批准机关：中国证监会   基金托管业务资历文号：证监基金字2003105 号   组织款式：股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 293.52 亿元   谋略期限：长期存续   （二） 基金托管东说念主的权益与义务 但不限于：   （1）自基金合同收效之日起，照章律法则和基金合同的章程安全看守基金 财产；   （2）依基金合同约定获取基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金不停东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不停东说念主有违抗基金 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同 合同及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形， 应报告中国证监会，并采取必要门径保护投资东说念主的利益；   （4）根据相关阛阓司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交往资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金不停东说念主更换时，提名新的基金不停东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 但不限于：   （1）以真诚信用、尽力尽责的原则合手有并安全看守基金财产；   （2）建造特意的基金托管部门，具有相宜要求的营业局面，配备弥散的、 及格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务不停及东说念主事不停等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金区别缔造账户，孤独核算，分账不停， 保证不同基金之间在账户缔造、资金划拨、账册纪录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、基金合同偏激他研究章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金不停东说念主代表基金签订的与基金研究的紧要合同及研究凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金不停东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖巧妙，除《基金法》、基金合同偏激他研究章程另有章程 外，在基金信息公开露馅前赐与守密，不得向他东说念主暴露；   （8）复核、审查基金不停东说念主狡计的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为研究的信息露馅事项；   （10）对基金财务管帐敷陈、基金如期敷陈出具观点，说明基金不停东说念主在各 焦躁方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金不停东说念主有未实施基 金合同章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了得当的门径； 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   （11）保存基金托管业务行为的纪录、账册、报表和其他相关尊府 15 年以 上；   （12）保存基金份额合手有东说念主名册；   （13）按章程制作相关账册并与基金不停东说念主查对；   （14）依据基金不停东说念主的指示或研究章程向基金份额合手有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他研究章程，召集基金份额合手有东说念主大 会或配合基金不停东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律法则和基金合同的章程监督基金不停东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临收场、照章被肃清或者被照章宣告破产时，实时敷陈中国证监会 和银行监管机构，并陈诉基金不停东说念主；   （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，应允担补偿工作，其补偿工作 不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金不停东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务， 基金不停东说念主因违抗基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向基 金不停东说念主追偿；   （21）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   三、基金份额合手有东说念主   投资东说念主合手有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，投资东说念主 自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主， 直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东说念主动作基金合同当事东说念主并不以 在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当 权益。 包括但不限于： 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回或转让其合手有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会 审议事项操纵表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息尊府；   （7）监督基金不停东说念主的投资运作；   （8）对基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）郑重阅读并降服基金合同、招募说明书（偏激更新）等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）宽恕基金信息露馅，实时操纵权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所章程的用度；   （5）在其合手有的基金份额领域内，承担基金耗费或者基金合同拆伙的有限 工作；   （6）不从事任何有损基金偏激他基金合同当事东说念主正当权益的行为；   （7）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同            第八部分   基金份额合手有东说念主大会   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额合手有东说念主大会不设日常机构。   一、召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）拆伙基金合同；   （2）更换基金不停东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；   （5）养息基金不停东说念主、基金托管东说念主的酬谢圭表；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资狡计、领域或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会要领；   （10）基金不停东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或推断合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额合手有东说念主（以基金不停东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就并吞事项书 面要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权益和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额合手有 东说念主大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金不停东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需 召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）养息本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； 农银汇理金益债券型证券投资基金                    基金合同   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额合手有东说念主利益无本质性不利影响或修改不 波及基金合同当事东说念主权益义务关系发生紧要变化；   （5）根据基金本质运作情况，在履行得当要领后，基金不停东说念主经与基金托 管东说念主协商，养息本基金份额类别的缔造；   （6）基金不停东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法则章程或中国证监会 许可的领域内养息研究认购、申购、赎回、调治、基金交往、非交往过户、转托 管等业务司法；   （7）履行相关要领后，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和基金合同章程不需召开基金份额合手有东说念主大会的其他情 形。   二、会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 提议书面提议。基金不停东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金不停 东说念主，基金不停东说念主应当配合。 求召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金不停东说念主提议书面提议。基金不停东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 合手有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额合手有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额合手有东说念主代表和基金不停东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同 之日起 60 日内召开并奉告基金不停东说念主，基金不停东说念主应当配合。 开基金份额合手有东说念主大会，而基金不停东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或推断代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金不停东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得顽固、打扰。 益登记日。   三、召开基金份额合手有东说念主大会的陈诉时期、陈诉内容、陈诉方式 告。基金份额合手有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、授权方式、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要陈诉的其他事项。 中说明本次基金份额合手有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关偏激联 系方式和研究东说念主、表决观点寄交的截止时期和收取方式。 决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面陈诉基金不停东说念主 到指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行 书面陈诉基金不停东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金 不停东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点 的计票遵守。   四、基金份额合手有东说念主出席会议的方式 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 代表出席，现场开会时基金不停东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手 有东说念主大会，基金不停东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 合手有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释相宜法律法则、基金合同 和会议陈诉的章程，而况合手有基金份额的凭证与基金不停东说念主合手有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证炫夸， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额合手有东说念主大会。从头召 集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式或大会公告载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议陈诉后，在 2 个工作日内贯穿公 布相关教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定陈诉基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金不停东说念主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不停东说念主）和公证机关的监督下按照会 议陈诉章程的方式收取基金份额合手有东说念主的表决观点；基金托管东说念主或基金不停东说念主经 陈诉不参加收取表决观点的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点的，基金份额合手 有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同 一）；若本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点基金份额合手有东说念主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具 表决观点；   （4）上述第（3）项中平直出具表决观点的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决观点的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决观点的 代理东说念主出具的托福东说念主合手有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释符 正当律法则、基金合同和会议陈诉的章程，并与基金登记机构纪录相符。 份额合手有东说念主亦可采取其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额合手有东说念主大会，授 权方式不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确 定并在会议陈诉中列明。 非现场方式相联结的方式召开基金份额合手有东说念主大会，会议要领比照现场开会和通 讯方式开会的要领进行。基金份额合手有东说念主不错采取书面、网罗、电话、短信或其 他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议陈诉中列明。   五、议事内容与要领   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定拆伙基金合同、更换基金不停东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额合手有东说念主大 会筹谋的其他事项（法律法则、中国证监会另有章程或《基金合同》另有约定的 除外）   。