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民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投          资基金       更新招募说明书   基金约束东谈主：民生加银基金约束有限公司   基金托管东谈主：中信银行股份有限公司         二〇二四年十二月           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     枢纽指示   民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经   基金约束东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及市集远景作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面对各种风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的约束风险、时间风险、合规风险以及本基金特别风险等。无数赎回风险是开 放式基金所特别的一种风险，即当单个怒放日基金的净赎回肯求突出上一怒放日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 市集基金、但低于股票型基金。投资者应当崇拜阅读基金合同、招募说明书、基 金家具而已概要等基金信息败露文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投 资目的、投资期限、投资训导、资产状态等判断基金是否和自身的风险承受才略 相妥当，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并 通过基金约束东谈主或基金约束东谈主寄托的具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动以至出现较大损失的风险，以及与蜕变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及交往机制等干系的风险。   本基金投资北京证券交往所上市股票（简称“北交所股票”），可能面对投资 标的、市集轨制以及交往法律解释等各别带来的特别风险、流动性风险、上市公司经 营风险、上市公司退市风险等。   基金约束东谈主承诺依照恪称职守、纯属信用、严慎勤勉的原则约束和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 值高下并不预示其畴昔功绩发扬，基金约束东谈主约束的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发扬的保证。基金约束东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则， 在作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行就业。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募说明书。   本基金单一投资者（基金约束东谈主、基金约束东谈主高等约束东谈主员或基金司理应作 发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或突出基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或突出50%的除外。法律 法则或监管机构另有规矩的，从其规矩。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金约束东谈主履行相应 步骤后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的干系章节。侧袋 机制实施期间，基金约束东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并眷注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年11月14日，干系财务 数据和净值发扬截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。                               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第一部分 序言   《民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作约束办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露约束办法》（以下简称“《信息败露办 法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险约束规矩》（以下简称“《流动 性风险约束规矩》”）过甚他干系法律法则与《民生加银专精特新智选羼杂型发起 式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金约束东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者枢纽遗漏， 并对其真确性、准确性、完好性承担法律就业。   本基金是根据本招募说明书所载明的而已肯求召募。本招募说明书由基金约束 东谈主解释。本基金约束东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的彻底承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他干系规矩享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应珍视查阅基金合同。             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 新智选羼杂型发起式证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验改进和补 充 券投资基金招募说明书》过甚更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改进，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其通常作念出的改进 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息败露约束办法》及颁布机关对其通常作念出的改进 召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其通常作念出的改进             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险约束规矩》及颁布机关对其通常 作念出的改进 会 的法律主体，包括基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经干系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资约束办法》（包括其通常改进）及干系法律法则规矩使用来 自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者 和东谈主民币及格境外机构投资者 外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金时，使用基金约束东谈主激动资金、基金约束东谈主固有资金、基金约束东谈主高等约束东谈主员 或者基金司理等东谈主员资金认购基金的金额不少于一千万元东谈主民币，且持有期不少于 三年的证券投资基金 约束东谈主固有资金、基金约束东谈主的高等约束东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 份额持有期限不少于3年的基金约束东谈主的激动、基金约束东谈主、基金约束东谈主高等约束 东谈主员或基金司理（指基金约束东谈主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本 基金的基金司理，同期也包括基金司理之外公司投研东谈主员）等东谈主员             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金约束东谈主刚烈了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受民生加银基金约束有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金约束东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面阐明的日 期 清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得突出3个月 放日            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 表率基金约束东谈主所约束的怒放式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金约束东谈主 和投资东谈主共同战胜 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 定的条件，肯求将其持有基金约束东谈主约束的、某一基金的基金份额调度为基金约束 东谈主约束的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金调度中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调度中转入肯求份 额总额后的余额)突出上一怒放日基金总份额的10% 入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 购款过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交往日以上的逆回购与银行 依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公迷惑行股票、资产救助证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或交往的债券 等 净值的方式，将基金颐养投资组合的市集冲击成安分派给实践申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤 并得到平正对待 户进行处置清理，目的在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险约束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在枢纽不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在枢纽不确定性的资产；（三）其他资产价值存在枢纽不确定性的 资产 及《信息败露办法》规矩的互联网网站（包括基金约束东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 