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招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更 新的招募说明书（二零二四年第二号）    基金管理东说念主：招商基金管理有限公司   基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司      截止日：2024 年 11 月 26 日             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       要紧教唆   招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委 员会 2016 年 11 月 16 日《对于准予招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金注册的批复》                                               （证 监许可【2016】2701 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2016 年 12 月 6 日隆重奏效。 本基金为契约型通达式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容真确、准确、完满。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册审查 以要件皆备和内容合规为基础，以充分的信息表示和投资者恰当性为中枢，以加强投资者利 益保护和遏止系统性风险为主义。中国证监会分歧基金的投资价值及市集出路等作出本色性 判断或者保证。投资者应当隆重阅读基金招募说明书、基金合同等信息表示文献，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求安稳及专科的财务看法。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品秉性，充分斟酌自身的风险承受才调，感性判断市集， 并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因全体政事、经济、社会等环境要素对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券荒芜的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿巨额赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据揣摸法律律例由非上市中小企业采 用非公开面目刊行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市集风 险等。信用风险指发借主体背信的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于 中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被动捏有到期的风险。市集风险是畴昔市集价钱 （利率、汇率、股票价钱、商品价钱等）的不确定性带来的风险，它影响债券的推行收益率。 这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   基金的过往功绩并不预示其畴昔进展。基金管理东说念主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩进展的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应隆重阅读本基金的招募说明书 和基金合同。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能濒临存托凭证价钱大幅波动以致出现较大蚀本的 风险，以及与存托凭证刊行机制揣摸的风险。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收背信，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、数目、 时辰等的不确定，可能会给基金资产形成损失。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金管理东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 26 日，揣摸财务和功绩进展数据 截止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和功绩进展数据未经审计。   本基金托管东说念主上海浦东发展银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                                     招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）          招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §1 前言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 揣摸法律律例和《招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金基金合同》                              （以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 真确性、准确性、完满性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的府上央求召募 的。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过火他揣摸规则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       §2 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 任何有用改造和补充 证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改造和补充 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通告等 次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其往往作念出的改造 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改造 开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改造 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改造 的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关对其往往作念出的改造 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经揣摸政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者                招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、蜕变、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理东说念主订立了基金销售服务代理合同，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑捏基金份额捏有东说念主名册和办理非往还过户等 受招商基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐明的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 份额的行动 份额的行动             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 求将基金份额兑换为现款的行动 央求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额蜕变为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 A 类基金份额和 C 类基金份额。种种基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净 值 应类别的基金财产入网提，属于基金的营运用度 金额及扣款面目，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资面目 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金蜕变中转入央求份额总额后的余额) 进步上一通达日基金总份额的 10% 已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善任 资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往明天以上的逆回购与银行如期入款（含协          招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、指导受限的新股及非公开荒行股票、资产 支捏证券、因刊行东说念主债务背信无法进行转让或往还的债券等 过火更新               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §3 基金管理东说念主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册本钱：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    揣摸东说念主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文批 准设立，是中国第一家中外合伙基金管理公司。现在公司注册本钱金为东说念主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），推进及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）捏有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）捏有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册本钱金东说念主民币一亿元，推进及股权结构为：招商证券捏有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）捏有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各捏有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，推进及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别捏有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券捏有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的推进及股权结构为：招商银 行捏有公司全部股权的 33.4%，招商证券捏有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）捏有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东说念主民币一亿六千万 元加多至东说念主民币二亿一千万元。               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） B.V.（荷兰投资）将其捏有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的推进及股权结构为：招商银行捏有全部股权的 55％，招商证 券捏有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，推进及股权结构不变。   公司主要推进招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行长久坚捏“因 您而变”的谋略服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的买卖银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往还所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往还所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券市集业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往还所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往还所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为职责，继承诚信、感性、专科、配合、成长的中枢 价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有互异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行办事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部办事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办办事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司办事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、打算财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联挥霍金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南通衢车公庙 证券营业部负责东说念主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任金钱管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司办事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅办事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主捏办事）、党委副文告、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文告、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会革新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。现在兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司安稳董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副锻真金不怕火、锻真金不怕火，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司安稳董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰料理学院锻真金不怕火，现在兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司安稳董事。现任公司安稳董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学办事，曾任 讲师、副锻真金不怕火、锻真金不怕火。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司安稳董事、上海同达创业投资股份有限公司安稳董事。现任公司安稳董事。               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加办事，曾任招 商证券本钱市集筹谋部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局暖和东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加办事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融奇迹部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融市集总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银收罗科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息技巧有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息技巧部软件开荒岗、业务助理、业务司理、高档工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风荆棘抑岗从事风险管理办事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 高档司理、副总监、总监、防守长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起初后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，防守长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务办事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司防守长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部办事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   张韵女士，理学硕士。2012 年 9 月加入国泰基金管理有限公司，曾任研究员、基金经 理助理；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金 基金司理（管理时辰：2016 年 12 月 6 日于今）、招商安元天真配置搀杂型证券投资基金基 金司理（管理时辰：2019 年 3 月 2 日于今）、招商瑞恒一年捏有期搀杂型证券投资基金基 金司理（管理时辰：2023 年 4 月 11 日于今）。   蔡振先生，硕士。2014 年 7 月加入招商基金管理有限公司量化投资部，曾任 ETF 专员、 研究员，主要从事量化投资策略的研究，现任招商安盈债券型证券投资基金基金司理（管理 时辰：2021 年 8 月 5 日于今）、招商安阳债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2021 年 8 月 5 日于今）、招商中证 1000 指数增强型证券投资基金基金司理（管理时辰：2021 年 今）、招商中证 1000 增强策略往还型通达式指数证券投资基金基金司理（管理时辰：2022 年 11 月 18 日于今）、招商安凯债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2023 年 3 月 3 日于今）、招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 5 月 21 日                招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 于今）、招商盛合天真配置搀杂型证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 6 月 8 日至 今）。      本基金历任基金司理包括：邓栋先生，管理时辰为 2017 年 1 月 14 日至 2017 年 7 月 28 日。      公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。      徐勇先生，简历同上。      杨渺先生，简历同上。      王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东说念主。      朱红裕先生，公司首席研究官。      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。      马龙先生，公司首席固定收益投资官。      根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 办法》、《销售办法》、《信息表示办法》等法律律例及规章的行动，并承诺建立健全里面 阻抑轨制，遴选有用措施，遏止罪犯行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵挡允地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的往还行动；   （7）冒昧职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会规则辞谢的其他行动。   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱过火他不方正的证券往还行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则辞谢的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、推行阻抑东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当本基金的投资主义和投资策略，遵命捏有东说念主利益优先原则，遏止利益冲破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱推论。揣摸往还必须预先得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。要紧关联往还应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的安稳董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述辞谢性规则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受揣摸限制或按变更后的规则推论。 律、律例及行业范例，老诚信用、勤恳尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法谋略；   （2）违犯基金合同或托管合同；   （3）特地损伤基金份额捏有东说念主或其他基金揣摸机构的正当利益；              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）谢绝、干扰、心事或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒昧职守、滥用权利；   （7）泄露在职职期间瞻念察的揣摸证券、基金的买卖奥密，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资打算等信息；   （8）协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券往还；   （9）其他法律、行政律例以及中国证监会辞谢的行动。   （1）依照揣摸法律、律例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间瞻念察的揣摸证券、基金的买卖奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资打算等信息；   （4）不协助、接受寄托或以其它任何体式为其它组织或个东说念主进行证券往还。   健全性原则、有用性原则、安稳性原则、彼此制约原则、成本效益原则。   公司的里面阻抑组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完毕对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和阻抑。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司规则对公司谋略管理行动、董事和公司管理层 的行动利用监督权。   （2）董事会风荆棘抑委员会：风荆棘抑委员会看成董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项要紧的里面阻抑轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理计谋和政策并查验其推论情况，审查公司关联往还和查验公司的里面审计和业务搜检情 况等。   （3）防守长：防守长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核办事。防守长发现基金和公司存在要紧风险或隐患， 或发生防守长照章合计需要陈述的其他情形以及中国证监会规则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会陈述。                招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司谋略管理中的要紧问题和要紧事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司谋略管理行动中发生的要紧突发性事件和要紧危急情况，实施危急处理机制。      （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面阻抑轨制和风险管理政策的推论情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理陈述。      （6）各业务部门：风荆棘抑是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风荆棘抑。职工根据国度法律律例、公司规章 轨制、说念德范例和行动准则、我方的岗亭职责进行自律。      （1）内控轨制概述      公司内控轨制由里面阻抑大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。      其中，公司内控大纲包括《里面阻抑大纲》和《律例遵命政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的纲目和总览，是对公司规则规则的内控原则的细化和张开。      公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息表示轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、府上档案管理轨制、功绩评估考核轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭配置、岗亭责任进行 了范例。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了范例。      （2）风荆棘抑轨制      里面风荆棘抑轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面阻抑大纲、律例遵命政策、 岗亭分离轨制、业务隔绝轨制、模范化功课历程轨制、聚拢往还轨制、权限管理轨制、信息 表示轨制、监察稽核轨制等。      （3）监察稽核轨制      公司设立相对安稳的里面阻抑组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的揣摸法律律例、公司里面阻抑轨制在所赋予的权限内按照所规则的圭表和恰当的方法对 监察搜检对象进行平允客不雅的查验和评价，包括拜谒评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、查验公司推论国度法律律例和公司规章轨制的情况、进行日常风荆棘抑的监控办事、 推论公司里面如期不如期的里面审计、拜谒公司里面的罪犯案件等。      里面阻抑的基本要素包括阻抑环境、风险评估、阻抑行动、信息交流、里面监控。      （1）阻抑环境      公司竭力于确立内控优先和风荆棘抑的理念，培养全体职工的风险遏止遒劲，营造一个 浓厚的风荆棘抑的文化氛围和环境，使全体职工实时了解揣摸的法律律例、管理层的谋略念念 想、公司的规章轨制并自愿遵命，使风险遒劲团结到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）风险评估   公司对组织结构、业务历程、谋略运作行动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，遴选定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进度。落实责任东说念主，并不停完善揣摸的风险遏止措施。   （3）阻抑行动   公司阻抑行动主要包括组织结构阻抑、操作阻抑和司帐阻抑等。   A．组织结构阻抑   各部门的配置体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作彼此安稳、相 互牵制况兼有安稳的陈述系统，形成了权责分明、严实有用的三说念监控防地：   a.以各岗亭主义责任制为基础的第一说念监控防地：各部门里面办事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离配置，使不同的岗 位之间形成一种彼此查验、彼此制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各揣摸部门、揣摸岗亭之间彼此监督和牵制的第二说念监控防地：公司在揣摸部门、相 关岗亭之间建立模范化的业务操作历程、要紧业务处理凭据传递和信息交流轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。   