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的陈诉后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主合手东说念主按照下列第七条章程要领细目和公 布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经筹谋后进行表决，并形成大会决议。 大会主合手东说念主为基金不停东说念主授权出席会议的代表，在基金不停东说念主授权代表未能主合手 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；如果基金不停东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有东说念主和 代理东说念主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手有东说念主 动作该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金不停东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 止境决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会 另有章程或基金合同另有约定外，调治基金运作方式、更换基金不停东说念主或者基金 托管东说念主、拆伙基金合同、本基金与其他基金合并以止境决议通过方为有用。   基金份额合手有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据诠释，不然提交 相宜会议陈诉中章程的阐述投资东说念主身份文献的表决视为有用出席的投资东说念主，口头 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同 相宜会议陈诉章程的表决观点视为有用表决，表决观点混沌不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观点的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主应当在会议初始后文告在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额合手有东说念主自行召集或大会天然由基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议初始 后文告在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担任监票 东说念主。基金不停东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主当 场公布计票成果。   （3）如果会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决成果有异 议，不错在文告表决成果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主合手东说念主应当就地公布从头清 点成果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不停东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不停东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不停东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决成果。   八、收效与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额合手有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采取 通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当实施收效的基金份额合手有东说念主 大会的决议。收效的基金份额合手有东说念主大会决议对整体基金份额合手有东说念主、基金不停 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   九、实施侧袋机制时期基金份额合手有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主 和侧袋份额合手有东说念主区别合手有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相关 基金份额合手有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主 合手有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 合手有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额合手有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的合手有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手有东说念主动作该次基金份额合手有东说念主大会 的主合手东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额合手有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应区别由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额合手有东说念主大会的相关章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的相关章程。   十、本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决 条件等章程，但凡平直援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或监管 司法修改导致相关内容被取消或变更的，基金不停东说念主与基金托管东说念主协商一致并提 前公告后，可平直对本部天职容进行修改和养息，无需召开基金份额合手有东说念主大会 审议。 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   第九部分     基金不停东说念主、基金托管东说念主的更换条件和要领   一、基金不停东说念主和基金托管东说念主职责拆伙的情形   （一） 基金不停东说念主职责拆伙的情形   有下列情形之一的，基金不停东说念主职责拆伙：   （二） 基金托管东说念主职责拆伙的情形   有下列情形之一的，基金托管东说念主职责拆伙：   二、基金不停东说念主和基金托管东说念主的更换要领   （一） 基金不停东说念主的更换要领 的基金不停东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额合手有东说念主所合腕表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起收效； 金不停东说念主； 合手有东说念主大会决议收效后 2 日内在指定媒介公告； 料，实时向临时基金不停东说念主或新任基金不停东说念主持理基金不收歇务的嘱咐手续，临 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同 时基金不停东说念主或新任基金不停东说念主应实时摄取。临时基金不停东说念主或新任基金不停东说念主 应与基金托管东说念主查对基金钞票总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计成果赐与公告，同期报中国证监会备案；审计 用度从基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称号中与原基金不停东说念主研究的称号字样。   （二） 基金托管东说念主的更换要领 的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额合手有东说念主所合腕表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起收效； 金托管东说念主； 合手有东说念主大会决议收效后 2 日内在指定媒介公告； 尊府，实时办理基金财产和基金托管业务的嘱咐手续，新任基金托管东说念主或者临时 基金托管东说念主应当实时摄取。新任基金托管东说念主或者临时基金托管东说念主与基金不停东说念主核 对基金钞票总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计成果赐与公告，同期报中国证监会备案。审计 用度从基金财产中列支。   （三）基金不停东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和要领。 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主提名新任基金不停东说念主和基金托管 东说念主； 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同 管东说念主的基金份额合手有东说念主大会决议收效后 2 日内在指定媒介上联结公告。   三、新任基金不停东说念主或临时基金不停东说念主摄取基金不收歇务，或新任基金托管 东说念主或临时基金托管东说念主摄取基金财产和基金托管业务前，原基金不停东说念主或原基金托 管东说念主应络续履行相关职责，并保证不作念出对基金份额合手有东说念主的利益形成挫伤的行 为。原基金不停东说念主或原基金托管东说念主在络续履行相关职责时期，仍有权按照本基金 合同的章程收取基金不停费或基金托管费。   四、本部分对于基金不停东说念主、基金托管东说念主更换条件和要领的约定，但凡平直 援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或监管司法修改导致相关内容 被取消或变更的，基金不停东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对相 应内容进行修改和养息，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同               第十部分    基金的托管   基金托管东说念主和基金不停东说念主按照《基金法》、                     《基金合同》偏激他研究章程执意 托管契约。   执意托管契约的目的是明确基金托管东说念主与基金不停东说念主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值狡计、收益分派、信息露馅及相互监督等相关事宜中的权益 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同             第十一部分 基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容 包括投资东说念主基金账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理 和结算、代理披发红利、建立并看守基金份额合手有东说念主名册和办理非交往过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金不停东说念主或基金不停东说念主托福的其他相宜条件的机构 办理，但基金不停东说念主照章应当承担的工作不因托福而免除。基金不停东说念主托福其他 机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订托福代理契约，以明确基金不停东说念主 和代理机构在投资东说念主基金账户不停、基金份额登记、清理及基金交往阐述、披发 红利、建立并看守基金份额合手有东说念主名册等事宜中的权益和义务，保护基金份额合手 有东说念主的正当权益。   三、基金登记机构的权益   基金登记机构享有以下权益： 关章程于初始实施前在指定媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同 投资东说念主或基金带来的损失，须承担相应的补偿工作，但司法强制查抄情形及法律 法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同              第十二部分   基金的投资   一、投资狡计   本基金主要通过投资于债券品种，在严格限度风险和追求基金钞票恒久牢固 的基础上，力求获取高于功绩相比基准的投资收益，为投资者提供恒久牢固的回 报。   二、投资领域   本基金的投资领域为具有致密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 债券钞票（包括国债、金融债、公司债、企业债、方位政府债、中央银行单据、 中期单据、政府援助机构债券、短期融资券）、钞票援助证券、债券回购、如期 进款、契约进款、同行存单以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具，但须相宜中国证监会相关章程。   本基金不投资于股票、权证等钞票。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行得当 要领后，不错将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：债券钞票占基金钞票的比例不低于 80％，本基金 合手有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金钞票净值的 5%， 其中，现款钞票不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   若法律法则的相关章程发生变更或监管机构允许，本基金不停东说念主在履行得当 要领后，可对上述钞票设立比例进行养息。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济姿色的合手续追踪，基于对利率、信用等阛阓的分析和 展望，详尽运用久期设立策略、期限结构策略、类属设立策略、信用策略、跨市 场投资策略及钞票援助证券投资策略等策略，力求扫尾基金钞票的稳健升值。   本基金根据对宏不雅经济、货币策略等身分的分析，判断翌日阛阓利率可能的 变动目的，并在合理展望阛阓利率水平的基础上，在不同的阛阓环境下活泼养息 组合的狡计久期，提高债券投资收益。当预期阛阓利率高涨时，通过加多合手有短 期债券或增合手浮动利息债券等方式裁汰组合久期，以裁汰组合跌价风险；在预期 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同 阛阓利率下落时，通过增合手恒久债券等方式提高组合久期，以充分共享债券价钱 高涨的收益。   在细目组合久期后，针对收益率弧线形态特征细目合理的组合期限结构，包 括采取蚁合策略、两头策略和梯形策略等，在恒久、中期和短期债券间进行动态 养息，从长、中、短期债券的相对价钱变化中赢利。   在宏不雅分析及久期、期限结构设立的基础上，本基金根据不同类属钞票的风 险开始、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、类属钞票收益各异、阛阓 偏好以及流动性等身分，如期对投资组合类属钞票进行最优化设立和养息，细目 类属钞票的设立比例。   本基金将充分利用公司研究力量并模仿外部的信用评级成果，建立里面信用 评级体系和信用类债券中枢库。根据发借主体的谋略现象和现款流等情况，对发 债企业信用风险进行评估，给出各狡计信用债券的信用评级等第。基金司理据此 从中枢库中优选券种纳入组合。   跨阛阓投资策略是根据银行间阛阓及交往所阛阓不同的运行司法和风险特 性，构建和养息债券组合，提高投资收益。   本基金将平均久期设立策略与期限结构设立策略基础上，对钞票援助证券的 利率风险、提前偿还率、钞票池结构、钞票池钞票所在行业景气变化等身分的研 究，展望钞票池翌日现款流变化，对收益率走势偏激收益和风险进行判断。在严 格限度风险的情况下，联结信用研究和流动性不停，采取风险养息后收益高的品 种进行投资。   