金份额持有东谈主服务的用度 金基金家具而已概要》过甚更新                民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金约束东谈主     一、基金约束东谈主概况     称呼：民生加银基金约束有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时辰：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督约束委员会证监许可20081187 号     组织步地：有限就业公司（中外合资）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续规划     规划范围：基金召募、基金销售、资产约束和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司激动为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     筹商东谈主：张冬梅     民生加银基金约束有限公司设有激动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险约束委员会、薪酬与提名委员会； 规划约束层下设专门委员会：投资决策委员会、风险收敛委员会、公募家具委员会 和私募家具委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益推敲部、固定收益部、固收推敲部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、家具研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈约束部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集救助部、交往部、监察稽核 部、风险约束部、运营约束部、信息时间部、深圳约束总部、空洞约束部、野心财 务部、纪委办公室等部门。                民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商约束硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主办就业）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融事迹部成都分部、西部分部市集总监，交通金融事迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行事迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副秘书（主 持就业）、党委秘书、行长，南京分行党委秘书、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金约束有限公司，现任民生加银基金约束有限公司党委秘书、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产约束部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金约束有限公司，现任民生加银基金约束有限公司党委副秘书、 总司理，民生加银资产约束有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，约束学硕士。历任中国工商银行总行信贷约束部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险约束部家具风险约束中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委秘书、副行长，民生加银资产约束有限公司党委副秘书、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行交往银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银成本控股有限公司非践诺董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产约束）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、教导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产约束有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时间员，陕西省国际 信赖股份有限公司步地司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权约束部部门总司理、金融发展约束部部门负责东谈主等职务，现任陕西省          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国际信赖股份有限公司投资约束部总司理，陕西金融资产约束股份有限公司监事， 陕投股权投资基金约束（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资约束有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金约束（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：颓丧董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教师，守望集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家迷惑投资公司金融资产约束部主任兼国融资产约束公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度迷惑投资公司推敲中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主办就业）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋群众，中国社 会科学院推敲生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司颓丧董事，重庆国际信赖股份有限公司颓丧董事。   谭小芬先生：颓丧董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、说明，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副秘书、副院长，中央财经大 学教师就业部部长、东谈主事处处长、东谈主才就业办公室主任、中央财经大学发展野心处 处长、学科成立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济约束学院说明，栽种 部后生长江学者，蓝天野心超卓后生学者，应用经济学推敲生栽种委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司颓丧董事、杭州海康威视数字时间股份有限公司颓丧董事。   于学会先生：颓丧董事，法学学士。从事过10年企业规划约束就业。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司颓丧董事。   李志彤先生：监事会主席，约束学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产约束公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 约束有限公司野心财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产约束公司野心财 务部副总司理，中国长城资产约束公司资金财务部副总司理、资金营运事迹部副总 司理（主办就业）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金约束有限公司，现任民生加银基金约束有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商约束硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资约束部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资约束部副总司理，西安高新时间产业风险投资有限就业公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商约束硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金约束股份有限公司、信达澳亚基金约束有限公司，2008年7月加入民生加银基金 约束有限公司，现任民生加银基金约束有限公司运营约束部总监。   王涛先生：监事，工商约束硕士。曾接事于中国成立银行成都市第八支行信贷 科、中国成立银行总行投资托管业务部、长盛基金约束有限公司家具迷惑部。2019 年加入民生加银基金约束有限公司，现任民生加银基金约束有限公司家具研发部总 监。   周晓芳女士：监事，约束学硕士。曾接事于泰康资产约束有限就业公司运行保 障部、麇集交往室。2020年加入民生加银基金约束有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交往部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金约束有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金约束有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商约束硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融事迹部、董事会策略发展与投资约束委员           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 会办公室。2018年加入民生加银基金约束有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金约束有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，约束学博士。曾接事于中国证监会搜检总队、搜检局。 约束有限公司督察长，民生加银资产约束有限公司监事。   何江先生：清华大学流膂力学硕士，19年证券从业经历，曾在上海海狮资产管 理有限公司任投资总监、副总司理；工银瑞信基金约束有限公司指数投资部任基金 司理、副总监，风险约束部数目分析师、高等司理、业务主管；金诚国际信用评估 有限公司任信用分析师；北京方速信融有限公司任高瓜分析师；北京色诺芬信息服 务有限公司任合伙东谈主、推敲部负责东谈主。2019年4月加入民生加银基金约束有限公司， 现任量化投资部总监、公司投资决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策委员 会成员、基金司理。