c.以防守长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。   B．操作阻抑   公司设定了一系列的操作阻抑的轨制妙技，如模范化业务历程、业务、岗亭和空间隔绝 轨制、授权分责轨制、聚拢往还轨制、心事轨制、信息表示轨制、档案府上保全轨制、客户 投诉处理轨制等，阻抑日常运作和谋略中的风险。   C．司帐阻抑   公司确保基金资产与公司自有财产皆备分开，分账管理，安稳核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务范例、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格隔离。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完满和安稳。   （4）信息交流   即指实时地完毕信息的流动，如从下到上的陈述和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲演体系，通过建立有用的信拒却流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责揣摸的信息，保证信息实时投递恰当的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务陈述轨制，包括如期陈述轨制和不如期陈述轨制。如期陈述轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时辰频次进行陈述。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   A．推论体系陈述阶梯：各业务东说念主员向部门负责东说念主陈述；部门负责东说念主向分摊指导、总经 理陈述；   B．监督体系陈述阶梯：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门陈述，监察稽核部门 向总司理、防守长分别陈述；   C．防守长如期出具监察陈述，报送董事会过火下设的风荆棘抑委员会和中国证监会； 如发现要紧违法行动，应立即向董事会和中国证监会陈述。   （5）里面监控   防守长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管办事，促使公司职工积极参与和遵命里面阻抑 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风荆棘抑委员会、防守长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面阻抑轨制捏续地进行考验，考验其是否恰当规则要求并加以充实和 改善，实时反应政策律例、市集环境、技巧等要素的变化趋势，保证内控轨制的有用性。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §4 基金托管东说念主   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一皆 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东说念主：张为忠   成立时辰：1992 年 10 月 19 日   谋略范围：经中国东说念主民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括： 接管公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理结算；办理单子贴现；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 海外结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信拜谒、盘问、 见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；世界社会保障基金托管业务；经中国东说念主 民银行和中国银行业监督管理委员会批准谋略的其他业务。   组织体式：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52 亿元东说念主民币   存续期间：捏续谋略   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号   揣摸东说念主：朱萍   揣摸电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制买卖银行之一。经过二十年来的稳健谋略和业务开拓，各项业务发展一直保捏较快增长， 各项谋略目的在股份制买卖银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管部，2013 年改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化调理，并改名为资产托管部， 现在下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控管理处、业务保障处、总行资 产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   现在，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖撑捏、证券投资基金托管、全 球资产托管、保障资金托管、基金专户搭理托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行搭理居品托管、企业年金托管等多项 托管居品，形成完备的居品体系，可餍足多领域客户、境表里市集的资产托管需求。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   张为忠，男，1967 年出身，硕士研究生。曾任中国建造银行大连市分行开荒隔离行行 长，中国建造银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建造银行湖北省分行纪委文告、副 行长、党委委员，中国建造银行普惠金融奇迹部（小企业业务部）总司理，中国建造银行公 司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会文告、董事长。   李国光，男，1967 年出身，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经 理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债管理委员会主任， 总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委文告、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部 总司理。   截止 2024 年 9 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管领域为 14476.56 亿元， 托管证券投资基金共 463 只。 监管部门监管公法和上海浦东发展银行规章轨制，形成称职谋略、范例运作的谋略念念想。确 保谋略业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完满，确保业务行动信息的真确、准确、完 整，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。 理部门，指导业务部门建立并爱戴资产托管业务的里面阻抑体系。总行风险监控部是全行操 作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控办事。总行资产托 管手下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的里面阻抑具体管理实施机构，并配 备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管办事，安稳利用监督稽核职责。 穿资产托管业务的决策、推论、监督全过程，浸透到各业务历程和各操作设施，心事到从事 资产托管各级组织结构、岗亭及东说念主员。里面阻抑以遏止风险、合规谋略为起点，各项业务 历程体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：培育职工确立内控优先、轨制先行、全员化风荆棘抑的风险管理理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险遒劲团结到组织架构、业务岗亭、东说念主员的各个设施。 制定权责明晰的业务授权管理轨制、明确岗亭职责和各项操作规程、职工职业说念德范例、业 务数据备份和心事等在内的各项业务管理轨制；建立严格完善的资产隔绝和资产撑捏轨制，               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 托管资产与托管东说念主资产及不同托管资产之间实行安稳运作、分别核算；对种种突发事件或故 障，建立完备有用的救急决议，如期组织灾备演练，建立要紧事项陈述轨制；在基金运作办 公区域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等技深重技完毕风荆棘抑；如期对业务情况 进行自查、里面稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险 隐患。      托管东说念主严格按照揣摸政策律例、以及基金合同、托管合同等进行监督。监督依据具体包 括：      （1）《中华东说念主民共和国证券法》；      （2）《中华东说念主民共和国证券投资基金法》；      （3）《公开召募证券投资基金运作管理办法》；      （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》；      （5）《基金合同》、《基金托管合同》；      （6）法律、律例、政策的其他规则。      上海浦东发展银行根据基金合同及托管合同约定，对基金合同奏效之后所托管基金的投 资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时教唆基金管理东说念主违法风险。      （1）资产托管部配置核算监督岗亭，配备相应的业务东说念主员，在授权范围内安稳利用对 基金管理东说念主投资往还行动的监督职责，范例基金运作，爱戴基金投资东说念主的正当权益，不受任 何外界力量的阻挠；      （2）在日常运作中，凡可量化的监督目的，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程 序进行监督，完毕系统的自动追踪和预警；      （3）对非量化目的、投资指示、管理东说念主提供的各式报表和陈述等，遴选东说念主工监督的方 法。      （1）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资运作监督结果，遴选如期和不如期陈述体式向基 金管理东说念主和中国证监会陈述。如期陈述包括基金监控周报等。不如期陈述包括教唆函、临时 日报、其他临时陈述等；      （2）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主违法罪犯操作，以电话、邮件、书面教唆函的面目 通告基金管理东说念主，指明违法事项，明确纠正期限。在规如期限内基金托管东说念主再对基金管理东说念主           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 违法事项进行复查，如果基金管理东说念主对违法事项未予纠正，基金托管东说念主将陈述中国证监会。 如果发现基金管理东说念主投资运作有要紧违法行动时，基金托管东说念主应立即陈述中国证监会，同期 通告基金管理东说念主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东说念主民银行对基金投资运作监督情况的查验，应实时提供有 关情况和府上。               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §5 揣摸服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网往还平台   往还网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   揣摸东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   揣摸东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   揣摸东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   揣摸东说念主：张鹏   招商基金直销往还服务揣摸面目   地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7028 号时间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   揣摸东说念主：冯敏                招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金代销机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主可根据 揣摸法律律例规则调理销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   揣摸东说念主：宋宇彬   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   揣摸东说念主：刘佳   称呼：德勤华永司帐师事务所（特殊平凡合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   推论事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册司帐师：曾浩、江丽雅   揣摸东说念主：曾浩、江丽雅               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）               §6 基金的召募与基金合同的奏效    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、 《业务公法》等揣摸法律、律例、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可【2016】2701 号文注册公开召募。召募期从 2016 年 11 月 30 日起到 2016 年 11 月 30 日止，共召募 500,011,828.36 份基金份额，有用认购总户数为 237 户。    本基金的基金合同已于 2016 年 12 月 6 日隆重奏效。    《基金合同》奏效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期陈述中赐与表示；连气儿 60 个办事日 出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会陈述并建议惩办决议，如蜕变运作面目、与 其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。    法律律例或监管部门另有规则时，从其规则。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）             §7 基金份额的申购、赎回及蜕变   本基金的申购、赎回及蜕变将通过各销售机构的基金销售网点进行。   其中，直销机构为招商基金管理有限公司，代销机构为招商银行股份有限公司等。具体 代销机构名单以份额发售公告为准。直销及代销机构请参见本招募说明书“揣摸服务机构” 及揣摸公告。   基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。   销售机构不错根据情况加多或减少其销售网点、变更营业风光。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业风光或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购、赎回及蜕变。   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往还所、深圳证 券往还所的相同往明天的往还时辰，但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券、期货往还市集、证券、期货往还所往还时辰变更、 新的业务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的揣摸规则在指定媒介上公告。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月运行办理申购，具体业务办理时辰在申 购运行公告中规则。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月运行办理赎回，具体业务办理时辰在赎 回运行公告中规则。   在确定申购运行与赎回运行时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回通达日前依照《信息披 露办法》的揣摸规则在指定媒介上公告申购与赎回的运行时辰。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或蜕变央求且登记机构阐明接 收的，其基金份额申购、赎回或蜕变价钱为下一通达日基金份额申购、赎回或蜕变的价钱。           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 进行狡计； 挨次赎回；   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管理东说念主必须在新规 则运行实施前依照《信息表示办法》的揣摸规则在指定媒介上公告。   原则上，投资者通过代销网点和本基金管理东说念主官网往还平台初度申购和追加申购的最低 金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东说念主直销柜台申购，初度最低申购金额为 50 万 元东说念主民币（含申购费），追加申购单笔最低金额为 10 元东说念主民币（含申购费）。推行操作中， 各销售机构在恰当上述规则的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具 体以销售机构公布的为准，投资东说念主需遵命销售机构的揣摸规则。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额捏有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各销售机构的具体 规则为准。   通过本基金管理东说念主官网往还平台赎回，每次赎回份额不得低于 1 份。   如遇遍及赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同揣摸遍及赎回或连气儿遍及赎回的条件处理。   基金蜕变分为蜕变转入和蜕变转出。通过各销售机构网点蜕变的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网往还平台蜕变的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可一次性赎回，弗成进行蜕变。 元。推行操作中，以各销售机构的具体规则为准。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、谢绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益， 具体请参见揣摸公告。 基金管理东说念主必须在调理前依照《信息表示办法》的揣摸规则在指定媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构规则的圭表，在通达日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的央求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规则的面目备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有饱胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理公法等在遵 守基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规则时辰内全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额捏有东说念主递交赎回央求时，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资东说念主 赎回央求奏效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生遍及赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合 同揣摸条件处理。   遇往还所或往还市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基 金管理东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的要素影响业务处理历程，则赎回款项划付时辰相应顺延。   基金管理东说念主不错在法律律例允许的范围内，在对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响 的前提下，对上述业务办理时辰进行调理，并提前公告。   基金管理东说念主应以往还时辰收尾前受理有用申购和赎回央求确今日看成申购或赎回央求 日（T 日），在相同情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该往还的有用性进行阐明。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规则 的其他面目查询央求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如 揣摸法律律例以及中国证监会另有规则，则依规则推论。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接管到申购、赎回央求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于央求的阐明 情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权利。   基金管理东说念主可在法律律例允许的范围内、在分歧基金份额捏有东说念主利益形成本色性不利影 响的前提下，对上述业务的办理时辰、面目等公法进行调理。基金管理东说念主应在新公法运行实 施前按照《信息表示办法》的揣摸规则在指定媒介公告。   本基金 A 类基金份额在申购时收取前端申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基 金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适 用费率按单笔分别狡计。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下表：        申购金额（M）                    申购费率        M＜100 万元                    1.20%         M≥500 万元               每笔 1000 元   本基金的 A 类基金份额申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金资产， 用于基金的市集推论、销售、登记等各项用度。   申购用度的狡计方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东说念主民币元为单元，狡计结果保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位运行舍 去，舍去部分归基金财产。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额均收取赎回费.   A 类基金份额赎回费率如下表：      连气儿捏或然辰（N）                    赎回费率            N＜7 天                   1.5%        N≥180 天                  0%   赎回用度的狡计方法：赎回用度＝赎回份额×T 日 A 类基金份额净值×赎回费率   赎回用度以东说念主民币元为单元，狡计结果保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位运行舍 去，舍去部分归基金财产。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   赎回用度由赎回 A 类基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回 A 类基 金份额时收取。对捏续捏有期少于 7 天的投资东说念主收取 1.5%的赎回费，对捏续捏有期少于 30 天且不少于 7 天的投资东说念主收取 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对捏续 捏有期少于 90 天且不少于 30 天的投资东说念主收取 0.5%的赎回费，并将赎回费总额的 75%计入 基金财产；对捏续捏有期长于 90 天但少于 180 天的投资东说念主收取 0.5%的赎回费，并将赎回费 总额的 50%计入基金财产；对捏续捏有期长于 180 天的投资东说念主，应当将赎回费总额的 25% 计入基金财产。如法律律例对赎回费的强制性规则发生变动，本基金将依新律例进行修改， 不需召开捏有东说念主大会。   C 类基金份额赎回费率如下表：       连气儿捏或然辰（N）                   赎回费率            N＜7 天                   1.5%   赎回用度的狡计方法：赎回用度＝赎回份额×T 日 C 类基金份额净值×赎回费率   赎回用度以东说念主民币元为单元，狡计结果保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位运行舍 去，舍去部分归基金财产。   赎回用度由赎回 C 类基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回 C 类基 金份额时收取。对 C 类基金份额捏有东说念主投资东说念主收取的赎回费全额计入基金财产。   （1）各基金间蜕变的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔蜕变央求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据揣摸法律律例 及基金合同、招募说明书的规则收取。   （3）每笔蜕变央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金蜕变时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差狡计。从申购费率（用度）高向低的基金蜕变时，不收取申购补差用度。   （4）基金蜕变遴选单笔狡计法，投资者当日屡次蜕变的，单笔狡计蜕变用度。   www.cmfchina.com 网上往还，详备费率模范或费率模范的调理请查阅官网往还平台及基 金管理东说念主公告。 调理费率或收费面目，并最迟应于新的费率或收费面目实施日前依照《信息表示办法》的有 关规则在指定媒介上公告。 无本色性不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销打算，如期或不如期地开展基金促销                 招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 行动。在基金促销行动期间，按揣摸监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错恰当调 低本基金的销售用度。 管理东说念主发布的揣摸公告。   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的狡计面目：   申购本基金 A 类基金份额的有用份额为按推行阐明的申购金额在扣除申购用度后除以 央求当日 A 类基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额的狡计结果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 101,200 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购央求被全额阐明，对 应的申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.2000 元，则可得 到的申购份额为：   申购金额=101,200 元   净申购金额=101,200/(1+1.2%)=100,000 元   申购用度=101,200－100,000=1,200 元   申购份额=100,000/1.2000=83,333.33 份   即投资者遴荐投资 101,200 元本金申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金 份额的基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的狡计面目：   申购本基金 C 类基金份额的有用份额为按推行阐明的申购金额除以央求当日 C 类基金 份额净值，有用份额单元为份，申购份额的狡计结果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 101,200 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净 值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=101,200/1.2000=84,333.33 份                 招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    即投资者遴荐投资 101,200 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金 份额净值为 1.2000 元，可得到 84,333.33 份 C 类基金份额。 