四、投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金债券钞票占基金钞票的比例不低于 80％； 农银汇理金益债券型证券投资基金                    基金合同   （2）保合手不低于基金钞票净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现款钞票不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金钞票净值的 10％；   （4）本基金不停东说念主不停的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种钞票援助证券的比例，不得进步 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金合手有的全部钞票援助证券，其市值不得进步基金钞票净值的 20%， 中国证监会章程的特殊品种除外；   （7）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)钞票援助证券的比例，不得进步 该钞票援助证券限制的 10％；   （8）本基金不停东说念主不停的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的种种钞票援助 证券，不得进步其种种钞票援助证券推断限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票援助证券。 基金合手有钞票援助证券时期，如果其信用等第下落、不再相宜投资圭表，应在评 级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基 金钞票净值的 40%，在世界银行间同行阛阓中的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （11）基金钞票总值不得进步基金钞票净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值推断不得进步本基金钞票净 值的 15%，因证券阛阓波动、基金限制变动等基金不停东说念主之外的身分以至基金不 相宜本条章程比例限制的，基金不停东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域 保合手一致；   （14）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （12）、                 （13）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动等基金不停东说念主之外的身分以至基金投资比例不相宜上述章程投资 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同 比例的，基金不停东说念主应当在 10 个交往日内进行养息，但中国证监会章程的特殊 情形除外。法律法则或监管机构另有章程的，从其章程。   基金不停东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述时期内，本基金的投资领域、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同收效之日 起初始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在 履行得当要领后，则本基金投资可不再受相关限制或以变更后的章程为准，但须 提前公告，不需要经基金份额合手有东说念主大会审议。   为重视基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）向其基金不停东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主管证券交往价钱偏激他不正直的证券交往行为；   （6）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的其他行为。   基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓吹、本质 限度东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当相宜基金的投资狡计和投资策略，解任基金份 额合手有东说念主利益优先原则，重视利益随便，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱实施。相关交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与露馅。紧要关联交往应提交基金不停东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金不停东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消或变更上述辞谢性章程，如适用于本基金， 基金不停东说念主在履行得当要领后，则本基金可不受上述章程的限制或以变更后的规 定为准，但须提前公告，不需要经基金份额合手有东说念主大会审议。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债详尽全价（总值）指数收益率 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   中债详尽全价（总值）指数是由中央国债登记结算有限工作公司编制的中债 详尽指数细分指数之一。该指数同期诡秘了上海证券交往所、深圳证券交往所、 银行间以及银行柜台债券阛阓上的债券，对债券价钱变动趋势有很强的代表性。 根据本基金的投资领域和投资比例，选用上述功绩相比基准能客不雅合理地反馈本 基金风险收益特征。   若翌日法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓普遍接受的功绩比 较基准推出，或者阛阓发生变化导致本功绩相比基准不再适用或本功绩相比基准 住手发布，本基金不停东说念主不错依据重视投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主 协商一致并报中国证监会备案后，得当养息功绩相比基准并实时公告，而无需召 开基金份额合手有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股 票型、夹杂型基金。   七、基金不停东说念主代表基金操纵相关权益的处理原则及方法 额合手有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金合手有特定钞票且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额合手有东说念主利益的原则，基金不停东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽管帐师事 务所观点后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额合手有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的章程。 农银汇理金益债券型证券投资基金          基金合同 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同              第十三部分   基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息和基金应收款项 以偏激他钞票的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法则、表放荡文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他账户。开立的基金专用账户与基金不停东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤独。   四、基金财产的看守和责罚   本基金财产孤独于基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看守。基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律工作，其债权东说念主不得对本基金财产操纵请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法则和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金不停东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章肃清或者被照章宣告破产等原 因进行清理的，基金财产不属于其清迎接产。基金不停东说念主不停运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金不停东说念主不停运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实施。 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同              第十四部分    基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交往局面的交往日以及国度法律法则 章程需要对外露馅基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金不停东说念主在细目相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业会 计准则》、监管部门研究章程。   （一）对存在活跃阛阓且不祥获取交流钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应采取最近交往日的报价细目公允价值。有充足根据标明估值 日或最近交往日的报价不成着实反馈公允价值的，应付报价进行养息，细目公允 价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中谈判不同特征身分的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如果该限制是针对钞票合手有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征谈判。此外，基金不停东说念主不应试虑因其多量合手有相关钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采取在当前情况下适用而况有弥散 可利用数据和其他信息援助的估值时期细目公允价值。采取估值时期细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值养息对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行养息并细目公允价值。   四、估值方法 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   （1）对在交往所阛阓上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价。   （2）对在交往所阛阓上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，收用第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价。   （3）对在交往所阛阓挂牌转让的钞票援助证券，估值日不存在活跃阛阓时 采取估值时期细目其公允价值进行估值。如基金不停东说念主以为成本不祥相通体现公 允价值，基金不停东说念主应合手续评估上述作念法的得当性，并在情况发生篡改时作念出适 当养息。   对在交往所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下， 应以活跃阛阓上未经养息的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活跃阛阓 报价未能代表计量日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行养息，阐述计量日的 公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，则采取估值时期细目 公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未操纵回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在露馅各异，未上市时期 阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。   合手有的银行如期进款或陈诉进款以本金列示，根据进款契约列示的利息总额 或约定利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调 整。 农银汇理金益债券型证券投资基金                     基金合同 遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价钱数据。 金不停东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的公说念性。 按国度最新章程估值。   如基金不停东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的章程或者未能充分重视基金份额合手有东说念主利益时，应立即陈诉 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据研究法律法则，基金钞票净值狡计和基金管帐核算的义务由基金不停东说念主 承担。本基金的基金管帐工作方由基金不停东说念主担任，因此，就与本基金研究的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分筹谋后，仍无法达成一致的观点，按照 基金不停东说念主对基金净值的狡计成果对外赐与公布。   五、估值要领 额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的 短处计入基金财产。基金不停东说念主不错建造大额赎回情形下的净值精度救急养息机 制。国度另有章程的，从其章程。   基金不停东说念主每个工作日狡计基金钞票净值及基金份额净值，并按章程公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金不停东说念主每个工作日对基金钞票估值后， 将基金份额净值成果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不停东说念主 按章程对外公布。   六、估值无理的处理   基金不停东说念主和基金托管东说念主将采取必要、得当、合理的门径确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值无理 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同 时，视为基金份额净值无理。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不停东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的间隙形成估值无理，导致其他当事东说念主遭遇损失的，间隙 的工作东说念主应当对由于该估值无理遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值无理处理原则”给予补偿，承担补偿工作。   上述估值无理的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值无理已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值无理工作方应及 时配合各方，实时进行更正，因更正估值无剃头生的用度由估值无理工作方承担； 由于估值无理工作方未实时更正已产生的估值无理，给当事东说念主形成损失的，由估 值无理工作方对平直损失承担补偿工作；若估值无理工作方照旧积极配合，而况 有协助义务确当事东说念主有弥散的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值无理工作方应付更正的情况向研究当事东说念主进行阐述，确保估值无理已得 到更正。   （2）估值无理的工作方对研究当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责， 而况仅对估值无理的研究平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值无理而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值无理工作方仍应付估值无理负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值无理工作 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的领域内对获取不妥得利确当事 东说念主享有要求托付不妥得利的权益；如果获取不妥得利确当事东说念主照旧将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的不妥得 利返还的总和进步其本质损失的差额部分支付给估值无理工作方。   （4）估值无理养息采取尽量规复至假定未发生估值无理的正确情形的方式。   估值无理被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的要领如下： 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   （1）查明估值无剃头生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值无剃头生 的原因细目估值无理的工作方；   （2）根据估值无理处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值无理形成的损失 进行评估；   （3）根据估值无理处理原则或当事东说念主协商的方法由估值无理的工作方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值无理处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值无理的更正向研究当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值狡计出现无理时，基金不停东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的门径肃肃损失进一步扩大。   （2）无理偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不停东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；无理偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不停东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额合手有东说念主形成损失需要进行 补偿时，基金不停东说念主和基金托管东说念主应根据本质情况界定两边承担的工作，经阐述 后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐工作方由基金不停东说念主担任，与本基金研究的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分筹谋后，尚不成达成一致时，按基金不停东说念主的建议执 行，由此给基金份额合手有东说念主和基金财产形成的平直损失，由基金不停东说念主负责赔付。   ②若基金不停东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，且基 金托管东说念主未对狡计过程提议疑义或要求基金不停东说念主书面说明的，由此给基金份额 合手有东说念主形成平直损失的，应根据法律法则的章程对投资东说念主或基金支付补偿金，就 本质向投资东说念主或基金支付的补偿金额，基金不停东说念主与基金托管东说念主按照各自收取的 不停费和托管费的比例承担相应的工作。   ③如基金不停东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计成果，天然屡次从头计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金不停东说念主的狡计成果对外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金形成的平直损失， 由基金不停东说念主负责赔付。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   ④由于基金不停东说念主提供的信息无理（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东说念主在履行宽阔复核要领后仍不成发现无理，进而导致基金份额净值狡计 无理而引起的基金份额合手有东说念主和基金财产的平直损失，由基金不停东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或者监管部门另有章程的，从其章程。如果行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则进行协 商。   七、暂停估值的情形 商一致的，基金不停东说念主应当暂停基金估值；   八、基金净值的阐述   基金钞票净值和基金份额净值由基金不停东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责进行 复核。基金不停东说念主应于每个工作日交往扫尾后狡计当日的基金钞票净值和基金份 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计成果复核阐述后发送给基金 不停东说念主，由基金不停东说念主按章程对基金净值按约定赐与公布。   九、特殊情况的处理 差不动作基金钞票估值无理处理。 三方机构发送的数据无理，或国度管帐策略变更、阛阓司法变更等，基金不停东说念主 和基金托管东说念主天然照旧采取必要、得当、合理的门径进行查抄，但未能发现无理 的，由此形成的基金钞票估值无理，基金不停东说念主和基金托管东说念主免除补偿工作。但 基金不停东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的门径舍弃或收缩由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时期的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户的基金净值信息。 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同             第十五部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 息露馅用度；   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的不停费按前一日基金钞票净值的 0.30%年费率计提。不停费的狡计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费   E 为前一日的基金钞票净值   基金不停费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金不停东说念主查对一致 的财务数据，按照与基金不停东说念主协商一致的方式在次月初 5 个工作日内、按照指 定的账户旅途进行资金支付，基金不停东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金不停东说念主查对一致 的财务数据，按照与基金不停东说念主协商一致的方式在次月初 5 个工作日内、按照指 定的账户旅途进行资金支付，基金不停东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据研究法则及相应契约 章程，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募说明书或相关公告的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金不停东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度研究税收征收的章程代扣代缴。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同            第十六部分   基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指铁心收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已扫尾收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主不采取，本基金默 认的收益分派方式是现款分成；若投资东说念主采取红利再投资方式进行收益分派，收 益的狡计以权益登记日当日收市后狡计的基金份额净值为基准转为基金份额进 行再投资； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   在相宜法律法则及基金合同约定，并对基金份额合手有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致后，基金不停东说念主可对基金收益分派原则和 支付方式进行养息，不需召开基金份额合手有东说念主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金不停东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息露馅办法》的研究章程在指定媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当 投资东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额合手有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计 方法，依照《业务司法》实施。      七、实施侧袋机制时期的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。 农银汇理金益债券型证券投资基金                        基金合同            第十七部分    基金的管帐与审计   一、基金管帐策略 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度露馅； 管帐核算，按照研究章程编制基金管帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 相关业务资历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换管帐师事务所需按照《信息露馅办法》的研究章程在指定媒介公告。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同             第十八部分 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、 《流动性风险不停章程》、            《基金合同》偏激他研究章程。相关法律法则对于信息 露馅的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息露馅义务东说念主   本基金信息露馅义务东说念主包括基金不停东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主 大会的基金份额合手有东说念主等法律法则和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和犯警东说念主组 织。   本基金信息露馅义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的章程露馅基金信息，并保证所露馅信息的着实性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东说念主应当在中国证监会章程时期内，将应予露馅的基金信 息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网 站（以下简称“指定网站”，包括基金不停东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会 基金电子露馅网站）等媒介露馅，并保证投资东说念主不祥按照《基金合同》约定的时 间和方式查阅或者复制公开露馅的信息尊府。   三、本基金信息露馅义务东说念主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开露馅的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息露馅义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开露馅的信息采取阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东说念主民币 元。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金产物尊府纲要、《基金合同》、基金托管契约    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权益、义务关系，明确基 金份额合手有东说念主大会召开的司法及具体要领，说明基金产物的特点等波及投资东说念主重 大利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资；拟投资阛阓、行业及钞票的流动性风险 评估；多数赎回情形下的流动性风险不停门径；实施备用的流动性风险不停器具 的情形、要领及对投资者的潜在影响；基金产物特点、风险揭示、信息露馅及基 金份额合手有东说念主服务等内容。   基金产物尊府概淌若基金招募说明书的纲要文献，用于向投资者提供简明的 基金纲要信息。基金不停东说念主应当依照法律法则和中国证监会的章程编制、露馅与 更新基金产物尊府纲要。   《基金合同》收效后，基金招募说明书、基金产物尊府纲要的信息发生紧要 变更的，基金不停东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产物尊府 纲要，并登载在指定网站上，其中基金产物尊府纲要还应当登载在基金销售机构 网站或营业网点；除紧要变更事项之外，基金招募说明书、基金产物尊府纲要其 他信息发生变更的，基金不停东说念主至少每年更新一次。基金拆伙运作的，基金不停 东说念主不再更新基金招募说明书和基金产物尊府纲要。 作监督等行为中的权益、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金不停东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》纲要登载在指定媒介上；基金不停东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金不停东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   基金不停东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东说念主应 当至少每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅绽开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金不停东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站公告半 年度和年度临了一日基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金不停东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及研究申购、赎回费率，并保证投资东说念主不祥在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金如期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈（含 钞票组合季度敷陈）   基金不停东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年 度敷陈登载于指定网站上，并将年度敷陈教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度敷陈中的财务管帐敷陈应当经过具有证券、期货相关业务资历的管帐师事务所 审计。   