自2019年12月于今担任民生加银沪深300交往型怒放式指数证 券投资基金、民生加银沪深300交往型怒放式指数证券投资基金汇注基金基金司理； 自2022年2月于今担任民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金司理；自 自2023年3月于今担任民生加银量化中国活泼配置羼杂型证券投资基金基金司理； 自2024年3月于今担任民生加银国证2000指数增强型证券投资基金基金司理。自 司理；自2022年2月至2023年6月担任民生加银中证500指数增强型发起式证券投资 基金基金司理；自2022年2月至2023年6月担任民生加银中证生物科技主题交往型开 放式指数证券投资基金基金司理；自2022年6月至2023年6月担任民生加银中证企业 中枢竞争力50交往型怒放式指数证券投资基金基金司理；自2021年9月至2024年10 月担任民生加银新能源智选羼杂型发起式证券投资基金基金司理；自2021年9月至   周帅先生：南开大学数目经济学硕士，7年证券从业经历。自2017年7月至2019 年7月，在中信建投基金约束有限公司任家具司理助理。2019年7月加入民生加银基 金约束有限公司，曾任PCF专岗、基金司理助理，现任基金司理。 自2023年6月至           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 今担任民生加银中证港股通高股息精选指数证券投资基金基金司理；自2023年6月 于今担任民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金基金司理；自2023年6 月于今担任民生加银中证500指数增强型发起式证券投资基金基金司理；自2023年6 月于今担任民生加银中证生物科技主题交往型怒放式指数证券投资基金基金司理； 自2023年6月于今担任民生加银中证企业中枢竞争力50交往型怒放式指数证券投资 基金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银量化中国活泼配置羼杂型证券投资 基金基金司理。自2023年6月至2024年1月担任民生加银中证200指数增强型发起式 证券投资基金基金司理。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益推敲部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收推敲部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险约束部总监丁辉、交往部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益推敲部总监王亮、风险约束部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收推敲部总监韩晟、风险约束部总监丁辉、 交往部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险约束部总监丁辉、交          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金约束东谈主的义务   根据《基金法》、《运作办法》过甚他干系规矩，基金约束东谈主的义务包括但不限 于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式约束和运作基金财产； 所约束的基金财产和基金约束东谈主的财产彼此颓丧，对所约束的不同基金分别约束， 分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 合乎《基金合同》等法律文献的规矩，按干系规矩计较并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》过甚他干系规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东谈主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部专科 参谋人要求提供的除外；           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料，保存期限不低于法律法则规矩的最低期限； 投资者约略按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金干系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到干系而已的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而辞退； 管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金约束东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的行径承担就业； 律行径； 基金约束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金 召募期终端后30日内退还基金认购东谈主；          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、基金约束东谈主承诺 制轨制，采纳灵验措施，驻防违犯《中华东谈主民共和国证券法》行径的发生； 度，采纳灵验措施，驻防以下《基金法》、《运作办法》羁系的行径发生：   （1）将基金约束东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）拒抗正地对待其约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事干系的交往行为；   （7）冒失职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律法则和中国证监会羁系的其他行径。 干系法律法则及行业表率，纯属信用、勤勉尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章规划；   （2）违犯基金合同或托管合同；   （3）损伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的而已中平心而论；   （5）拒却、滋扰、羁系或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失职守、豪侈权力，不按照规矩履行职责；   （7）泄露在职职期间洞悉的干系证券、基金的交易神秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资野心等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事干系 的交往行为；   （8）除按法律法则、基金约束公司轨制进行基金投资外，平直或曲折进行其 他股票交往；   （9）违犯证券交往场地业务法律解释，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱，扰 乱市集步骤；           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （10）挑升损伤投资东谈主过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不正大技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息败露不真确，有误导、讹诈要素；   （14）法律法则和中国证监会羁系的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采纳灵验措施，保证基金财产无须于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金约束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过甚他不正大的证券交往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩羁系的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 露在职职期间洞悉的干系证券、基金的交易神秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资野心等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事干系的交往行为；   六、基金约束东谈主的里面收敛轨制   本基金约束东谈主即民生加银基金约束有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、灵验规划，预防、化解规划风险和所约束的资产运作风险，充分保护基 金份额持有东谈主、公司和公司激动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金约束 公司里面收敛领导概念》等法律法则和中国证监会的干系文献，以及《民生加银基          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金约束有限公司规矩》，制定《民生加银基金约束有限公司里面收敛大纲》。   里面收敛体系是指公司为预防和化解风险，保证规划运作合乎公司的发展野心， 在充分商量表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用约束方法、实施操作程 序与收敛措施而形成的系统。里面收敛轨制是公司为达成里面收敛想法而建立的一 系列组织机制、约束办法、操作步骤与收敛措施的总称。   里面收敛轨制由公司规矩、里面收敛大纲、基本约束轨制、部门约束轨制、各 项具体业务法律解释等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受侵略，爱戴激动的正当权益。   （2）保证公司规划运作严格战胜国度干系法律法则和行业监管法律解释，自发形 成称职规划、表率运作的规划念念想和规划理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。   （4）预防和化解规划风险，提高规划约束效益，确保规划业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，达成公司的持续、踏实、健康发展。   （5）确保公司规划想法和发展策略的到手实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、完好、实时。   （1）健全性原则。里面收敛须狡饰公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个步骤。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控步骤， 并应时颐养和不竭完善，爱戴内控轨制的灵验践诺。   （3）颓丧性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对颓丧，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的规划约束方法裁汰运作成本，提高经 济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛后果。   （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合乎国度法律、法则、规章和各项 规矩。         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）全面性原则。里面收敛轨制应当涵盖公司规划约束的各个步骤，不得留 有轨制上的空缺和间隙。  （3）审慎性原则。制定里面收敛轨制应当以审慎规划、预防和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面收敛轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面收敛轨制的制定应当跟着干系法律法则的颐养和公司 规划策略、规划方针、规划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面收敛的基本要素包括收敛环境、风险评估、收敛行为、信息疏通和里面监 控。  （1）收敛环境组成公司里面收敛的基础，收敛环境包括规划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教养等内容。  （2）公司约束层应当闲散确立内控优先和风险约束理念，培养全体职工的风 险预防意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个步骤。  （3）公司按“利益平正、信息透明、信誉可靠、就业到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐发颓丧董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联交往、利益输送 和里面东谈主收敛征象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、颓丧性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、约束高效的运行机制，包括民主、透 明的决策步骤和约束议事法律解释，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面收敛的具体实施单元。各部门在公司基本约束轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务约束规矩、操作历程及里面收敛规矩，加强 对业务风险的收敛。部门约束层应依期对部门内风险进行评估，确定风险约束策略 并实施，监控风险约束绩效，以不竭改进风险约束才略。  （5）公司设立挨次递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须洞悉并以书面方式承诺战胜，在授权范围内承担就业。         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面收敛风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危险事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个收敛主体的就业。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权收敛是里面收敛行为的基本要点，它贯串于公司规划行为的遥远。 授权收敛的主要内容包括： 健全公司授权表率和步骤，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东谈主签章阐明后下达到被授权东谈主，并报干系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄托资产要实行颓丧运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交往、交往和清理、基金管帐和公司管帐等枢纽岗亭不得 有东谈主员的叠加。枢纽业务部门和岗亭须实行物理阻隔。  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危险处理机制和步骤。  （12）采纳妥贴、灵验的信息系统，识别、汇集、加工并彼此交流规划行为所         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 需的一切信息。信息系统须保证业务规划信息和财务管帐而已的真确性、准确性和 完好性，必须能达成公司里面信息的疏通和分享，促进公司里面约束顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务陈说系统，但凡属于超越权 限的任何决策必须履行规矩的陈诉陈说步骤。  （14）里面收敛的监督完善由公司合规与风险约束委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部群众对公司里面收敛进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的时间应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面收敛进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）推敲业务收敛主要内容包括： 础上建立和爱戴备选库。  （2）投资决策业务收敛主要内容包括： 想法、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析救助，并有决策记录。 品特征和决策步骤、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交往业务收敛主要内容包括：            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 者平直进行交往。 设施。 罪犯违章或者其他畸形情况，应当实时陈说相应部门与东谈主员。 对待。 和法律解释。 金投资触及关联交往的，应在干系投资推敲陈说中相称说明，并报公司干系部门批 准。  （4）基金清理和基金管帐业务收敛主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户成立、资金划转、账簿记录 等方面彼此颓丧。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务收敛主要内容包括： 风险收敛措施。          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 各项业务，严禁误导和诈欺投资者。 体系，为投资者提供周全的售前、售中庸售后服务。  （6）信息败露收敛主要内容包括： 保证公开败露的信息真确、准确、完好、实时。 发布。 法，对信息败清晰现的诞妄提议处理概念，并根究干系东谈主员的就业。  （7）信息时间系统收敛主要内容包括： 格制定信息系统的约束规章、操作历程、岗亭手册和风险收敛轨制。 写完好的时间而已；在达成业务电子化时，应成立守密系统和相应收敛机制，并保 证计较机系统的可稽性。 确的就业约束，信息时间系统干涉运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等约束措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的就业约束，严格区别业务操作、时间爱戴等方面的职责。 应具备身份考据、侦查收敛、故障规复、安全保护、均权制约等功能。         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 别由不同东谈主员督察。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主清晰。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、祸害规复演习，确保系统可靠、踏实、安全地运行。  （8）公司财务约束收敛主要内容包括： 彼此颓丧的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐就业操作历程和管帐岗亭就业 手册，并针对各个风险收敛点建立严实的管帐系统收敛。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济就业。 序。 经法式。 务用章、支票等枢纽凭据和管帐档案，严格管帐而已的调阅手续，驻防管帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核收敛主要内容包括：         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 授权，督察长不错列席公司干系会议，调阅公司干系档案，就里面收敛轨制的践诺 情况独随即履行查验、评价、陈说、建议职能。 当对督察长的陈说进行审议。 保证监察稽核部门的颓丧性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作步骤和组织法式。 情况，确保公司各项规划约束行为的灵验运行。 公司里面收敛轨制的，应当根究干系部门和东谈主员的就业。  （1）公司承诺以上对于里面收敛轨制的败露真确、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不竭完善里面收敛轨制。               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层   办公地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层   法定代表东谈主：方合英   成立时辰：1987年4月20日   组织步地：股份有限公司   注册成本：489.35亿元东谈主民币   存续期间：持续规划   批准设立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函198714号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125号   筹商东谈主：中信银行资产托管部   筹商电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   规划范围：保障兼业代理业务；继承公众入款；披发短期、中期和历久贷款； 办理国表里结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承 销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、 售汇业务；代理怒放式基金业务；办理黄金业务；黄金出进口；开展证券投资基金、 企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务。（企业照章自主采用规划步地，开展规划行为；照章须经 批准的步地，经干系部门批准后依批准的内容开展规划行为；不得从事本市产业政 策羁系和限制类步地的规划行为。）   本行成立于1987年，是中国改革怒放中最早成立的新兴交易银行之一，是中国 最早参与国表里金融市集融资的交易银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而 蜚声海表里，为中国经济成立作念出了积极孝顺。