额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额，赎回金额单元为元，狡计结果保 留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。    基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：    赎回总额=赎回份额×T 日种种基金份额净值    赎回用度=赎回总额×赎回费率    净赎回金额=赎回总额－赎回用度    例 1：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且捏或然辰大于 30 日但不悦 6 个月，赎回 费率为 0.5%，假设赎回央求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：    赎回总额=10,000 ×1.0680=10,680.00 元    赎回用度=10,680.00 ×0.5%=53.40 元    赎回金额=10,680.00－53.40=10,626.60 元    即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且捏或然辰大于 30 日但不悦 6 个月，假设赎 回当日 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,626.60 元。    例 2：某投资东说念主赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，捏或然辰为 20 天，对应的赎回费 率为 0.5%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回总额=10,000×1.0680=10,680 元    赎回用度=10,680×0.5%=53.40 元    赎回金额=10,680-53.40=10,626.60 元    即：投资东说念主赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，捏有期限为 20 天，假设赎回当日本基 金 C 类基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的净赎回金额为 10,626.60 元。    T 日基金份额净值=T 日闭市后的该基金资产净值/T 日该基金份额的余额数目。    本基金种种基金份额单独配置基金代码，分别狡计和公告种种基金份额的基金份额净值 和基金份额累计净值。T 日的基金份额净值在当日收市后狡计，并按照基金合同的约定进行 公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错恰当延长狡计或公告。本基金种种基金份额净 值的狡计，均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此舛误产生的损失由基金 财产承担，产生的收益归基金财产扫数。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      投资者申购基金顺利后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续， 投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。      投资者赎回基金顺利后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。      基金管理东说念主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时辰进行调理，但不得本色 影响投资者的正当权益，基金管理东说念主最迟于运行实施前依照《信息表示办法》的揣摸规则在 指定媒介上公告。      发生下列情况时，基金管理东说念主可谢绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 值； 值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当 暂停接受基金申购央求； 达到或者进步 50%，或者变相藏匿 50%聚拢度的情形； 绩产生负面影响，从而损伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形；      发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停基金投资者 的申购央求时，基金管理东说念主应当根据揣摸规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购央求被谢绝，被谢绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况甩掉时，基 金管理东说念主应实时还原申购业务的办理。      发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项： 值；           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当 减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求；   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回央求或者减慢支 付赎回款项时，基金管理东说念主应按规则报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管理东说念主应 足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的揣摸条 款处理。基金份额捏有东说念主在央求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与铲除。在暂 停赎回的情况甩掉时，基金管理东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金蜕变中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金蜕变中转入央求份额总额后的余额)进步上一 通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了遍及赎回。   当基金出现遍及赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情景决定全额赎回、 部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有才调支付投资东说念主的全部赎回央求时，按相同赎回 圭表推论。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有难题或合计因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。 若进行上述缓期办理，对于单个基金份额捏有东说念主当日赎回央求进步上一通达日基金总份额 单个账户非自动缓期办理的赎回央求量占非自动缓期办理的赎回央求总量的比例，确定当日 受理的赎回份额。投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回央求时遴荐将当日未获办理部 分赐与铲除外，延长至下一个通达日办理，赎回价钱为下一个通达日的价钱。依照上述规则 转入下一个通达日的赎回不享有赎回优先权，并依此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎 回不受单笔赎回最低份额的限制。               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （3）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生遍及赎回，如基金管理东说念主合计有必要， 可暂停接受基金的赎回央求；如故接受的赎回央求不错减慢支付赎回款项，但不得进步 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。      当发生上述遍及赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他面目在 3 个往明天内通告基金份额捏有东说念主，说明揣摸处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。      发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东说念主应在规如期限内在指定媒介上刊登暂停公 告。      基金管理东说念主不错根据暂停申购或赎回的时辰，依照《信息表示办法》的揣摸规则，最迟 于重新通达日在指定媒介上刊登基金重新通达申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂 停公告中明确重新通达申购或赎回的时辰，届时不再另行发布重新通达的公告。      基金管理东说念主不错根据揣摸法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，揣摸公法由基金管理东说念主 届时根据揣摸法律律例及基金合同的规则制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与揣摸机构。      基金的非往还过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推论等情形而产生的非 往还过户以及登记机构招供、恰当法律律例的其它非往还过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。      继承是指基金份额捏有东说念主物化，其捏有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往还过户必须提供基金登记机构要求提供的揣摸府上，对于恰当条件 的非往还过户央求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的模范收费。           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的模范收取转托管费。   如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因技巧系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者谢绝基金份额捏有东说念主的转托管央求。   基金管理东说念主不错为投资东说念支配理如期定额投资打算，具体公法由基金管理东说念主另行规则。投 资东说念主在办理如期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在揣摸公告或更新的招募说明书中所规则的如期定额投资打算最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配与支付。法律律例或监管部门另有规则的除外。   如揣摸法律律例允许基金管理东说念支配理基金份额的其他基金业务，在对基金份额捏有东说念主利 益无本色性不利影响的前提下，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务公法。   根据届时有用的揣摸法律律例和政策的规则，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易面目进行转让。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东说念主应 根据基金管理东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §8 基金的投资   本基金通过将基金资产在不同投资资产类别之间天真配置，在阻抑下行风险的前提下， 力求为投资东说念主获取稳健答复。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、债券 （包括国内照章刊行和上市往还的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府支捏债券、所在政府 债、中小企业私募债券、可蜕变债券、可分离往还可转债、可交换债券过火他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括合同入款、如期 入款过火他银行入款）、货币市集用具、权证、股指期货、国债期货以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会的揣摸规则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当圭表后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金 资产净值的 0%-3%，本基金每个往明天日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的往还 保证金后，应当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、国债期货的投资比 例遵命国度揣摸法律律例。   如果法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准，不 需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。   本基金的资产配置将根据宏不雅经济时事、金融要素运行情况、中国经济发展情况，在各 类资产类别间进行相对天果真配置，并根据风险的评估和建议阻抑调理资产配置比例。   本基金计谋性资产类别配置的决策将从经济运行周期和政策取向的变动，判断市集利率 水平、通货蔓延率、货币供应量、盈利变化等要素对质券市集的影响，分析类别资产的预期 风险收益特征，通过计谋资产配置决策确定基金资产在各大类资产类别间的比例，并参照定                 招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 期编制的投资组合风险评估陈述及揣摸数目分析模子，阻抑调理资产配置比例，以使基金在 保捏总体风险水平相对清爽的基础上，优化投资组合。      本基金以定性和定量分析为基础进行股票投资。      （1）定性分析      本基金结合定性分析筛选优质股票，定性分析主要判断公司的业务是否恰当经济发展规 律、产业政策标的，是否具有较强的竞争力和邃密的治理结构。选出可供要点投资的上市公 司：      （2）定量分析      本基金使用定量分析的方法，通过财务和运营数据进行企业价值评估，初步筛选出具备 上风的股票看成备选投资标的。本基金主要从盈利才调、成长才调以及估值水对等方面对股 票进行考量。      盈利才调方面，本基金主要通过净资产收益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主 营业务收入等目的分析评估上市公司创造利润的才调；成长才调方面，本基金主要通过 EPS 增长率和主营业务收入增长率等目的分析评估上市公司畴昔的盈利增长速率；估值水平方面， 本基金主要通过市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市盈增长比率（PEG）、开脱现款流贴现 （FCFF，FCFE）和企业价值/EBITDA 等目的分析评估股票的估值是否有眩惑力。      本基金接纳的固定收益品种主要投资策略包括：久期策略、期限结构策略和个券遴荐策 略等。      （1）久期策略      根据国表里的宏不雅经济时事、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济要素，对未 来利率走势作念出准确展望，并确定本基金投资组合久期的是非。      （2）期限结构策略      根据海番邦内经济时事、国度的货币政策、汇率政策、货币市集的供需关系、投资者对 畴昔利率的预期等要素，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出展望，收益率弧线的变动 趋势包括：进取平行迁徙、向下平行迁徙、弧线趋缓波折、弧线陡峻波折、弧线正蝶式迁徙、 弧线反蝶式迁徙，并根据变动趋势及变动幅度展望来决定信用投资居品组合的期限结构，然 后遴荐遴选相应期限结构策略：枪弹策略、杠铃策略或梯式策略。      （3）个券遴荐策略              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   投资团队分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波动等要素，预 测收益率弧线的变动趋势，并结合流动性偏好、信用分析等多种市集要素进行分析，抽象评 判个券的投资价值。在个券遴荐的基础上，投资团队构建模拟组合，并相比不同模拟组合之 间的收益和风险匹配情况，确定风险、收益最好匹配的组合。   本基金对权证资产的投资主如果通过分析影响权证内在价值最要紧的两种要素——标 的资产价钱以及市集隐含波动率的变化，天真构建避险策略，波动率差策略以及套利策略。   本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要遴荐流动性好、往还活跃的股指期货 合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，以完毕管理市集风险和转变股票仓位的目的。   本基金参与国债期货投资是为了有用阻抑债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要目的，阻抑运用国债期货提高投资组合运作成果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分斟酌国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调理债券组合的久期，降 低投资组合的全体风险。   中小企业私募债券具有票面利率较高、信用风险较大、二级市集流动性较差等秉性。因 此本基金审慎投资中小企业私募债券。   针对市集系统性信用风险，本基金主要通过调理中小企业私募债券类属资产的配置比例， 谋求避险增收。   针对非系统性信用风险，本基金通过分析发借主体的信用水平及个债增信措施，量化比 较判断估值，精选个债，谋求避险增收。   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产支捏证券的质地和组成、利率风险、 信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析，评估其相对投资价 值并作出相应的投资决策，发奋在阻抑投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。   在阻抑风险的前提下，本基金将根据本基金的投资主义和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的长远研究判断，进行存托凭证的投资。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    本基金接纳投资决策委员会指导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会如期就投资 管理业务的要紧问题进行筹商。基金司理、研究员、往还员在投资管理过程中责任明确、密 切合作，在各自职责内按照业务圭表安稳办事并合理地彼此制衡。具体的投资管理圭表如下：    （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它要紧事项；    （2）投资部门通过投资例会等面目筹商拟投资的个券，研究员构建模拟组合；    （3）基金司理根据所管基金的秉性，确定基金投资组合；    （4）基金司剪发送投资指示；    （5）往还部审核与推论投资指示；    （6）数目分析东说念主员对投资组合的分析与评估；    （7）基金司理对组合的检讨与调理。    在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策设施的事前及过后风险、操作风险等投 资风险进行监控，并在通盘投经历程完成后，对投资风险及绩效作念出评估，提供给投资决策 委员会、投资总监、基金司理等揣摸东说念主员，以供决策参考。    本基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金股票、存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–95%；    （2）本基金捏有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不进步基金资产净值的    （3）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不进步 该证券的 10%；    （4）本基金管理东说念主管理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的如期开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可指导股票，不得进步该上市公司可指导股票的 15%；    （5）本基金捏有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3%；    （6）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有的吞并权证，不得进步该权证的 10%；    （7）本基金管理东说念主管理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可指导股票，不得超 过该上市公司可指导股票的 30%；    （8）本基金在职何往明天买入权证的总金额，不得进步上一往明天基金资产净值的    （9）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支捏证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10%；    （10）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （11）本基金捏有的吞并（指吞并信用级别）资产支捏证券的比例，不得进步该资产支 捏证券领域的 10%；   （12）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支捏证券，不得 进步其种种资产支捏证券整个领域的 10%；   （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支捏证券。基金捏 有资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再恰当投资模范，应在评级陈述发布之日起   （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （15）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值 的 40%，债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （16）本基金投资股指期货，在职何往明天日终，捏有的买入股指期货合约价值，不得 进步基金资产净值的 10%；在职何往明天日终，捏有的卖出股指期货合约价值不得进步基金 捏有的股票总市值的 20%；本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，整个 （轧差狡计）应当恰当基金合同对于股票投资比例的揣摸约定；在职何往明天内往还（不包 括平仓）的股指期货合约的成交金额不得进步上一往明天基金资产净值的 20%；   （17）本基金投资国债期货，在职何往明天日终，捏有的买入国债期货合约价值，不得 进步基金资产净值的 15%；在职何往明天日终，捏有的卖放洋债期货合约价值不得进步基金 捏有的债券总市值的 30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值 和买入、卖放洋债期货合约价值，整个（轧差狡计）应当恰当基金合同对于债券投资比例的 揣摸约定；在职何往明天内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上一交 易日基金资产净值的 30%；   （18）在职何往明天日终，捏有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）、权证、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （19）本基金每个往明天日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的往还保证金后， 应当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资 产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （20）本基金总资产不得进步基金净资产的 140%；   （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得进步基金资产净值的 15%；   因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金 不恰当前款所规则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （22）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还敌手开展逆回 购往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （23）法律律例及中国证监会规则的其他投资限制和《基金合同》约定的其他投资比例 限制。   除上述第（13）、（19）、（21）、（22）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主 合并、基金领域变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不恰当上述规则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往明天内进行调理。法律律例或监管部门另有规则的，从其规则。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的揣摸约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起运行。   如果法律律例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受揣摸限 制，但需提前公告，不需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。   为爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往还、主管证券往还价钱过火他不方正的证券往还行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则辞谢的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、推行阻抑东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当本基金的投资主义和投资策略，遵命捏有东说念主利益优先原则，遏止利益冲破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱推论。揣摸往还必须预先得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。要紧关联往还应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的安稳董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述辞谢性规则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受揣摸限制或按变更后的规则推论。   本基金的功绩相比基准为：沪深 300 指数收益率×50%+中债抽象指数收益率×50%。   沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制，抽象反应了沪深证券市集内大中市值公司的 全体情景。中债抽象指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的具有代表性的债券市集              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 指数。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩相比基准大约客不雅、合理地反应本 基金的风险收益特征。   如果今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集遍及接受的功绩相比基准推 出，或者本基金功绩相比基准住手发布或变改称呼，或者是市集上出现愈加恰当用于本基金 的功绩相比基准的指数时，本基金管理东说念主不错依据爱戴投资东说念主正当权益的原则，在与基金托 管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，恰当调理功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金 份额捏有东说念主大会。   