基金不停东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将 中期敷陈登载在指定网站上，并将中期敷陈教唆性公告登载在指定报刊上。   基金不停东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度敷陈， 将季度敷陈登载在指定网站上，并将季度敷陈教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不停东说念主不错不编制当期季度敷陈、中 期敷陈或者年度敷陈。   基金运作时期，如敷陈期内出现单一投资者合手有基金份额达到或进步基金总 份额 20%的情形，为保险其他投资者的权益，基金不停东说念主至少应当在基金如期报 告“影响投资者决策的其他焦躁信息”项下露馅该投资者的类别、敷陈期末合手有 农银汇理金益债券型证券投资基金                     基金合同 份额及占比、敷陈期内合手有份额变化情况及产物的格外风险，中国证监会认定的 特殊情形除外。   本基金合手续运作过程中，应当在基金年度敷陈和中期敷陈中露馅基金组联合 产情况偏激流动性风险分析等。   如遇《信息露馅办法》对基金如期敷陈的信息露馅要求进行养息，基金不停 东说念主有权根据最新的法则要求进行相应养息，不需召开基金份额合手有东说念主大会。   （七）临时敷陈   本基金发生紧要事件，研究信息露馅义务东说念主应按章程编制临时敷陈书，并登 载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主； 责东说念主发生变动； 个月内变动进步百分之三十； 农银汇理金益债券型证券投资基金                      基金合同 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相关行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 本质限度东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交旧事项，但中国证监会另有章程的除外； 生变更； 东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，对基金合同可能面 临拆伙的不细目性风险进行教唆； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）清亮公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在阛阓高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额合手有东说念主权益的，相关信息露馅义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开清亮， 并将研究情况立即敷陈中国证监会。   （九）清理敷陈   基金财产清理小组应当将清理敷陈登载在指定网站上，并将清理敷陈教唆性 公告登载在指定报刊上。   （十）基金份额合手有东说念主大会决议 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）钞票援助证券投资情况的信息露馅   基金不停东说念主应在基金年报及中期敷陈中露馅其合手有的钞票援助证券总额、资 产援助证券市值占基金净钞票的比例和敷陈期内通盘的钞票援助证券明细。   基金不停东说念主应在基金季度敷陈中露馅其合手有的钞票援助证券总额、钞票援助 证券市值占基金净钞票的比例和敷陈期末按市值占基金净钞票比例大小排序的 前 10 名钞票援助证券明细。   （十二）实施侧袋机制时期的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，相关信息露馅义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的章程进行信息露馅，详见招募说明书的章程。   （十三）中国证监会章程的其他信息   六、信息露馅事务不停   基金不停东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露馅不停轨制，指定特意部门及 高档不停东说念主员负责不停信息露馅事务。   基金不停东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开露馅基金信息的管控，并建立基金 明锐信息知情东说念主登记轨制。基金不停东说念主、基金托管东说念主及相关从业东说念主员不得暴露未 公开露馅的基金信息。   基金信息露馅义务东说念主公开露馅基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信息 露馅内容与款式准则等法则的章程。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金不停东说念主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期敷陈、 更新的招募说明书、基金产物尊府纲要、基金清理敷陈等公开露馅的相关基金信 息进行复核、审查，并向基金不停东说念主进行书面或电子阐述。   基金不停东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采取露馅信息的报刊，单只基金 只需采取一家报刊。   基金不停东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的 基金信息，并保证相关报送信息的着实、准确、竣工、实时。   为强化投资者保护，晋升信息露馅服务质料，基金不停东说念主应当按照中国证监 会章程向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   基金不停东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求露馅信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金宽阔投资操作的前提下，自主晋升信息露馅服务的质料。具体要求应当相宜中 国证监会相关章程。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息露馅义务东说念主公开露馅的基金信息出具审计敷陈、法律观点书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》拆伙后 10 年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金不停东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法 规章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金不停东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长露馅基金相 关信息： 农银汇理金益债券型证券投资基金                     基金合同   第十九部分      基金合同的变更、拆伙与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金不停东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起收效，自决议收效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，在履行得当要领后，《基金合同》应当拆伙： 基金托管东说念主联贯的；    《基金合同》收效后，如基金钞票净值贯穿 60 个工作日低于 5000 万元或 者基金份额合手有东说念主数目贯穿 60 个工作日动怒 200 东说念主的；   三、基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金不停东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 照《基金合同》和托管契约的章程络续履行保护基金财产安全的职责。 管东说念主、具有证券、期货相关业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   （1）《基金合同》拆伙情形出当前，由基金财产清理小组长入摄取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理敷陈；   （5）聘用管帐师事务所对清理敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 敷陈出具法律观点书；   （6）将清理敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产清理敷陈经具有证券、期 货相关业务资历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理敷陈报中国证监会备案后   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律法则或监 管部门另有章程的除外。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同               第二十部分      违约工作   一、基金不停东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违抗《基金法》等 法律法则的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额合手有东说念主形成损 害的，应当区别对各自的行动照章承担补偿工作；因共同行动给基金财产或者基 金份额合手有东说念主形成挫伤的，应当承担连带补偿工作，对损失的补偿，仅限于平直 损失。然则发生下列情况的，当事东说念主免责： 定动作或不动作而形成的损失等； 形成的损失等。   二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限制地保护基金份额合手有东说念主利 益的前提下，《基金合同》不祥络续履行的应当络续履行。非违约方当事东说念主在任 责领域内有义务实时采取必要的门径，肃肃损失的扩大。莫得采取得当门径以至 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非违约方因肃肃损失扩大而支 出的合理用度由违约方承担。   三、由于基金不停东说念主、基金托管东说念主不可限度的身分导致业务出现差错，基金 不停东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、得当、合理的门径进行查抄，然则未能 发现无理的，由此形成基金财产或投资东说念主损失，基金不停东说念主和基金托管东说念主免除赔 偿工作。然则基金不停东说念主和基金托管东说念主应积极采取必要的门径舍弃或收缩由此造 成的影响。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同         第二十一部分    争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交上海海外经济 贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点为上海市， 仲裁裁决是末端的，并对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁 用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚笃、尽力、尽责 地履行基金合同和托管契约章程的义务，重视基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台立法）统治。 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同            第二十二部分    基金合同的遵守   《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间权益义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金不停东说念主、基金托管东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或 授权代表签章并在募汇注束后经基金不停东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并 经中国证监会书面阐述后收效。    《基金合同》的有用期自其收效之日起至基金财产清理成果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自收效之日起对包括基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手 有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律敛迹力。    《基金合同》一式陆份，除上报研究监管机构贰份外，基金不停东说念主和基金 托管东说念主区别合手贰份，每份具有同等的法律遵守。    《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金不停东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公局面和营业局面查阅。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同              第二十三部分      其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按研究法律法则协 商责罚。 