2007年4月，本行达成在上海证券           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 交往所和香港联合交往所A+H股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”空洞天禀上风，以全面成立“四有”银行、 跨入世界一流银行竞争前方为发展愿景，对持“纯属守信、以义取利、稳健审慎、 守正蜕变、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个最初”银行策略，打造有 特色、各别化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银 行业务、国际业务、金融市集业务、机构业务、投资银行业务、交往银行业务、托 管业务等空洞金融约束决策；向个东谈主客户提供资产约束业务、私东谈主银行业务、个东谈主 信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融业务等多元化金融家具及服务， 全地方知足企业、机构、同行及个东谈主客户的空洞金融服务需求。   终端2023年末，本行在国内153个大中城市设有1,451家营业网点，在境表里下 设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租借有限公 司、信银答理有限就业公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安 中信村镇银行股份有限公司7家附庸机构。其中，中信国际金融控股有限公司子公 司中信银行（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有31家营 业网点和2家商务答理中心。信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有3家子公 司。信银答理有限就业公司为本行全资答理子公司。中信百信银行股份有限公司为 本行与百度公司联合发起设立的国内首家颓丧法东谈主直销银行。阿尔金银行在哈萨克 斯坦设有7家营业网点和1家私东谈主银行中心。   本行深入专揽金融就业政事性、东谈主民性，遥远在党和国度策略大局中找准金融 定位、履行金融职责，对持作念国度策略的诚实践行者、实体经济的有劲服务者、金 融强国的积极成立者。经过30余年的发展，本行已成为一家总资产规模超9万亿元、 职工东谈主数超6.5万名，具有庞杂空洞实力和品牌竞争力的金融集团。2023年，本行 在英国《银巨匠》杂志“全球银行品牌500强名次榜”中排名第20位；本行一级资 本在英国《银巨匠》杂志“世界1000家银行排名”中排名第19位。   二、主要东谈主员情况   刘成先生，中信银行党委副秘书，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会 理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并历久供职于国度 发展和改革委员会、国务院办公厅，2018年4月至2021年11月任中信银行监事长。 刘先生具有丰富的发展改革、财政金融干系就业训导，先后就读于中央财政金融学           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 院金融系、中国东谈主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学位，推敲员。   谢志斌先生，中信银行副行长，摊派托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有 限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职 任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委秘书、 党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副 总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委秘书， 河北省分公司负责东谈主、党委秘书、总司理。谢先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学 博士学位，高等经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士推敲生学历。杨先生2018年1 月至2019年3月，任中信银行金融同行部副总司理；2015年5月至2018年1月，任中 信银行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月，任中信银行机构业务部总司理助 理；1996年7月至2013年4月，接事于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支 行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务规划情况 委员会批准，取得基金托管东谈主阅历。中信银行本着“纯属信用、勤勉尽责”的原则， 切实履行托管东谈主职责。   终端2024年第三季度末，中信银行托管379只公开召募证券投资基金，以及基 金公司、证券公司资产约束家具、信赖家具、企业年金、股权基金、QDII等其他 托管资产，托管总规模达到15.89万亿元东谈主民币。   四、基金托管东谈主的里面收敛轨制 中得到全面严格的贯彻践诺；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务 持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发现、分 析、收敛和幸免风险，确保基金财产安全，爱戴基金份额持有东谈主利益。 险收敛和风险预防就业；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险收敛， 对基金托管业务的各个就业步骤和业务历程进行颓丧、客不雅、公正的稽核监察。          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 规矩，以收敛和预防基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、《中信银行基金托管业务里面收敛约束办法》和《中信银行托管业务内控 查验实施笃定》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个步骤，保证 证券投资基金托管业务正当、合规、持续、稳健发展。 从轨制上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全督察基金财产的物资条 件，对业务运行场地实行顽固约束，在要害部门和岗亭设立了安全守密区，装配了 摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面收敛防地和业务授权 约束等轨制，确保所托管的基金财产颓丧运行；营造致密的里面收敛环境，开展多 种步地的持续培训，加强职业谈德栽种。   五、基金托管东谈主对基金约束东谈主运作基金进行监督的方法和步骤   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、基金合同、托管 合同和干系法律法则及规章的规矩，对基金的投资运作、基金资产净值计较、基金 份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、干系信 息败露、基金宣传推介材料中登载的基金功绩发扬数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金约束东谈主违犯《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 基金合同和干系法律法则及规章的行径，将实时以书面步地文牍基金约束东谈主限期纠 正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金约束东谈主改正。 基金托管东谈主发现基金约束东谈主有枢纽违章行径或违章事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主将以书面步地陈说中国证监会。              民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第五部分 干系服务机构 （一）销售机构及筹商东谈主 称呼：民生加银基金约束有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 筹商东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 筹商东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （2）称呼：国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 公司法东谈主：俞仕新 客户服务电话：95578 公司网址：www. gyzq.com.cn （3）称呼：华安证券股份有限公司             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表东谈主：章宏韬 网址：www.hazq.com 客服电话：95318 （4）称呼：恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易空洞楼 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易空洞楼 法定代表东谈主： 祝艳辉 客户服务热线：956088 筹商东谈主：黄挺 电话：0471-4972675 网址：www.cnht.com.cn （5）称呼：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东谈主：王洪 客服电话：95538 筹商东谈主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （6）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 筹商东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn                民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （7）称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   筹商东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （8）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   筹商东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （9）称呼：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   法定代表东谈主：吴礼顺   