本基金是搀杂型基金，在证券投资基金中属于预期风险收益水平中等的投资品种，预期 收益和预期风险高于货币市集基金和债券型基金，低于股票型基金。 利益； 不当利益。   招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及董 事保证本陈述所载府上不存在伪善纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准 确性和完满性承担个别及连带责任。   本投资组合陈述所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，开首于《招商兴福天真配置搀杂型证 券投资基金 2024 年第 3 季度陈述》。                                              金额单元：东说念主民币元                                              占基金总资产的比例       序号          样式       金额（元）                                                 （%）              其中：股票            9,209,615.69         19.48          招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）          其中：债券            20,344,034.51          43.04                资产支捏证券                 -              -          其中：买断式回购的                    -              -          买入返售金融资产          金整个                                           金额单元：东说念主民币元                                           占基金资产净值比例     代码        行业类别      公允价值（元）                                              （％） A        农、林、牧、渔业                     -              - B        采矿业               2,228,645.00           5.60 C        制造业               5,107,367.69          12.82 D        电力、热力、燃气及          164,298.00            0.41          水出产和供应业 E        建筑业                          -              - F        批发和零卖业                       -              - G        交通输送、仓储和邮          326,510.00            0.82          政业 H        住宿和餐饮业                       -              - I        信息传输、软件和信          244,915.00            0.61          息技巧服务业 J        金融业               1,137,880.00           2.86 K        房地产业                         -              - L        租出和商务服务业                     -              - M        科学研究和技巧服务                    -              -          业 N        水利、环境和大师设                    -              -          施管理业 O        住户服务、修理和其                    -              -          他服务业                    招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） P                      训诫                           -                   - Q                      卫生和社会办事                      -                   - R                      文化、体育和文娱业                    -                   - S                      抽象                           -                   -                        整个                9,209,615.69              23.12     本基金本陈述期末未捏有港股通投资股票。                                                         金额单元：东说念主民币元                                                                 占基金资产                                                  公允价值     序号         股票代码           股票称呼   数目（股）                       净值比例                                                   （元）                                                                  （％）                                                         金额单元：东说念主民币元                                                         占基金资产净值比例          序号                 债券品种     公允价值（元）                                                            （％）                        其中：政策性金融债                    -                   -                 招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                                        金额单元：东说念主民币元                                                         占基金资产  序号         债券代码          债券称呼      数目（张）       公允价值（元） 净值比例                                                          （％） 资明细   本基金本陈述期末未捏有资产支捏证券。   本基金本陈述期末未捏有贵金属。   本基金本陈述期末未捏有权证。   本基金本陈述期末未捏有股指期货合约。   本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要遴荐流动性好、往还活跃的股指期货 合约。本基金力求利用股指期货的杠杆作用，以完毕管理市集风险和转变股票仓位的目的。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     本基金参与国债期货投资是为了有用阻抑债券市集的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要目的，阻抑运用国债期货提高投资组合运作成果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分斟酌国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调理债券组合的久期，降 低投资组合的全体风险。     本基金本陈述期末未捏有国债期货合约。     本基金本陈述期未捏有国债期货合约。     陈述期内基金投资的前十名证券除成银转债（证券代码 113055）、交通银行（证券代 码 601328）、中国神华（证券代码 601088）、重银转债（证券代码 113056）外其他证券的 刊行主体未有被监管部门立案拜谒，不存在陈述编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形。     根据 2023 年 12 月 28 日发布的揣摸公告，该证券刊行东说念主因违法谋略被国度金融监督管 理总局陕西监管局处以罚金。     根据 2024 年 6 月 7 日发布的揣摸公告，该证券刊行东说念主因违法谋略被国度金融监督管理 总局两江监管分局处以罚金。     根据发布的揣摸公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因违法谋略、违犯反洗钱法、信息表示 伪善或严重误导性述说屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的揣摸公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因涉嫌违犯法律律例、未照章履行职责、 环境羞耻等原因，屡次受到监管机构的处罚。                    招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     根据发布的揣摸公告，该证券刊行东说念主在陈述期内因违法谋略、未照章履行职责、涉嫌违 反法律律例等原因，屡次受到监管机构的处罚。     对上述证券的投资决策圭表的说明：本基金投资上述证券的投资决策圭表恰当揣摸法律 律例和公司轨制的要求。     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规则的备选股票库，本基金管理东说念主从轨制和 历程上要求股票必须先入库再买入。                                                   金额单元：东说念主民币元             序号                    称呼               金额（元）                                                         占基金资产净值        序号           债券代码         债券称呼   公允价值（元）                                                          比例（％）          招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）  本基金本陈述期末投资前十名股票中不存在指导受限情况。                         招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                    §9 基金的功绩           基金管理东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产，但投资者       购买本基金并未便是将资金看成入款存放在银行或入款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基       金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔进展。投资有风险，投资       者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。           本基金合同奏效以来的投资功绩及与同期基准的相比如下表所示：           招商兴福搀杂 A：                                    净值增长     功绩相比      功绩相比基                         净值增长            阶段                      率模范差     基准收益      准收益率标      ①-③      ②-④                          率①                                      ②       率③        准差④ 自基金成立起至 2024.09.30       37.44%     0.40%    30.81%     0.58%    6.63%    -0.18%      招商兴福搀杂 C：                                    净值增长     功绩相比      功绩相比基                         净值增长            阶段                      率模范差     基准收益      准收益率标      ①-③      ②-④                          率①                                      ②       率③        准差④ 自基金成立起至 2024.09.30 34.51%  0.40%             30.81%      0.58%   3.70%    -0.18%    注：本基金合同奏效日为 2016 年 12 月 6 日。               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款项以过火他资 产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据揣摸法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户、期货账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相安稳。   本基金财产安稳于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的规则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章完毕、被照章铲除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制推论。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §11 基金资产的估值   本基金的估值日为本基金揣摸的证券往还风光的往明天以及国度法律律例规则需要对 外表示基金净值的非往明天。   基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券、孳生用具和银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   对于存在活跃市集的情况下，以活跃市集上未经调理的报价看成计量日的公允价值；对 于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，对市集报价进行调理以确定计量日的公 允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，则接纳估值技巧确定其公允价值。   （1）往还所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往还所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往明天的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及要紧变化要素，调理最近往还市价，确定公允价钱；   （2）往还所上市实行净价往还的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往明天后经 济环境未发生要紧变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最 近往明天后经济环境发生了要紧变化的，接纳估值技巧确定公允价值；   （3）往还所上市未实行净价往还的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变 化，按最近往明天收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往明天后经济环境发生了要紧变 化的，接纳估值技巧确定公允价钱；   （4）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技巧确定公允价值。往还所上 市的资产支捏证券、中小企业私募债券，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往还所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开荒行未上市的股票、债券和权证，接纳估值技巧确定公允价值，在估值 技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公开荒行有明确锁如期的股票，吞并股票在往还所上市后，按往还所上市的 吞并股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会揣摸规 定确定公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 估值当日无结算价的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往明天结算价 估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、圭表及揣摸法 律律例的规则或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据揣摸法律律例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金揣摸的司帐问题，如经揣摸各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的看法，按照基金管理东说念主对基金净值信息的狡计 结果对外赐与公布。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。国度另有 规则的，从其规则。   基金管理东说念主于每个办事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值舛误时，视为基金份额净 值舛误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶形成估值舛误，导致其他当事东说念主遭逢损失的，邪恶的责任东说念主应当对由于该 估值舛误遭逢损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值舛误处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值舛误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因技巧原因引起的差错，若系同行业现存技巧水平无 法预感、无法幸免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规则推论。   由于不可抗力原因形成投资者的往还府上灭失或被舛误处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东说念主分歧其他基金合同当事东说念主承担补偿责任，但因该差错取得不当得利 确当事东说念主仍应负有返还不当得利的义务。   （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛误责任方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值舛误发生的用度由估值舛误责任方承担；由于估值舛误责任方未 实时更正已产生的估值舛误，给当事东说念主形成损失的，由估值舛误责任方对顺利损失承担补偿 责任；若估值舛误责任方如故积极协调，况兼有协助义务确当事东说念主有饱胀的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值舛误责任方搪塞更正的情况向揣摸当事东说念主进行确 认，确保估值舛误已得到更正。   （2）估值舛误的责任方对揣摸当事东说念主的顺利损失负责，分歧蜿蜒损失负责，况兼仅对 估值舛误的揣摸顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （3）因估值舛误而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值舛误 责任方仍搪塞估值舛误负责。如果由于获取不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛误责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果获取 不当得利确当事东说念主如故将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的补偿 额加上如故获取的不当得利返还的总和进步其推行损失的差额部分支付给估值舛误责任方。   （4）估值舛误调理接纳尽量还原至假设未发生估值舛误的正确情形的面目。   估值舛误被发现后，揣摸确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛误发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值舛误发生的原因确定 估值舛误的责任方；   （2）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛误形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛误的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛误的更正向揣摸当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现舛误时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并遴选合理的措施遏止损失进一步扩大。   （2）种种基金份额的基金份额净值狡计舛误偏差达到该类基金份额的基金份额净值的 额的基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。 值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金管理东说念主应当 暂停基金估值；           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   用于基金信息表示的基金净值信息由基金管理东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个办事日往还收尾后狡计当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给 基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基 金净值信息赐与公布。 不看成基金资产估值舛误处理； 力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然如故遴选必要、恰当、合理的措施进行查验，然则未 能发现该舛误的，由此形成的基金资产估值舛误，基金管理东说念主和基金托管东说念主应罢黜补偿责任。 但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施收缩或甩掉由此形成的影响。               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §12 基金的收益与分派   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除揣摸用度后的 余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完毕收益 的孰低数。 基金吞并类别的每一基金份额享有同均分派权； 次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进 行收益分派； 利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分派面目 是现款分成； 日的种种基金份额的基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金资产；   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派面目等内容。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，2 日内在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润狡计截止日）的时辰不得进步   收益分派接纳红利再投资面目免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的狡计方法，依照《业务公法》 推论。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%的年费率计提。管理费的狡计方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主复核后于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主复核后于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额捏有东说念主服务，基金管 理东说念主将在基金年度陈述中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费的狡计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给注册登记 机构，由注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   除基金合同另有约定外，上述“13.1 基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据揣摸法 规及相应合同规则，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况调理基金管理费率、基金托 管费率、销售服务费率等揣摸费率。   调理基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额捏有东说念主大会审议。调低销售 服务费率，无用召开基金份额捏有东说念主大会审议。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推论。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、 建立并撑捏基金份额捏有东说念主名册和办理非往还过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主寄托的其他恰当条件的机构办理。基金管 理东说念主寄托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主订立寄托代理合同，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金往还阐明、披发红利、建 立并撑捏基金份额捏有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在指定媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销 户之日起不得少于二十年；          招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律律例及中国证监会规则 的和《基金合同》约定的其他情形除外； 服务；               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §15 基金的司帐和审计 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照揣摸规则编制基金司帐报表； 式阐明。 格的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §16 基金的信息表示 《基金合同》过火他揣摸规则。揣摸法律律例对于信息表示的规则发生变化时， 本基金从其最新规则。      本基金信息表示义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主过火日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。      本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的规则表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予表示的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介表示， 并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时辰和面目查阅或者复制公开表示的信息资 料。 表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。      