农银汇理金益债券型证券投资基金                       基金合同               第二十四部分       基金合同内容纲要     一、基金份额合手有东说念主、基金不停东说念主和基金托管东说念主的权益、义务     （一） 基金不停东说念主简况     称号：农银汇理基金不停有限公司     住所：中国（上海）解放贸易窥察区银城路 9 号 50 层     法定代表东说念主：黄涛     建造日历：2008 年 3 月 18 日     批准建造机关及批准建造文号：中国证券监督不停委员会证监许可 2008307 号     组织款式：有限工作公司     注册成本：1,750,000,001 元东说念主民币     存续期限：合手续谋略     研究电话：021-61095588     （二） 基金不停东说念主的权益与义务 但不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自基金合同收效之日起，根据法律法则和基金合同孤独运用并不停基 金财产；     （3）依照基金合同收取基金不停费以及法律法则章程或中国证监会批准的 其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照章程召集基金份额合手有东说念主大会；     （6）依据基金合同及研究法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违 反了基金合同及国度研究法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，并采取 必要门径保护投资东说念主的利益；     （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；     （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理； 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及研究法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在基金合同约定的领域内，断绝或暂停受理申购、赎回与调治苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益操纵因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不停东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益操纵诉讼权益或者 实施其他法律行动；   （15）采取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在相宜研究法律、法则的前提下，制订和养息研究基金认购、申购、 赎回、调治、如期定额投资和非交往过户等业务司法；   （17）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同收效之日起，以真诚信用、严慎尽力的原则不停和运用基 金财产；   （4）配备弥散的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋略方式不停和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务不停及东说念主事不停等轨制， 保证所不停的基金财产和基金不停东说念主的财产相互孤独，对所不停的不同基金区别 不停，区别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他研究章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取得当合理的门径使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同 方法相宜基金合同等法律文献的章程，按研究章程狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制基金如期敷陈；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他研究章程，履行信息露馅及报 告义务；   （12）保守基金买卖巧妙，不暴露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同偏激他研究章程另有章程外，在基金信息公开露馅前应予守密，不向他 东说念主暴露；   （13）按基金合同的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额合手有东说念主分 配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他研究章程召集基金份额合手有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产不收歇务行为的管帐账册、报表、纪录和其他相 关尊府 15 年以上；   （17）确保需要向投资东说念主提供的各项文献或尊府在章程时期发出，而况保证 投资东说念主不祥按照基金合同章程的时期和方式，随时查阅到与基金研究的公开尊府， 并在支付合理成本的条件下得到研究尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临收场、照章被肃清或者被照章宣告破产时，实时敷陈中国证监会 并陈诉基金托管东说念主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额合手有东说念主正当权益 时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违抗基金合同形成基金财产损失机，基金不停东说念主应为基金份额合手有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金不停东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理研究基 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同 金事务的行动承担工作；   （23）以基金不停东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益操纵诉讼权益或实施其 他法律行动；   （24）基金不停东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，基金合同不成收效， 基金不停东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基 金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （三） 基金托管东说念主简况   称号：上海浦东发展银行股份有限公司   办公地址：上海市中山东一起 12 号   法定代表东说念主：张为忠   成立日历：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务资历批准机关：中国证监会   基金托管业务资历文号：证监基金字2003105 号   组织款式：股份有限公司（上市）   注册成本：东说念主民币 293.52 亿元   谋略期限：长期存续   （四） 基金托管东说念主的权益与义务 但不限于：   （1）自基金合同收效之日起，照章律法则和基金合同的章程安全看守基金 财产；   （2）依基金合同约定获取基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金不停东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不停东说念主有违抗基金 合同及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形， 应报告中国证监会，并采取必要门径保护投资东说念主的利益； 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同   （4）根据相关阛阓司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交往资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金不停东说念主更换时，提名新的基金不停东说念主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 但不限于：   （1）以真诚信用、尽力尽责的原则合手有并安全看守基金财产；   （2）建造特意的基金托管部门，具有相宜要求的营业局面，配备弥散的、 及格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务不停及东说念主事不停等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金区别缔造账户，孤独核算，分账不停， 保证不同基金之间在账户缔造、资金划拨、账册纪录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、基金合同偏激他研究章程外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金不停东说念主代表基金签订的与基金研究的紧要合同及研究凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金不停东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖巧妙，除《基金法》、基金合同偏激他研究章程另有章程 外，在基金信息公开露馅前赐与守密，不得向他东说念主暴露；   （8）复核、审查基金不停东说念主狡计的基金钞票净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为研究的信息露馅事项；   （10）对基金财务管帐敷陈、基金如期敷陈出具观点，说明基金不停东说念主在各 焦躁方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金不停东说念主有未实施基 金合同章程的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了得当的门径；   （11）保存基金托管业务行为的纪录、账册、报表和其他相关尊府 15 年以 上； 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   （12）保存基金份额合手有东说念主名册；   （13）按章程制作相关账册并与基金不停东说念主查对；   （14）依据基金不停东说念主的指示或研究章程向基金份额合手有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他研究章程，召集基金份额合手有东说念主大 会或配合基金不停东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律法则和基金合同的章程监督基金不停东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临收场、照章被肃清或者被照章宣告破产时，实时敷陈中国证监会 和银行监管机构，并陈诉基金不停东说念主；   （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，应允担补偿工作，其补偿工作 不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金不停东说念主按法律法则和基金合同章程履行我方的义务， 基金不停东说念主因违抗基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主利益向基 金不停东说念主追偿；   （21）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （五）基金份额合手有东说念主   投资东说念主合手有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，投资东说念主 自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主， 直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东说念主动作基金合同当事东说念主并不以 在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当 权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产； 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同   （3）照章转让或者苦求赎回或转让其合手有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会 审议事项操纵表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息尊府；   （7）监督基金不停东说念主的投资运作；   （8）对基金不停东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）郑重阅读并降服基金合同、招募说明书（偏激更新）等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）宽恕基金信息露馅，实时操纵权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所章程的用度；   （5）在其合手有的基金份额领域内，承担基金耗费或者基金合同拆伙的有限 工作；   （6）不从事任何有损基金偏激他基金合同当事东说念主正当权益的行为；   （7）实施收效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的要领和司法   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有章程或基金合同另 有约定外，基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额合手有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）拆伙基金合同；   （2）更换基金不停东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；   （5）养息基金不停东说念主、基金托管东说念主的酬谢圭表；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资狡计、领域或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会要领；   （10）基金不停东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或推断合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额合手有东说念主（以基金不停东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就并吞事项书 面要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权益和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额合手有 东说念主大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金不停东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需 召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）养息本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额合手有东说念主利益无本质性不利影响或修改不 波及基金合同当事东说念主权益义务关系发生紧要变化；   （5）根据基金本质运作情况，在履行得当要领后，基金不停东说念主经与基金托 管东说念主协商，养息本基金份额类别的缔造；   （6）基金不停东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法则章程或中国证监会 许可的领域内养息研究认购、申购、赎回、调治、基金交往、非交往过户、转托 管等业务司法； 农银汇理金益债券型证券投资基金                    基金合同   （7）履行相关要领后，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和基金合同章程不需召开基金份额合手有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 提议书面提议。基金不停东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金不停 东说念主，基金不停东说念主应当配合。 求召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金不停东说念主提议书面提议。基金不停东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 合手有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不停东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额合手有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额合手有东说念主代表和基金不停东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金不停东说念主，基金不停东说念主应当配合。 开基金份额合手有东说念主大会，而基金不停东说念主、基金托管东说念主王人不召集的，单独或推断代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金不停东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得顽固、打扰。 益登记日。 