筹商东谈主：单晶   电话：0755-23838750   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （10）称呼：诚通证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层   办公地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层                 民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     法定代表东谈主：张威     筹商东谈主：廖晓     筹商电话：010-83561321     客户服务电话：95399     网址：www.cctgsc.com.cn     （11）称呼：中信期货有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座13层     办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座13层     法定代表东谈主：窦长宏     客户服务电话：400-990-8826     筹商东谈主：梁好意思娜     电话：021-60812919     网址：www.citicsf.com     （12）称呼：华宝证券有限就业公司     注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪通衢100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （13）称呼：长江证券股份有限公司     注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号     办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号     法定代表东谈主：金才玖     客户服务电话：95579或4008-888-999     筹商东谈主：奚博宇               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   电话：027-65799999   传真：027-85481900   网址：www.95579.com   （14）称呼：光大证券股份有限公司   注册地址：上海市静安区新闸路1508号   办公地址：上海市静安区新闸路1508号   法定代表东谈主：刘秋明   客服电话：95525   筹商东谈主：郁疆   电话：021-22169999   网址：www.ebscn.com   （15）称呼：中国中金资产证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18—21层 录取04层   法定代表东谈主：高涛   客服电话：4006-008-008，95532   筹商东谈主：万玉琳   电话：0755-82026907   传真：0755-82026539   网址：www.china-invs.cn   （16）称呼：国投证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦   法定代表东谈主：段文务   筹商东谈主：郑向溢   筹商电话：0755-81682517   怒放式基金参谋电话：95517              民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网址：www.essence.com.cn （17）称呼：华福证券有限就业公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 筹商东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （18）称呼：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 筹商东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （19）称呼：中信证券（山东）有限就业公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 筹商东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （20）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：王常青 怒放式基金参谋电话：95587/4008-888-108 筹商东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （21）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 筹商东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （22）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 筹商东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （23）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 筹商东谈主：乔琳雪               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   电话：021-38565547   网址：www.xyzq.com.cn   （24）称呼：中国民生银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号   法定代表东谈主：高迎欣   客服电话：95568   筹商东谈主：穆婷   网址：www.cmbc.com.cn   （25）称呼：中信银行股份有限公司   注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦   法定代表东谈主：朱鹤新   筹商东谈主：王晓琳   电话：010-66637271   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   （26）称呼：宁波银行股份有限公司   注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号   办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号   法定代表东谈主：陆华裕   筹商东谈主：王靖余   电话：021-23262712   客服电话：95574   网址： www.nbcb.com.cn/   （27）称呼：吉利证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉利金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉利金融中心B座第22-                  民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     法定代表东谈主：何之江     筹商东谈主：王超     业务参谋电话：95511转8     网站：stock.pingan.com     （28）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区成立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     筹商东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （29）称呼：华源证券股份有限公司     注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号     办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路278号中海中心32F-34F     法定代表东谈主：邓晖     机构筹商东谈主：丛瑞丰     客户服务电话：95305-8     公司网址：www.huayuanstock.com     （30）称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105     法定代表东谈主：杨健     筹商东谈主：宋静     筹商东谈主电话：17343036213     客服电话：400-673-7010     网址：www.jianfortune.com                    民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       （31）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       筹商东谈主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （32）称呼：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东谈主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       筹商东谈主：曾帅       电话：021-20691928       网址：http://www.erichfund.com/       （33）称呼：上海利得基金销售有限公司       注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室       办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层       法定代表东谈主：李兴春       客服电话：400-032-5885       筹商东谈主：伍豪       电话：13851400607       网址：www.leadbank.com.cn/       （34）称呼：东方资产证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼       办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 筹商东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （35）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构筹商东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （36）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构筹商东谈主：孙博超 筹商东谈主电话：010-59403028 筹商东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （37）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港勾通区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8                  