本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东说念主民币元。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 捏有东说念主大会召开的公法及具体圭表，说明基金居品的秉性等波及基金投资者要紧利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息表示及基金份额捏有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应 当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产撑捏及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品府上概要信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金居品府上概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作 的，基金管理东说念主不再更新基金居品府上概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主 应当在不晚于每个通达日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点表示通达日 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的狡计面目及揣摸申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。   （1）基金年度陈述、中期陈述和季度陈述   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度陈述登载 在指定网站上，并将年度陈述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度陈述中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货揣摸业务资格的司帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中期陈述登 载在指定网站上，并将中期陈述教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起十五个办事日内，编制完成基金季度陈述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈述教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者 年度陈述。   陈述期内出现单一投资者捏有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金管理东说念主应当至少在基金如期陈述“影响投资者决策的其他要紧信息”项 下表示该投资者的类别、陈述期末捏有份额及占比、陈述期内捏有份额变化情况及居品的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度陈述和中期陈述中表示基金组合伙产情况过火流动性风险 分析等。   本基金发生要紧事件，揣摸信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈述书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同拒绝、基金计帐；   （3）蜕变基金运作面目、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更捏有百分之五以上股权的推进、变更公司的推行阻抑东说念主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （9）基金管理东说念主高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务揣摸行动受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务揣摸行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、推行阻抑 东说念主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联往还事项，中国证监会另有规则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提 面目和费率发生变更；   （16）任一类别基金份额净值计价舛误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生遍及赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生遍及赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；   （21）本基金发生波及基金申购、赎回事项调理或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）基金信息表示义务东说念主合计可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大师媒介中出现的或者在市集简陋传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额捏有东说念主权益的，揣摸 信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清晰，并将揣摸情况立即陈述中国证监会。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同拒绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐陈述。计帐陈述应当经过具有证券、期货揣摸业务资格的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律看法书。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在指定网站上，并将计帐 陈述教唆性公告登载在指定报刊上。           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主应在基金年报及中期陈述中表示其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券 市值占基金净资产的比例和陈述期内扫数的资产支捏证券明细。基金管理东说念主应在基金季度报 告中表示其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   基金管理东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募说明书（更新）等 文献中表示股指期货往还情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险目的等，并充分 揭示股指期货往还对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资主义等。   基金管理东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募说明书（更新）等 文献中表示国债期货往还情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险目的等，并充分 揭示国债期货往还对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资主义。   本基金投资中小企业私募债券后两个往明天内，基金管理东说念主应在中国证监会指定媒介披 露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息，并在季度陈述、中期陈述、 年度陈述等如期陈述和招募说明书（更新）等文献中表示中小企业私募债券的投资情况。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门及高档管理东说念主 员负责管理信息表示事务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开表示基金信息的管控，并建立基金明锐信息知 情东说念主登记轨制。基金管理东说念主、基金托管东说念主及揣摸从业东说念主员不得泄露未公开表示的基金信息。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当恰当中国证监会揣摸基金信息表示内容与 花样准则等律例的规则。   基金托管东说念主应当按照揣摸法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈述、更新 的招募说明书、基金居品府上概要、基金计帐陈述等公开表示的揣摸基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐表示信息的报刊，单只基金只需遴荐一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证揣摸报送信息的真确、准确、完满、实时。          招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   为强化投资者保护，普及信息表示服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会规则之日起， 按照中国证监会规则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他大师 媒介表示信息，然则其他大师媒介不得早于指定媒介表示信息，况兼在不同媒介上表示吞并 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金相同投资操作的前提 下，自主普及信息表示服务的质地。具体要求应当恰当中国证监会及自律公法的揣摸规则。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计陈述、法律看法书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将揣摸档案至少保存到《基金合同》拒绝后十年。   照章必须表示的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照揣摸法律律例规则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长表示基金揣摸信息：               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §17 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大约提供固定收益预期的 金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其捏有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包 括基金自身的管理风险、技巧风险和合规风险等。      遍及赎回风险是通达式基金所荒芜的一种风险，即当单个通达日，基金净赎回央求(赎 回央求份额总额加上基金蜕变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金蜕变中 转入央求份额总额后的余额)进步上一通达日基金总份额的 10%，投资东说念主将可能无法实时赎 回捏有的全部基金份额。      基金分为股票基金、搀杂基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资东说念主投资不同 类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当隆重阅读基金合同、招募说明书等基金法律文 件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教养、资产情景等 判断基金是否和投资东说念主的风险承受才调相适合。      基金管理东说念主建议基金投资者在遴荐本基金之前，通过正规的路子，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他代销机构， 对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金情景、投资期限、收益预期和风险承受能 力作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投本钱基金后，即使出 现短期的蚀本也不会给我方的相同糊口带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄面目的区别。如期定额投资是 引导投资东说念主进行经久投资、平均投资成本的一种浮浅易行的投资面目。然则如期定额投资并 弗成藏匿基金投资所固有的风险，弗成保证投资东说念主获取收益，也不是替代储蓄的等效搭理方 式。      基金管理东说念主承诺以老诚信用、勤恳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩进展的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营 情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行背负。      证券市集受各式要素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集风 险的主要要素有：              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减捏与指导政策等国度经济政策的变化会对质 券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系，并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   上市公司的谋略情景受多种要素影响，如管理才调、财务情景、市集出路、行业竞争、 东说念主员教化等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会下落，或大约用于分派的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要遴选现款体式来分派，而通货蔓延将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的推行收益率。   流动性风险是指因证券市集往还量不及，导致证券弗成速即、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现遍及赎回，致使莫得饱胀的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“§7 基金份额的申购、赎回及蜕变”章节。   本基金的投资市集主要为证券往还所、世界银行间债券市集等流动性较好的范例型往还 风光，主要投资对象为具有邃密流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的股票、存托凭 证、债券和货币市集用具等），同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集 中度的特征，抽象评估在相同市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现遍及赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合情景或遍及赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东说念主在单个通达 日央求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其遴选缓期办理赎 回央求的措施。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   在市集大幅波动、流动性缺少等顶点情况下发生无法搪塞投资者遍及赎回的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的规则，严慎中式 缓期办理遍及赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值等流动性风险管理用具看成援助措施。对于种种流动性风险管理用具的使用，基金管 理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批圭表并与基金托管东说念主协商一致。在推走运用种种流动性风险管理用具时，投资者的赎 回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东说念主将严格依照法律律例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   基金在往还过程发生交收背信，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现背信、谢绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。   在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、教养、判断等主不雅要素会影响其对揣摸 信息和经济时事、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   本基金将通过对市集走势的正确判断完毕较高的答复率，但并不保证基金投资收益为正。 管理东说念主可能因信息不全等原因导致判断伪善，使得基金投资主义无法完成，以致形成基金资 产损失。 具有对股票市集的系统性风险，弗成皆备藏匿市集下落的风险，在市集大幅高涨时也弗成保 证基金净值大约皆备随从或越过市集高涨幅度。   金融孳生品是一种金贯通约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于孳生品需承受市集风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于孳生品时常具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为 剧烈，或然候比投资标的资产要承担更高的风险。况兼由于孳生品订价相当复杂，不恰当的 估值有可能使基金资产濒临损失风险。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金所投资的中小企业私募债券之债务东说念主出现背信，或在往还过程中发生交收背信，或 由于中小企业私募债券信用质地裁汰导致价钱下降，可能形成基金财产损失。此外，受市集 领域及往还活跃进度的影响，中小企业私募债券可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的 买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益形成影响。 券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和阻抑风险 的原则进行资产支捏证券投资，请基金份额捏有东说念主慈祥包括投资资产支捏证券可能导致的基 金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能濒临存托凭证价钱大幅波动以致出现较大蚀本的 风险，以及与存托凭证刊行机制揣摸的风险，包括存托凭证捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的 推进在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激勉的风险；存托凭证捏有东说念主在分成派息、 利用表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托合同自动敛迹存托凭证捏有东说念主的风险； 因多地上市形成存托凭证价钱互异以及波动的风险；存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息表示监管方面与境内可能 存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往还中， 往还敌手在回购到期时弗成偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（模范 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险显现进度也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收背信，质押券可能濒临被处置的风险，因处置 价钱、数目、时辰等的不确定，可能会给基金资产形成损失。 风险   本基金法律文献投资章节揣摸风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场遍及礼貌等作念出的概述性描绘，代表了一般市集情况下本基金的经久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据揣摸法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售 机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与产 品风险之间的匹配考验。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   揣摸当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面阻抑存在弱势或者东说念主为要素形成操作伪善 或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法往还、司帐部门欺骗、往还舛误、IT 系统 故障等风险。   在通达式基金的各式往还行动或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而影 响往还的相同进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技巧风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券往还所、证券登记结算机构等等。   由于法律律例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同弗成相同推论，导致基金资产 的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商背信、托管行背信等超出基金管理东说念主自身直 接阻抑才调之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）        §18 基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例和基金合同规则的可不经基 金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 过之日起奏效，决议奏效后依照《信息表示办法》的揣摸规则在指定媒介公告。   有下列情形之一的，在履行揣摸圭表后，《基金合同》应当拒绝： 贯串的； 组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货揣摸业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拒绝情形出面前，由基金财产计帐小组协调领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈述；             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈述出具法 律看法书；   （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的揣摸要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货揣摸业务 资格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及揣摸文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §19 基金合同的内容节录      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》安稳运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例规则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规则召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及揣摸法律规则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度揣摸法律规则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的揣摸行动进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规则的用度；      （10）依据《基金合同》及揣摸法律规则决定基金收益的分派决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回或蜕变央求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用推进权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在恰当揣摸法律、律例的前提下，制订和调理揣摸基金认购、申购、赎回、蜕变 和非往还过户的业务公法；      （16）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （3）自《基金合同》奏效之日起，以老诚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科资格的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋略面目 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风荆棘抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此安稳，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他揣摸规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选恰当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的规则，按揣摸规则狡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；   （10）编制季度、中期和年度基金陈述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他揣摸规则，履行信息表示及陈述义务；   （12）保守基金买卖奥密，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他揣摸规则另有规则外，在基金信息公开表示前应予心事，不向他东说念主泄露，因法 律律例要求，或者因审计、讼师等外部专科照看人需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额捏有东说念主分派基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他揣摸规则召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他揣摸府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规则时辰发出，况兼保证投资者 大约按照《基金合同》规则的时辰和面目，随时查阅到与基金揣摸的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到揣摸府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组,参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临完毕、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并通告基金 托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而罢黜；             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理揣摸基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成奏效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后      （25）推论奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全撑捏基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例规则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应陈诉中国证监 会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据揣摸市集公法，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户过火他投资所需 账户，为基金办理证券往还资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老诚信用、勤恳尽责的原则捏有并安全撑捏基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业风光，配备饱胀的、及格的老成 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；      （3）建立健全里面风荆棘抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此安稳；对 所托管的不同的基金分别配置账户，安稳核算，分账管理，保证不同基金之间在账户配置、 资金划拨、账册记录等方面彼此安稳；           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他揣摸规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）撑捏由基金管理东说念主代表基金订立的与基金揣摸的要紧合同及揣摸凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户过火他投资所需账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥密，除《基金法》、《基金合同》过火他揣摸规则另有规则外， 在基金信息公开表示前赐与心事，不得向他东说念主泄露，因法律律例要求，或者因审计、讼师等 外部专科照看人需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动揣摸的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐陈述、季度、中期和年度基金陈述出具看法，说明基金管理东说念主在 各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管理东说念主有未推论《基金 合同》规则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了恰当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他揣摸府上 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按规则制作揣摸账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或揣摸规则向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他揣摸规则，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临完毕、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会和银行监管 机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，首肯担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而罢黜；   （20）按规则监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）推论奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （3）照章转让或央求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照规则要求召开或自行召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息府上；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）隆重阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）慈祥基金信息表示，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》拒绝的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）推论奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的吞并类别的每一基金份额领有 对等的投票权。   