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   （三）召开基金份额合手有东说念主大会的陈诉时期、陈诉内容、陈诉方式 告。基金份额合手有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、授权方式、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要陈诉的其他事项。 中说明本次基金份额合手有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关偏激联 系方式和研究东说念主、表决观点寄交的截止时期和收取方式。 决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面陈诉基金不停东说念主 到指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行 书面陈诉基金不停东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金 不停东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点 的计票遵守。   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 代表出席，现场开会时基金不停东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手 有东说念主大会，基金不停东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 合手有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释相宜法律法则、基金合同 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同 和会议陈诉的章程，而况合手有基金份额的凭证与基金不停东说念主合手有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证炫夸， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额合手有东说念主大会。从头召 集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式或大会公告载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议陈诉后，在 2 个工作日内贯穿公 布相关教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定陈诉基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金不停东说念主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不停东说念主）和公证机关的监督下按照会 议陈诉章程的方式收取基金份额合手有东说念主的表决观点；基金托管东说念主或基金不停东说念主经 陈诉不参加收取表决观点的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点的，基金份额合手 有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具表决观点基金份额合手有东说念主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额合手有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主平直出具表决观点或授权他东说念主代表出具 表决观点；   （4）上述第（3）项中平直出具表决观点的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决观点的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决观点的 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同 代理东说念主出具的托福东说念主合手有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福诠释符 正当律法则、基金合同和会议陈诉的章程，并与基金登记机构纪录相符。 份额合手有东说念主亦可采取其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额合手有东说念主大会，授 权方式不错采取书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确 定并在会议陈诉中列明。 非现场方式相联结的方式召开基金份额合手有东说念主大会，会议要领比照现场开会和通 讯方式开会的要领进行。基金份额合手有东说念主不错采取书面、网罗、电话、短信或其 他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议陈诉中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定拆伙基金合同、更换基金不停东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额合手有东说念主大 会筹谋的其他事项（法律法则、中国证监会另有章程或《基金合同》另有约定的 除外）   。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的陈诉后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主合手东说念主按照下列第（七）条章程要领细目 和公布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经筹谋后进行表决，并形成大会决 议。大会主合手东说念主为基金不停东说念主授权出席会议的代表，在基金不停东说念主授权代表未能 主合手大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；如果基金不停东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有 东说念主和代理东说念主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手 有东说念主动作该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金不停东说念主和基金托管东说念主拒不出席 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同 或主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以 止境决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会 另有章程或基金合同另有约定外，调治基金运作方式、更换基金不停东说念主或者基金 托管东说念主、拆伙基金合同、本基金与其他基金合并以止境决议通过方为有用。   基金份额合手有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据诠释，不然提交 相宜会议陈诉中章程的阐述投资东说念主身份文献的表决视为有用出席的投资东说念主，口头 相宜会议陈诉章程的表决观点视为有用表决，表决观点混沌不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观点的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主应当在会议初始后文告在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同 金份额合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额合手有东说念主自行召集或大会天然由基金不停东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议初始 后文告在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担任监票 东说念主。基金不停东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主合手东说念主当 场公布计票成果。   （3）如果会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决成果有异 议，不错在文告表决成果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主合手东说念主应当就地公布从头清 点成果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不停东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不停东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不停东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决成果。   （八）收效与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额合手有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采取 通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不停东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当实施收效的基金份额合手有东说念主 大会的决议。收效的基金份额合手有东说念主大会决议对整体基金份额合手有东说念主、基金不停 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额合手有东说念主大会的特殊约定 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主 和侧袋份额合手有东说念主区别合手有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相关 基金份额合手有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主 合手有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 合手有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额合手有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的合手有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额合手有东说念主动作该次基金份额合手有东说念主大会 的主合手东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额合手有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应区别由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额合手有东说念主大会的相关章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用本部分的相关章程。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   （十）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事要领、表 决条件等章程，但凡平直援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或监 管司法修改导致相关内容被取消或变更的，基金不停东说念主与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和养息，无需召开基金份额合手有东说念主大 会审议。   三、基金收益分派原则、实施方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指铁心收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已扫尾收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主不采取，本基金默 认的收益分派方式是现款分成；若投资东说念主采取红利再投资方式进行收益分派，收 益的狡计以权益登记日当日收市后狡计的基金份额净值为基准转为基金份额进 行再投资； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   在相宜法律法则及基金合同约定，并对基金份额合手有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致后，基金不停东说念主可对基金收益分派原则和 支付方式进行养息，不需召开基金份额合手有东说念主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同      （五）收益分派决策的细目、公告与实施      本基金收益分派决策由基金不停东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息露馅办法》的研究章程在指定媒介公告。      （六）基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当 投资东说念主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额合手有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计 方法，依照《业务司法》实施。      （七）实施侧袋机制时期的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。   四、与基金财产不停、运用研究用度的索取、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 息露馅用度；   （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的不停费按前一日基金钞票净值的 0.30%年费率计提。不停费的狡计 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   E 为前一日的基金钞票净值   基金不停费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金不停东说念主查对一致 的财务数据，按照与基金不停东说念主协商一致的方式在次月初 5 个工作日内、按照指 定的账户旅途进行资金支付，基金不停东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金不停东说念主查对一致 的财务数据，按照与基金不停东说念主协商一致的方式在次月初 5 个工作日内、按照指 定的账户旅途进行资金支付，基金不停东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节 沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据研究法则及相应契约 章程，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募说明书或相关公告的章程。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金不停东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度研究税收征收的章程代扣代缴。   五、基金财产的投资目的和投资限制   （一）投资狡计   本基金主要通过投资于债券品种，在严格限度风险和追求基金钞票恒久牢固 的基础上，力求获取高于功绩相比基准的投资收益，为投资者提供恒久牢固的回 报。   （二）投资领域   本基金的投资领域为具有致密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 债券钞票（包括国债、金融债、公司债、企业债、方位政府债、中央银行单据、 中期单据、政府援助机构债券、短期融资券）、钞票援助证券、债券回购、如期 进款、契约进款、同行存单以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器具，但须相宜中国证监会相关章程。   本基金不投资于股票、权证等钞票。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在履行得当 要领后，不错将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：债券钞票占基金钞票的比例不低于 80％，本基金 合手有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金钞票净值的 5%， 其中，现款钞票不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   若法律法则的相关章程发生变更或监管机构允许，本基金不停东说念主在履行得当 要领后，可对上述钞票设立比例进行养息。   （三）投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金债券钞票占基金钞票的比例不低于 80％；   （2）保合手不低于基金钞票净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现款钞票不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 农银汇理金益债券型证券投资基金                    基金合同   （3）本基金合手有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金钞票净值的 10％；   （4）本基金不停东说念主不停的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种钞票援助证券的比例，不得进步 基金钞票净值的 10%；   （6）本基金合手有的全部钞票援助证券，其市值不得进步基金钞票净值的 20%， 中国证监会章程的特殊品种除外；   （7）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)钞票援助证券的比例，不得进步 该钞票援助证券限制的 10％；   （8）本基金不停东说念主不停的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的种种钞票援助 证券，不得进步其种种钞票援助证券推断限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票援助证券。 基金合手有钞票援助证券时期，如果其信用等第下落、不再相宜投资圭表，应在评 级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进步基 金钞票净值的 40%，在世界银行间同行阛阓中的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （11）基金钞票总值不得进步基金钞票净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值推断不得进步本基金钞票净 值的 15%，因证券阛阓波动、基金限制变动等基金不停东说念主之外的身分以至基金不 相宜本条章程比例限制的，基金不停东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域 保合手一致；   （14）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （12）、                 （13）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动等基金不停东说念主之外的身分以至基金投资比例不相宜上述章程投资 比例的，基金不停东说念主应当在 10 个交往日内进行养息，但中国证监会章程的特殊 情形除外。法律法则或监管机构另有章程的，从其章程。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   基金不停东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述时期内，本基金的投资领域、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同收效之日 起初始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不停东说念主在 履行得当要领后，则本基金投资可不再受相关限制或以变更后的章程为准，但须 提前公告，不需要经基金份额合手有东说念主大会审议。   为重视基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）向其基金不停东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主管证券交往价钱偏激他不正直的证券交往行为；   （6）法律、行政法则和中国证监会章程辞谢的其他行为。   基金不停东说念主运用基金财产买卖基金不停东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓吹、本质 限度东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当相宜基金的投资狡计和投资策略，解任基金份 额合手有东说念主利益优先原则，重视利益随便，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱实施。相关交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与露馅。紧要关联交往应提交基金不停东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金不停东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消或变更上述辞谢性章程，如适用于本基金， 基金不停东说念主在履行得当要领后，则本基金可不受上述章程的限制或以变更后的规 定为准，但须提前公告，不需要经基金份额合手有东说念主大会审议。   六、基金钞票净值的狡计方法和公告方式   （一）基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值原则 农银汇理金益债券型证券投资基金                  基金合同   基金不停东说念主在细目相关金融钞票和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业会 计准则》、监管部门研究章程。 有报价的，除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该钞票 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应采取最近交往日的报价细目公允价值。有充足根据标明估值日 或最近交往日的报价不成着实反馈公允价值的，应付报价进行养息，细目公允价 值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中谈判不同特征身分的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，如果该限制是针对钞票合手有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征谈判。此外，基金不停东说念主不应试虑因其多量合手有相关钞票或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息援助的估值时期细目公允价值。采取估值时期细目公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得相关钞票或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值养息对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行养息并细目公允价值。   （三）估值方法   （1）对在交往所阛阓上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价。   （2）对在交往所阛阓上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，收用第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价。   （3）对在交往所阛阓挂牌转让的钞票援助证券，估值日不存在活跃阛阓时 采取估值时期细目其公允价值进行估值。如基金不停东说念主以为成本不祥相通体现公 允价值，基金不停东说念主应合手续评估上述作念法的得当性，并在情况发生篡改时作念出适 农银汇理金益债券型证券投资基金                基金合同 当养息。   对在交往所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下， 应以活跃阛阓上未经养息的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活跃阛阓 报价未能代表计量日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行养息，阐述计量日的 公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，则采取估值时期细目 公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未操纵回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在露馅各异，未上市时期 阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。   合手有的银行如期进款或陈诉进款以本金列示，根据进款契约列示的利息总额 或约定利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调 整。 遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价钱数据。 金不停东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的公说念性。 农银汇理金益债券型证券投资基金                   基金合同 按国度最新章程估值。   如基金不停东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的章程或者未能充分重视基金份额合手有东说念主利益时，应立即陈诉 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据研究法律法则，基金钞票净值狡计和基金管帐核算的义务由基金不停东说念主 承担。本基金的基金管帐工作方由基金不停东说念主担任，因此，就与本基金研究的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分筹谋后，仍无法达成一致的观点，按照 基金不停东说念主对基金净值的狡计成果对外赐与公布。   （四）基金净值信息的公告方式   《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东说念主应 当至少每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅绽开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金不停东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站公告半 年度和年度临了一日基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同捣毁和拆伙的事由、要领以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金不停东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起收效，自决议收效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，在履行得当要领后，《基金合同》应当拆伙： 基金托管东说念主联贯的； 农银汇理金益债券型证券投资基金                     基金合同    《基金合同》收效后，如基金钞票净值贯穿 60 个工作日低于 5000 万元或 者基金份额合手有东说念主数目贯穿 60 个工作日动怒 200 东说念主的；   （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金不停东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 照《基金合同》和托管契约的章程络续履行保护基金财产安全的职责。 管东说念主、具有证券、期货相关业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拆伙情形出当前，由基金财产清理小组长入摄取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理敷陈；   （5）聘用管帐师事务所对清理敷陈进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 敷陈出具法律观点书；   （6）将清理敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。 农银汇理金益债券型证券投资基金                 基金合同   （五）基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产清理敷陈经具有证券、期 货相关业务资历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理敷陈报中国证监会备案后   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及研究文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律法则或监 管部门另有章程的除外。   八、争议责罚方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，任何一方当事东说念主均有权将争议提交上海海外经济 贸易仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点为上海市， 仲裁裁决是末端的，并对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁 用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，络续诚笃、尽力、尽责 地履行基金合同和托管契约章程的义务，重视基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台立法）统治。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金不停东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。 农银汇理金益债券型证券投资基金              基金合同    本页无正文，为《农银汇理金益债券型证券投资基金基金合同》署名页。 《基金合同》当事东说念主盖印及法定代表东说念主或授权代表署名、签订地、签订日 基金不停东说念主：农银汇理基金不停有限公司（章） 法定代表东说念主或授权代表：（签章） 基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司（章） 法定代表东说念主或授权代表：（签章） 签订地点： 签订日：    年   月   日