本基金份额捏有东说念主大会未设立日常机构，若畴昔本基金份额捏有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律律例的规则推论。 国证监会或基金合同另有规则的除外：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）蜕变基金运作面目；   （5）调理基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬金模范，但根据法律律例的要求调理该等酬金 模范的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会圭表；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或整个捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 响的前提下，若发生以下情况，可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份 额捏有东说念主大会：   （1）调低基金销售服务费过火他应由基金或基金份额捏有东说念主承担的用度；   （2）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （3）调理基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费面目；   （4）加多或调理本基金的基金份额类别配置；   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》进行的修改对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （7）基金管理东说念主、销售机构、登记机构调理揣摸基金认购、申购、赎回、蜕变、非交 易过户、转托管等业务的公法；   （8）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （9）按照法律律例和《基金合同》规则无需召开基金份额捏有东说念主大会的其他情形。   （1）除法律律例规则或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基金管理东说念主 召集；   （2）基金管理东说念主未按规则召集或弗成召开时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主建议书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集或在规则时辰内未能作出版面回复，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管 东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配 合；      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就吞并事项书面要求召开基 金份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集或在 规则时辰内未能作出版面回复，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就吞并事项要求召开基金份 额捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的或在规则时辰内未能作出版面回复， 单独或整个代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前 东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得闭塞、干扰；      （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责遴荐确定开会时辰、地点、面目和权益登记日。      （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在至少一家指定媒介公 告。基金份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 投递时辰和地点；      （2）遴选通信开会面目并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通告中说明本 次基金份额捏有东说念主大会所遴选的具体通信面目、寄托的公证机关过火揣摸面目和揣摸东说念主、表 决看法寄交的截止时辰和收取面目。在法律律例和监管机构允许的情况下，也不错接纳收罗、 电话或其他面目进行表决或者授权他东说念主表决。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面通告基金托管东说念主到指定地点对表决看法的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决看法 的计票进行监督的，不影响表决看法的计票效劳。   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会面目、通信开会面目或法律律例及监管机关允许的 其他面目召开，会议的召开面目由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权寄托讲明拜托代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程： 的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明恰当法律律例、《基金合同》和会议通告的规则， 况兼捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记府上相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书面体式或会 议通告等揣摸公告中指定的其他面目在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。通信开会 应以书面面目或会议通告等揣摸公告中指定的其他体式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的面目视为有用： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决看法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告规则的面目收取基金份额捏有 东说念主的表决看法；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通告不参加收取表决看法的，不影响表决效劳； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）； 的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决看法的代理东说念主出具的寄托东说念主捏有 基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲明恰当法律律例、《基金合同》和会议通告 的规则，并与基金登记机构记录相符，况兼寄托东说念主出具的代理投票授权寄托讲明应恰当法律 律例、基金合同和会议通告的规则；             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （3）若到会者在权益登记日所捏有的有用基金份额低于本条第（1）款第 2）项、第（2） 款第 3）项规则比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大 会，到会者所捏有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总额的三分之一（含三分之一）。   （4）在法律律例或监管机构允许的前提下，基金份额捏有东说念主大会可通过收罗、电话或 其他面目召开，基金份额捏有东说念主不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他面目进行表决，具 体面目由会议召集东说念主确定并在会议通告中列明。   （5）在法律律例和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额捏有东说念主不错授权他东说念主代 为出席会议并表决，授权面目可接纳书面、收罗、电话、短信或其他非书面面目等，具体方 式在会议通告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事圭表   在现场开会的面目下，最初由大会主捏东说念主按照下列第 9 条文定圭表确定和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额捏有东说念主看成该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称呼）和 揣摸面目等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后                招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第（2）项所规则的须以止境决议通过事项之外的其 他事项均以一般决议的面目通过。      （2）止境决议，止境决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的 更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、与其他基金合并以止境决议通过方为 有用。      基金份额捏有东说念主大会遴选记名面目进行投票表决。      遴选通信面目进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证讲明，不然提交恰当会议通 知中规则的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当会议通告规则的表 决看法视为有用表决，表决看法污秽不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 看法的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 运行后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然由 基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有 东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额 捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以一 次为限。重新盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布重新盘货结果。 计票的效劳。      （2）通信开会                 招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      在通信开会的情况下，计票面目为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决看法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额捏有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息表示办法》的揣摸规则在指定媒介上 公告。如果接纳通信面目进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当推论奏效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。 但凡顺利援用法律律例或监管公法的部分，如将来法律律例或监管公法修改导致揣摸内容被 取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行 修改和调理，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除揣摸用度后的 余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已完毕收益 的孰低数。      （1）本基金两类基金份额在用度收取上不同，其对应的可供分派利润可能有所不同； 本基金吞并类别的每一基金份额享有同均分派权；      （2）在恰当揣摸基金分成条件的前提下，本基金在每年的收益分派次数最多为 12 次， 每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 20%，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不 进行收益分派；                 招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （3）本基金收益分派面目：现款分成与红利再投资，投资者可遴荐现款红利或将现款 红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分派方 式是现款分成；      （4）基金收益分派后种种基金份额的基金份额净值弗成低于面值；即基金收益分派基 准日的种种基金份额的基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面 值；      （5）基金可供分派利润为正的情况下，方可进行收益分派；      （6）投资者的现款红利和红利再投资形成的基金份额均保留到少量点后第 2 位，少量 点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金资产；      （7）法律律例或监管机关另有规则的，从其规则。      基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派面目等内容。      本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，2 日内在指定媒介公告。      基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润狡计截止日）的时辰不得进步      收益分派接纳红利再投资面目免收再投资的用度。      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的狡计方法，依照《业务公法》 推论。      （1）基金管理东说念主的管理费；      （2）基金托管东说念主的托管费；      （3）基金的销售服务费；      （4）《基金合同》奏效后与基金揣摸的信息表示用度；      （5）《基金合同》奏效后与基金揣摸的司帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；      （6）基金份额捏有东说念主大会用度；      （7）基金的证券、期货往还用度；             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的开户用度、账户爱戴用度；   （10）按照国度揣摸规则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金管理东说念主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%的年费率计提。管理费的狡计方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主复核后于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主复核后于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   （3）C 类基金份额的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额捏有东说念主服务，基金管 理东说念主将在基金年度陈述中对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费的狡计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给注册登记 机构，由注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   除基金合同另有约定外，上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（10）项用度，根据 揣摸律例及相应合同规则，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中 支付。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未皆备履行义务导致的用度开销或基金财产 的损失；   （2）基金管理东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》奏效前的揣摸用度；   （4）其他根据揣摸法律律例及中国证监会的揣摸规则不得列入基金用度的样式。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例推论。   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可根据基金发展情况调理基金管理费率、基金托 管费率、销售服务费率等揣摸费率。   调理基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额捏有东说念主大会审议。调低销售 服务费率，无用召开基金份额捏有东说念主大会审议。   基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。   本基金通过将基金资产在不同投资资产类别之间天真配置，在阻抑下行风险的前提下， 力求为投资东说念主获取稳健答复。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、债券 （包括国内照章刊行和上市往还的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府支捏债券、所在政府 债、中小企业私募债券、可蜕变债券、可分离往还可转债、可交换债券过火他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括合同入款、如期 入款过火他银行入款）、货币市集用具、权证、股指期货、国债期货以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会的揣摸规则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当圭表后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金 资产净值的 0%-3%，本基金每个往明天日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的往还              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 保证金后，应当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、国债期货的投资比 例遵命国度揣摸法律律例。    如果法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准，不 需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。    （1）组合限制    本基金的投资组合应遵命以下限制： 证券的 10%； 基金）捏有一家上市公司刊行的可指导股票，不得进步该上市公司可指导股票的 15%； 该上市公司可指导股票的 30%； 的 10%； 证券领域的 10%； 过其种种资产支捏证券整个领域的 10%； 资产支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再恰当投资模范，应在评级陈述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 过基金资产净值的 10%；在职何往明天日终，捏有的卖出股指期货合约价值不得进步基金捏 有的股票总市值的 20%；本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，整个（轧 差狡计）应当恰当基金合同对于股票投资比例的揣摸约定；在职何往明天内往还（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得进步上一往明天基金资产净值的 20%； 过基金资产净值的 15%；在职何往明天日终，捏有的卖放洋债期货合约价值不得进步基金捏 有的债券总市值的 30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖放洋债期货合约价值，整个（轧差狡计）应当恰当基金合同对于债券投资比例的有 关约定；在职何往明天内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上一往还 日基金资产净值的 30%； 不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、权证、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金 不恰当前款所规则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致； 制。      除上述第 13）、19）、21）、22）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金领域变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不恰当上述规则投资比例的，基金 管理东说念主应当在 10 个往明天内进行调理。法律律例或监管部门另有规则的，从其规则。      基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的揣摸约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当恰当本基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起运行。      如果法律律例或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 规则为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受揣摸 限制，但需提前公告，不需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）辞谢行动   为爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、推行阻抑东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当本基金的投资主义和投资策略，遵命捏有东说念主利益优先原则，遏止利益冲破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱推论。揣摸往还必须预先得到基 金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。要紧关联往还应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的安稳董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述辞谢性规则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受揣摸限制或按变更后的规则推论。   基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券、孳生用具和银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （1）证券往还所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往明天的市价（收盘价）估值；如最近往还 日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛 投资品种的现行市价及要紧变化要素，调理最近往还市价，确定公允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往明天后经济 环境未发生要紧变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近 往明天后经济环境发生了要紧变化的，接纳估值技巧确定公允价值；           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化， 按最近往明天收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往明天后经济环境发生了要紧变化 的，接纳估值技巧确定公允价钱； 的资产支捏证券、中小企业私募债券，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应隔离如下情况处理： 估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 一股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会揣摸规则 确定公允价值。   （3）世界银行间债券市集往还的债券、资产支捏证券等固定收益品种，接纳第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）吞并债券同期在两个或两个以上市集往还的，按债券所处的市集分别估值。   （5）本基金投资股指期货、国债期货等孳生品种合约，一般以估值当日结算价进行估 值，估值当日无结算价的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往明天结 算价估值。   （6）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往还的股票推论。   （7）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （8）揣摸法律律例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、圭表及揣摸法 律律例的规则或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据揣摸法律律例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金揣摸的司帐问题，如经揣摸各方              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的看法，按照基金管理东说念主对基金净值信息的狡计 结果对外赐与公布。   《基金合同》奏效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主 应当在不晚于每个通达日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点表示通达日 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站表示半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （1）变更基金合同波及法律律例规则或本合同约定应经基金份额捏有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例和基金合同规则的可不经基 金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议须报中国证监会备案，自表决 通过之日起奏效，决议奏效后依照《信息表示办法》的揣摸规则在指定媒介公告。   有下列情形之一的，在履行揣摸圭表后，《基金合同》应当拒绝：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定拒绝的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责拒绝，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主贯串的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）揣摸法律律例和中国证监会规则的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个办事日内成立计帐 小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货揣摸业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的撑捏、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）基金财产计帐圭表： 看法书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而弗成及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的揣摸要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货揣摸业务 资格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及揣摸文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》揣摸的一切争议，如经友 好协商未能惩办的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁公法进 行仲裁，仲裁地点为上海，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁用度、律 师用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，不绝诚笃、勤恳、尽责地履行 基金合同规则的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。          招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本《基金合同》受中国法律统辖。（仅为本合同之目的，在此不包括香港止境行政区、 澳门止境行政区与台湾地区法律。）   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公风光 和营业风光查阅，投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但内容应以基金合同 本来为准。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §20 基金托管合同的内容节录   称呼：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东说念主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织体式：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东说念主民币   谋略范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：捏续谋略   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   揣摸东说念主：赖念念斯   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一皆 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东说念主：郑杨   成立时辰：1992 年 10 月 19 日   组织体式： 股份有限公司   注册本钱： 293.52 亿元东说念主民币   存续期间： 捏续谋略   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字2003105 号   揣摸东说念主：朱萍   揣摸电话：（021）61618888   谋略范围：经中国东说念主民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括： 接管公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理结算；办理单子贴现；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 海外结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；结汇、售汇；买             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信拜谒、盘问、 见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；世界社会保障基金托管业务；经中国东说念主 民银行和中国银行业监督管理委员会批准谋略的其他业务。   （1）基金托管东说念主根据揣摸法律律例的规则和《基金合同》的约定，对下述基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票和存托 凭证（包括主板、中小板、创业板过火他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、债券 （包括国内照章刊行和上市往还的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支捏机构债、政府支捏债券、所在政府 债、中小企业私募债券、可蜕变债券、可分离往还可转债、可交换债券过火他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括合同入款、如期 入款过火他银行入款）、货币市集用具、权证、股指期货、国债期货以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会的揣摸规则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当圭表后，可 以将其纳入投资范围。   基金管理东说念主投资同行存单时，应提前通告基金托管东说念主，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商确 定相应的准备时辰。   《基金合同》已明确约定基金投资格调或证券遴荐模范的，基金管理东说念主应按照基金托管 东说念主要求的花样提供投资品种，以便基金托管东说念主运用揣摸技巧系统，对基金推行投资是否恰当 《基金合同》对于证券遴荐模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于揣摸法律、律例、部门规章及《基金合同》辞谢投资的投资用具。   （2）基金托管东说念主根据揣摸法律律例的规则及《基金合同》的约定对下述基金投融资比 例进行监督：   本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的 0%-95%，投资于权证的比例为基金 资产净值的 0%-3%，本基金每个往明天日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的往还 保证金后，应当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、国债期货的投资比 例遵命国度揣摸法律律例。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    如果法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准，不 需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。    a）本基金股票、存托凭证投资占基金资产的比例为 0%–95%；    b）本基金捏有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不进步基金资产净值的 10%；    c)本基金管理东说念主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不进步该证 券的 10%；    d）本基金管理东说念主管理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的如期通达 基金）捏有一家上市公司刊行的可指导股票，不得进步该上市公司可指导股票的 15%；    e）本基金捏有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3%；    f）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有的吞并权证，不得进步该权证的 10%；    g）本基金管理东说念主管理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可指导股票，不得进步 该上市公司可指导股票的 30%；    h）本基金在职何往明天买入权证的总金额，不得进步上一往明天基金资产净值的 0.5%；    i）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支捏证券的比例，不得进步基金资产净值 的 10%；    j）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；    k）本基金捏有的吞并(指吞并信用级别)资产支捏证券的比例，不得进步该资产支捏证券 领域的 10%；    l）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支捏证券，不得超 过其种种资产支捏证券整个领域的 10%；    m）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资产 支捏证券期间，如果其信用品级下降、不再恰当投资模范，应在评级陈述发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出；    n）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资产，本基金 所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    o）本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基金资产净值的    p）本基金投资股指期货，在职何往明天日终，捏有的买入股指期货合约价值，不得超 过基金资产净值的 10%；在职何往明天日终，捏有的卖出股指期货合约价值不得进步基金捏 有的股票总市值的 20%；本基金所捏有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，整个（轧 差狡计）应当恰当基金合同对于股票投资比例的揣摸约定；在职何往明天内往还（不包括平 仓）的股指期货合约的成交金额不得进步上一往明天基金资产净值的 20%；                招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      q）本基金投资国债期货，在职何往明天日终，捏有的买入国债期货合约价值，不得超 过基金资产净值的 15%；在职何往明天日终，捏有的卖放洋债期货合约价值不得进步基金捏 有的债券总市值的 30%；本基金所捏有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和 买入、卖放洋债期货合约价值，整个（轧差狡计）应当恰当基金合同对于债券投资比例的有 关约定；在职何往明天内往还（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得进步上一往还 日基金资产净值的 30%；      r）在职何往明天日终，捏有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、权证、资产支捏证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；      s）本基金每个往明天日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的往还保证金后，应 当保捏不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      t）本基金总资产不得进步基金净资产的 140%；      u）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得进步基金资产净值的 15%；      因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金 不恰当前款所规则比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      v）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还敌手开展逆回购 往还的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；      w）法律律例及中国证监会规则的其他投资限制和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。      除上述第 m）、s）、u）、v）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金 领域变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不恰当上述规则投资比例的，基金管理 东说念主应当在 10 个往明天内进行调理。法律律例或监管部门另有规则的，从其规则。      基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的揣摸约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起运行。      如果法律律例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受揣摸限 制，但需提前公告，不需要再经基金份额捏有东说念主大会审议。      （3）基金托管东说念主根据揣摸法律律例的规则及《基金合同》的约定对下述基金投资辞谢 行动进行监督：      根据法律律例的规则及《基金合同》的约定，本基金辞谢从事下列行动：            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受揣摸 限制或按变更后的规则推论。   （4）基金托管东说念主依据揣摸法律律例的规则和《基金合同》的约定对于基金关联投资限 制进行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、推行阻抑东说念主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联往还 的，应当恰当本基金的投资主义和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先的原则，遏止利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱推论。揣摸往还必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律律例赐与表示。要紧关联往还应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的安稳董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往还事项 进行审查。   根据法律律例或《基金合同》对于基金从事关联往还的规则，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应彼此提供与本机构有控股关系的推进或与本机构有其他要紧利弊关系的公司名单过火更 新，并加盖业务章并书面提交，确保关联往还名单真确、完满、全面。基金管理东说念主、基金托 管东说念主有责任撑捏关联往还名单，名单变更后基金管理东说念主、基金托管东说念主应实时发送对方。如果 基金托管东说念主在运作中严格遵命了监督历程，基金管理东说念主仍违法进行关联往还，并形成基金资 产损失的，由基金管理东说念主承担责任。   （5）基金托管东说念主依据揣摸法律律例的规则和《基金合同》的约定对基金管理东说念主参与银 行间债券市集进行监督。 制措施进行监督。   基金管理东说念主向基金托管东说念主提供其银行间债券市集往还的往还敌手库，往还敌手库由银行 间往还会员中财务情景较好、实力浑朴、信用品级高的往还敌手组成。基金管理东说念主不错根据 推行情况的变化，实时对往还敌手库赐与更新和调理，并实时书面通告基金托管东说念主。基金托 管东说念主据以对基金银行间债券市集往还的往还敌手是否恰当上述名单进行监督。   基金管理东说念主应按照审慎的风荆棘抑原则，对银行间往还敌手的资信情景进行评估，阻抑 往还敌手的资信风险，确定与种种往还敌手所适用的往还结算面目，在具体的往还中，应尽             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 力求取对基金有益的往还面目。由于往还敌手资信风险引起的损失，基金托管东说念主不承担补偿 责任。      （6）基金托管东说念主对基金管理东说念主遴荐入款银行进行监督。      基金如投资银行入款，基金管理东说念主应根据法律律例的规则及《基金合同》的约定，预先 确定恰当条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金管理东说念主不错根据推行 情况的变化，实时对入款银行的名单赐与更新和调理，并通告基金托管东说念主。基金托管东说念主据此 对基金投资银行入款的往还敌手是否恰当上述名单进行监督。      基金管理东说念主负责对入款银行的资信阻抑，并对投资银行入款的信用风险（包括但不限于 入款银行的信用品级、入款银行的支付才调等）进行评估。对于基金投资的银行入款，由于 入款银行发生信用风险事件而形成损失机，不错先由基金管理东说念主负责补偿，之后有权要求相 关责任东说念主进行补偿。      （7）基金托管东说念主对基金投资指导受限证券的监督      基金管理东说念主投资指导受限证券，应预先根据中国证监会揣摸规则，明确基金投资指导受 限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风荆棘抑轨制，遏止流动性风险、法律风险和操 作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金管理东说念主是否遵守揣摸轨制、流动性风险处置预案以及 揣摸投资额度和比例等的情况进行监督。 票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往还证券,不包括由于发布要紧音书或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往还中的质押券等指导受限证券。本 基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 风险处置预案应包括但不限于因投资指导受限证券需要惩办的基金投资比例限制失调、基金 流动性难题以及揣摸损失等问题的搪塞惩办措施，以及揣摸特地情况的处置。基金管理东说念主应 在初度投资指导受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公开荒行股票的揣摸流动性风险 处置预案。      基金管理东说念主对本基金投资指导受限证券的流动性风险负责，确保对揣摸风险遴选积极有 效的措施，在合理的时辰内有用惩办基金运作的流动性问题。如因基金遍及赎回或市集发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活出现难题时，基金管理东说念主应保证提供足额现款确保基金 的支付结算，并承担扫数损失。对本基金因投资指导受限证券导致的流动性风险，基金托管 东说念主不承担任何责任。如因基金管理东说念主原因导致本基金出现损失的，基金托管东说念主不承担任何责 任。 揣摸府上书面提交基金托管东说念主，并保证向基金托管东说念主提供的揣摸府上真确、准确、完满。有 关府上如有调理，基金管理东说念主应实时提供调理后的府上。上述书面府上包括但不限于：             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   a）中国证监会批准刊行非公开荒行股票的批准文献。   b）揣摸非公开荒行股票的刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行府上。   c）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。   d）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公开荒行股票等指导受限证券揣摸问题的通告》 规则，对基金管理东说念主是否遵守法律律例进行监督，并审核基金管理东说念主提供的揣摸书面信息。 基金托管东说念主合计上述府上可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资指导受限证 券前就该风险的甩掉或遏止措施进行补充书面说明，并保留观望基金管理东说念主风险管理部门就 基金投资指导受限证券出具的风险评估陈述等府上的权利。不然，基金托管东说念主有权谢绝推论 揣摸指示。因谢绝推论该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何责任，并有权报 告中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监会请求惩办。 基金托管东说念主履行了本合同规则的监督职责后，不承担任何责任。   （8）基金托管东说念主对基金投资中小企业私募债券的监督责任仅限于依据法律律例、监管 部门、《基金合同》及本合同对投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督责 任。如发现特地情况，应实时以书面体式通告基金管理东说念主。基金管理东说念主应积极配合和协助基 金托管东说念主进行监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、流动性风险，基 金托管东说念主不承担任何责任。如因基金管理东说念主原因导致基金出现损失的，基金托管东说念主不承担任 何责任。   基金管理东说念主管理的基金在投资中小企业私募债券前，基金管理东说念主须根据法律、律例、监 管部门的规则，制定严格的对于投资中小企业私募债券的风荆棘抑轨制和流动性风险处置预 案，管理东说念主在此承诺将严格推论该风荆棘抑轨制和流动性风险处置预案。 算、种种基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相 关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查。 基金托管合同等揣摸规则时，应实时以书面体式通告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到 通告后应不才一个办事日实时查对，并以书面体式向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理 东说念主对基金托管东说念主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》和本托管合同对 基金业务的监督和核查，对基金托管东说念主发出的书面教唆，必须在规则时辰内回复基金托管东说念主 并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法律律例、《基金合同》 和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督陈述的，基金管理东说念主应积极配合提供揣摸 数据府上和轨制等。           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主发出但未推论的投资指示或依据往还圭表如故奏效的投 资指示违犯法律、行政律例和其他揣摸规则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通告 基金管理东说念主，并陈述中国证监会。基金管理东说念主的上述违法失信行动给基金财产或基金份额捏 有东说念主形成的损失，由基金管理东说念主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据往还圭表如故成交的投资指示，基金 托管东说念主发现该投资指示违犯法律律例或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通告基金管理 东说念主，并陈述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违法行动，应立即陈述中国证监会，同期通告基金管 理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无方正事理，谢绝、心事基金托管东说念主根据本合同规则利用监督权，或遴选拖 延、欺骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议警戒仍不改正 的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。   基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东说念主是否安全撑捏基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户过火他 投资所需账户、是否复核基金管理东说念主狡计的基金资产净值和种种基金份额净值、是否根据管 理东说念主指示办理计帐交收、进行揣摸信息表示和监督基金投资运作等行动。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执 行或无故延长推论基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、《基金 合同》、本托管合同过火他揣摸规则时，基金管理东说念主应实时以书面体式通告基金托管东说念主限期 纠正，基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面体式向基金管理东说念主发出回函。在限期内， 基金管理东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管理东说念主 通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应陈述中国证监会。基金管理东说念主发现基金 托管东说念主有要紧违法行动，应立即陈述中国证监会和银行业监督管理机构，同期通告基金托管 东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交揣摸府上以供基金 管理东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在规则时辰内回复基金管理东说念主并改正。   基金托管东说念主无方正事理，谢绝、心事基金管理东说念主根据本合同规则利用监督权，或遴选拖 延、欺骗等妙技妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主建议警戒仍不改正 的，基金管理东说念主应陈述中国证监会。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）基金财产应安稳于基金管理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   （2）基金托管东说念主应按本合同规则安全撑捏托管财产。未经基金管理东说念主的指示，不得自 走运用、刑事责任、分派基金的任何财产。托管东说念主分歧处于自身推行阻抑之外的账户及财产承担 责任。   （3）基金托管东说念主按照规则为托管的基金财产开设资金账户、证券账户、期货账户过火 他投资所需账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别配置账户，与基金托管东说念主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完满与安稳。   （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理东说念主负责 与揣摸当事东说念主确定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的， 基金托管东说念主应实时通告基金管理东说念主遴选措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东说念主 应负责向揣摸当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对基金管理东说念主的追偿行动应赐与必要的协 助与配合，但对此形成的损失不承担责任。   召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金管理东说念主在具有托 管资格的买卖银行开设的基金召募专户。该账户由基金管理东说念主开立并管理。基金召募期满或 基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额捏有东说念主东说念主数恰当《基金法》、 《运作办法》等揣摸规则后，由基金管理东说念主聘用具有从事证券业务资格的司帐师事务所进行 验资，出具验资陈述，出具的验资陈述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师 署名方为有用。验资完成，基金管理东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管 东说念主为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东说念主收到有 效认购资金当日以书面体式阐明资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基金管理东说念主， 两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金管理东说念主按规则办理退 款事宜。   基金托管东说念主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金管理东说念主正当合规 的有用指示办理资金收付。基金管理东说念主应根据法律律例及托管行的揣摸要求，提供开户所需 的府上并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴由基金托管东说念主撑捏和使用。   本基金的一切货币收支行动，均需通过基金的资产托管专户进行。基金的资产托管专户 的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要，基金托管东说念主和基金 管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账 户进行本基金业务之外的行动。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   资产托管专户的管理当恰当《东说念主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行条例》、 《东说念主民币利率管理规则》、《利率管理暂行规则》、《支付结算办法》以及银行业监督管理 机构的其他揣摸规则。   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的面目在中国证券登记结算有限责任公司上海 分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何证券 账户进行本基金业务之外的行动。   基金证券账户的开立由基金托管东说念主负责，管理和运用由基金管理东说念主负责。   基金托管东说念主撑捏证券账户卡原件。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分 公司开立结算备付金账户，基金托管东说念主代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任 公司的一级法东说念主计帐办事，基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取 按照中国证券登记结算有限责任公司的规则和基金托管东说念主为履行结算参与东说念主的义务所制定 的业务公法推论。   《基金合同》奏效后，在恰当监管机构要求的情况下，基金管理东说念主负责以基金的口头申 请并取得投入世界银行间同行拆借市集的往还资格，并代表基金进行往还；基金托管东说念主根据 中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的揣摸规 定，以本基金的口头分别在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市集计帐所股份有限公 司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券往还的结算。基金管 理东说念主和基金托管东说念主应共同负责完成银行间债券市集准入备案。   （1）因业务发展而需要开立的其它账户，不错根据《基金合同》或揣摸法律律例的规 定，经基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，由基金托管东说念主负责为基金开立。新账户按揣摸 公法使用并管理。   （2）法律、律例等揣摸规则对揣摸账户的开立和管理另有规则的，从其规则办理。   基金投资银行如期入款，基金管理东说念主与基金托管东说念主应比照证监会对于货币市集基金投资 银行入款的规则，就本基金投资银行入款业务订立书面合同。   基金投资银行如期入款应由基金管理东说念主与入款银行总行或其授权分行订立总体合作协 议，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   入款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上加盖预留印 鉴及基金管理东说念主公章。   本基金投资银行入款时，基金管理东说念主应当与入款银行订立具体入款合同，明确入款的类 型、期限、利率、金额、账号、对账面目、支取面目、账户管理等深信。   为遏止特殊情况下的流动性风险，如期入款合同中应当约定提前支取条件。   基金所投资如期入款存续期间，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立如期对账 机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真确、准确。   基金财产投资的揣摸什物证券、银行如期入款存单由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库；其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代撑捏库。 什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主推行有 效阻抑下的什物证券在基金托管东说念主撑捏期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管东说念主 承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构推行有用阻抑或撑捏的什物证券、银行如期入款存 单对应的财产不承担撑捏责任。   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金揣摸的要紧合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金 管理东说念主撑捏。除本合同另有规则外，基金管理东说念主在代表基金签署与基金揣摸的要紧合同期应 保证基金一方捏有两份以上的本来，以便基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份本来的原 件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个办事日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全面目将合同原件 投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献撑捏部门 15 年以 上，法律律例或监管公法另有规则的，从其规则。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定的范围内，合同原件不得转化。   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。种种基金份额的基金份额净值是按 照每个办事日闭市后，种种基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到   每个办事日，基金管理东说念主搪塞基金资产估值。估值原则应恰当《基金合同》、《证券投 资基金司帐核算业务指引》过火他法律、律例的规则。用于基金信息表示的基金净值信息由 基金管理东说念主负责狡计，基金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个办事日往还收尾后狡计当日的             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 基金份额净值和基金资产净值并以两边招供的面目发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计 算结果复核后以两边招供的面目发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值信息赐与公布。   根据《基金法》，基金管理东说念主狡计并公告基金净值信息，基金托管东说念主复核、审查基金管 理东说念主狡计的基金资产净值。本基金的司帐责任方是基金管理东说念主，就与本基金揣摸的司帐问题， 如经揣摸各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的看法，按照基金管理东说念主对基金净 值信息的狡计结果对外赐与公布。法律律例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新 增事项，按国度最新规则估值。   （1）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券、孳生用具和银行入款本息、应收款项、其 它投资等资产及欠债。   （2）估值方法   本基金的估值方法为：   a）往还所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往还所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往明天的市价（收盘价）估值；如最近往还 日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛 投资品种的现行市价及要紧变化要素，调理最近往还市价，确定公允价钱；   b）往还所上市实行净价往还的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往明天后经济 环境未发生要紧变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近 往明天后经济环境发生了要紧变化的，接纳估值技巧确定公允价值；   c）往还所上市未实行净价往还的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘价 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化， 按最近往明天收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往明天后经济环境发生了要紧变化 的，接纳估值技巧确定公允价钱；   d）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技巧确定公允价值。往还所上市 的资产支捏证券、中小企业私募债券，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。              招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   a）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往还所挂牌的吞并股票的 估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   b）初度公开荒行未上市的股票、债券和权证，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   c）初度公开荒行有明确锁如期的股票，吞并股票在往还所上市后，按往还所上市的同 一股票的估值方法估值；非公开荒行有明确锁如期的股票，按监管机构或行业协会揣摸规则 确定公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 估值当日无结算价的，且最近往明天后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往明天结算价 估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、圭表及揣摸法 律律例的规则或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据揣摸法律律例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金揣摸的司帐问题，如经揣摸各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的看法，按照基金管理东说念主对基金净值信息的狡计 结果对外赐与公布。   （1）当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错时，视为基金份额净值 舛误；基金份额净值出现舛误时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主，并遴选 合理的措施遏止损失进一步扩大；种种基金份额的基金份额净值狡计舛误偏差达到该类基金 份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛误偏差达到 该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告；当发生净值狡计舛误时，由基金管理 东说念主负责处理，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成损失的，应由基金管理东说念主先行赔付，基金管 理东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）当因基金管理东说念主和基金托管东说念主原因致使基金份额净值狡计差错给基金和基金份额 捏有东说念主形成损失需要进行补偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的 责任，经阐明后按以下条件进行补偿： 在对等基础上充分筹商后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议推论，由此给基金份额 捏有东说念主和基金财产形成的顺利损失，由基金管理东说念主负责赔付。 东说念主未对狡计过程建议疑义或要求基金管理东说念主书面说明的，在基金份额净值出错且形成基金份 额捏有东说念主顺利损失的，应根据法律律例的规则对基金份额捏有东说念主或基金支付补偿金，对于向 基金份额捏有东说念主或基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照各自收取的管理费和 托管费的比例承担相应的责任。 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的狡计结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的顺利损失，由基金管理东说念主负责赔付。 金份额净值狡计舛误而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损失，由提供舛误信息一方确当 事东说念主负责赔付。   （3）由于证券往还所、期货公司过火登记结算公司发送的数据舛误，或由于其他不可 抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然如故遴选必要、恰当、合理的措施进行查验，然则 未能发现该舛误的，由此形成的基金资产估值舛误，基金管理东说念主和基金托管东说念主应罢黜补偿责 任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施收缩或甩掉由此形成的影响。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自技巧系统配置而产生的净值狡计尾差，以基金 管理东说念主狡计结果为准。   （5）前述内容如法律律例或者监管部门另有规则的，从其规则。如果行业另有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   （1）基金投资所波及的证券、期货往还市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金管理东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳 估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金管理东说念主应 当暂停基金估值；   （4）法律律例、中国证监会和基金合同认定的其它情形。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照揣摸各方约定的吞并记账方法 和司帐处理原则，分别安稳时配置、登录和撑捏本基金的全套账册，对揣摸各方各自的账册 如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现揣摸各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并 纠正，保证揣摸各方平行登录的账册记录皆备相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的狡计和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别安稳编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个办事日内完成。   基金管理东说念主在每个季度收尾之日起 15 个办事日内完成季度陈述编制并公告；在司帐年 度上半年收尾之日起 2 个月内完成中期陈述编制并公告；在司帐年度收尾之日起 3 个月内完 成年度陈述编制并公告。   基金管理东说念主在 5 个办事日内完成月度陈述，在月度陈述完成当日，对陈述加盖公章后， 以加密传真面目将揣摸陈述提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个办事日内进行复核，并 将复核结果实时书面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 7 个办事日内完成季度陈述，在季度报 告完成当日，将揣摸陈述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 7 个办事日内进行复核， 并将复核结果书面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 30 日内完成中期陈述，在中期陈述完成 当日，将揣摸陈述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 25 日内进行复核，并将复核 结果书面通告基金管理东说念主。基金管理东说念主在 45 日内完成年度陈述，在年度陈述完成当日，将 揣摸陈述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 40 日内复核，并将复核结果书面通告 基金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现揣摸各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行调理，调理以揣摸各方招供的账务处理面目为准。查对无误后，基金 托管东说念主在基金管理东说念主提供的陈述上加盖章鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核看法 书，揣摸各方各自留存一份。如果基金管理东说念主与基金托管东说念主弗成于应当发布公告之日之前就 揣摸报抒发成一致，基金管理东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相 关情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐陈述、如期陈述复核完毕后，需盖章阐明或出具相应的复核确 认书，以备有权机构对揣摸文献审核时教唆。            招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主妥善撑捏的基金份额捏有东说念主名册，包括《基金合同》奏效日、《基金合同》 拒绝日、基金份额捏有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东说念主 名册。基金份额捏有东说念主名册的内容必须包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和撑捏，基金管 理东说念主、基金托管东说念主应按照现在揣摸公法撑捏基金份额捏有东说念主名册。撑捏面目不错接纳电子或 文档的体式。撑捏期限为 15 年，法律律例或监管公法另有规则的，从其规则。   在基金托管东说念主编制中期陈述和年报前，基金管理东说念主应将每年 6 月 30 日、12 月 31 日的 基金份额捏有东说念主名册送交基金托管东说念主，文献面目不错接纳电子或文档的体式况兼保证其的真 实、准确、完满。基金托管东说念主应妥善撑捏，不得将捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途。 政区和台湾地区法律），并从其解释。 商不错惩办的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁公法进行仲 裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终端性的并对揣摸各方均有敛迹力，仲裁用度和讼师费 由败诉方承担。   争议处理期间，揣摸各方当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，不绝诚笃、勤恳、 尽责地履行《基金合同》和本托管合同规则的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。   （1）托管合同的变更圭表   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管合同，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何冲破，并需经基金管理东说念主、基金托管东说念主加盖公章或合同 专用章以及两边法定代表东说念主或授权代理东说念主署名（或盖章）阐明。基金托管合同的变更报中国 证监会备案。   （2）基金托管合同拒绝的情形   发生以下情况，本托管合同拒绝：             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个办事日内成立计帐 小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货揣摸业务资格的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的撑捏、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐圭表： 看法书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而弗成及 时变现的，计帐期限相应顺延。   （6）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （7）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的揣摸要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货揣摸业务 资格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及揣摸文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §21 对基金份额捏有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额捏有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应调理。   客户捏有指定银行的账户，通过招商基金网上往还平台，不错完毕在线开户往还。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或篡改。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及揣摸面目，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的府上邮寄服务原则上接纳邮 政平信邮寄面目，并分歧邮寄府上的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄府上出现遗漏、泄 露而导致的顺利或蜿蜒损伤承担任何补偿责任。 内容，也无法皆备保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因形成的信息不完满、泄露等 而导致的顺利或蜿蜒损伤承担任何补偿责任。   基金份额捏有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制央求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 面目发送基金份额捏有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告教唆等，基金公司还将根据业务发展的推行需要，当令 调理定制信息的内容。   除了发送基金份额捏有东说念主定制的种种信息外，基金公司也会如期或不如期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额捏有东说念主发送基金分成、节日致意、居品推论等信息。如基金份 额捏有东说念主不但愿接管到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。               招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额捏有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、府上修改、搭理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额捏有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额捏有东说念主可通过该热线享受业务盘问、信息查询、信息服务定制、府上修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金世界协调客户服务热线: 400-887-9555（免远程话费）   基金份额捏有东说念主不错通过直销和代销机构网点柜台的看法簿、基金公司网站、客户服务 热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于弗成实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非办事日建议的投诉，将在顺延的办事日当日进行处理。             招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §22 其他应表示事项 序号                   公告事项                  公告日历      第一号）      更新      更新      下基金销售业务的公告      更新      第一号）      更新      投资）和蜕变转入业务的公告      理旗下基金销售业务的公告           招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）           §23 招募说明书的存放及查阅面目   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时辰免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的本来为准。          招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §24 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售代理东说念主央求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商兴福天真配置搀杂型证券投资基金托管合同》；   （四）基金管理东说念主业务资格批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务资格批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律看法书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司