民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    筹商东谈主：胡世铭    网站：http://www.tenganxinxi.com    （38）称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室    办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层    法定代表东谈主：周欣    筹商东谈主：汤杰    筹商东谈主电话：13611834257    客服电话：400-101-9301    网址：www.tonghuafund.com    （39）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通）    办公地址：广东省深圳市福田区深南通衢7088号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    电话：0755-83175125    筹商东谈主：韩熙睿    客户服务热线：95555    网址：https://fi.cmbchina.com/    （40）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济时间迷惑区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    筹商东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （41）称呼：深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉利幸福中心B座7层             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：张斌 客服电话：400-066-1199转2 筹商东谈主：孙博文 电话：19931667791 传真：010-83363072 网站：www.new-rand.cn （42）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 筹商东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （43）称呼：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市向阳区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 筹商东谈主：禹翠杰 筹商东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （44）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 筹商东谈主：吴煜浩               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （45）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 筹商东谈主：陈东 筹商电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （46）称呼：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 筹商东谈主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （47）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 筹商东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网址：www.snjijin.com （48）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 筹商东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （49）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 筹商东谈主：李波 筹商东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （50）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 筹商东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （51）称呼：上海基煜基金销售有限公司              民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 筹商东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （52）称呼：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港勾通区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 筹商东谈主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （53）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 筹商东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （54）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时间广场10F、11F、14F               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法定代表东谈主：陶怡   客服电话：400-700-9665   筹商东谈主：程艳   电话：021-68077516   传真：021-68596916   网址：www. ehowbuy.com   （55）称呼：上海天天基金销售有限公司   注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号   法定代表东谈主：其实   客服电话：95021或400-1818-188   筹商东谈主：丁珊珊   电话：010-65980380-8010   传真：020-87597505   公司网站：www.1234567.com.cn   （56）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   筹商东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （57）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 筹商东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （58）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 筹商东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （59）称呼：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪通衢1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构筹商东谈主：李佳 筹商东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （60）称呼：上海大智谋基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 筹商东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （61）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司              民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构筹商东谈主：李辰 筹商东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （62）称呼：泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 筹商东谈主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （63）称呼：上海中原资产投资约束有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 筹商东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （64）称呼：上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区平正路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666              民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （65）称呼：财咨谈信息时间有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （66）称呼：博时资产基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 筹商东谈主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （67）称呼：嘉实资产约束有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 筹商东谈主：闫欢 电话：010-85097302 传真：010-65215433 网站：https://www.harvestwm.cn （68）称呼：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东谈主：张帆                民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  客户电话：400-990-8601  筹商东谈主：姚庆荣  客服电话：0755-33015740  网站：www.tenyuanfund.com  （69）称呼：上海中正达广基金销售有限公司  注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室  法定代表东谈主：黄欣  客服电话：4006767523  机构筹商东谈主：陆欣  筹商东谈主电话：15821788773  公司网址：https://www.zhongzhengfund.com  （70）称呼：大连网金基金销售有限公司  注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室  办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室  法定代表东谈主：樊怀东  客服电话：4000-899-100  筹商东谈主：于秀  筹商东谈主电话：0411-39027810  网址：https://www.yibaijin.com/  基金约束东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规矩，采用其他合乎要求的机构销售本基金，并在基金约束东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金约束有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833              民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   筹商东谈主：蔡海峰   （三）出具法律概念书的讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：安冬、陈颖华   电话：021-31358666   传真：021-31358600   筹商东谈主：陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师   称呼：普华永谈中天管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   践诺事务合伙东谈主：李丹   承办注册管帐师：闫琳、季莎莎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   筹商东谈主：季莎莎             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金约束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过甚他干系规矩，经2022年10月19日中国证监会证监许可【2022】   二、基金类型、存续期限及运作方式   基金类型：羼杂型证券投资基金   存续期限：不依期   运作方式：契约型怒放式   三、基金份额类别   本基金根据认购、申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为A 类和C类基金份额。在投资东谈主认购、申购时收取认购、申购用度，并不再从本类别 基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产中 计提销售服务费，但在投资东谈主认购、申购时不收取认购、申购用度的基金份额，称 为C类基金份额。   本基金A类、C类基金份额分别成立基金代码，分别计较和公告基金份额净值 和基金份额累计净值。   投资东谈主可自行采用认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得彼此调度。在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无 实质性不利影响的情况下，在履行妥贴步骤后，基金约束东谈主可增多、减少或颐养基 金份额类别成立、变更收费方式或者住手现存基金份额的销售、对基金份额分类办 法及法律解释进行颐养等，并在颐养实施之日前依照《信息败露办法》的干系规矩在规 定媒介上公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   四、召募情况   本基金的发售召募期共召募23,949,938.87份基金份额，召募灵验认购总户数为          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据干系法则和基金合同的干系规矩，本基金合同已于2022年12月5日肃肃生 效，自本基金合同奏效之日起，本基金约束东谈主肃肃启动约束本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》奏效满3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，《基金合同》 应当拒绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法则或 中国证监会规矩发生变化，上述拒绝规矩被取消、转变或补充时，则本基金不错参 照届时灵验的法律法则或中国证监会规矩践诺。   《基金合同》奏效满3年后连续存续的，连气儿20个就业日出现基金份额持有东谈主 数目动怒200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金约束东谈主应当在依期报 告中赐与败露；连气儿60个就业日出现前述情形的，基金约束东谈主应当在10个就业日内 向中国证监会陈说并提议约束决策，如持续运作、调度运作方式、与其他基金合并 或者拒绝基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金约束东谈主在 招募说明书或其他干系公示中列明。基金约束东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金约束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的怒放日实时辰  投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交往所、 深圳证券交往所的平方交往日的交往时辰，但基金约束东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券/期货交往市集、证券/期货交往所交往时辰 变更或其他特殊情况，基金约束东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息败露办法》的干系规矩在规矩媒介上公告。  本基金已于2023年3月3日起怒放办理日常申购和赎回业务。  基金约束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调度肯求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金份额申 购、赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行计较； 赎回； 照《信息败露办法》的干系规矩在规矩媒介上公告；            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资者的正当权益不受损伤并得到平正对待。   基金约束东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金约束东谈主必 须在新法律解释启动实施前依照《信息败露办法》的干系规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的步骤   投资东谈主必须根据销售机构规矩的步骤，在怒放日的具体业务办理时辰内提议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理规 则等在战胜基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资者申购基金份额时，必须在规矩的时辰内全额托付申购款项，投资东谈主托付 申购款项，申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购奏效。若资金在规矩时辰内 未全额到账则申购不成立，申购款项本金将奉赵投资东谈主账户，基金约束东谈主、基金托 管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。基金份额持有东谈主在提交赎回 肯求时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的赎回肯求不成立。基金份额持 有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资者赎回肯求 奏效后，基金约束东谈主将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生无数赎回或基 金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同干系条件处理。遇证券/期货交往所或交往市集数据传输延伸、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其他非基金约束东谈主及基金托管东谈主所能收敛的因素影响 业务处理历程，则赎回款项划付时辰相应顺延。   基金约束东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰进 行颐养，基金约束东谈主必须在颐养实施前依照《信息败露办法》的干系规矩在规矩媒 介上公告。   基金约束东谈主应以交往时辰终端前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购或赎 回肯求日(T日)，在平方情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交往的灵验性进行 阐明。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或              民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 以销售机构规矩的其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不到手，则申购款项本金 退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定到手，而仅代表销售 机构确乎接收到肯求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于肯求的 阐明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据干系业务法律解释，对上述业务 办理时辰进行颐养，本基金约束东谈主将于启动实施前按照干系规矩赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费)，通过民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，突出 最低申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资野心、比例配售和红利再投资不 受此最低申购金额规矩限制；销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不 得低于10元的最低金额限制。   投资者赎回本基金基金份额时，可肯求将其持有的部分或全部基金份额赎回。 本基金的投资者每个交往账户每笔最低赎回份额为10份，销售机构若有不同规矩， 以销售机构规矩为准，但不得低于10份的最低名额规矩。   本基金的投资者每个交往账户的最低基金份额余额为10份，销售机构若有不同 规矩，以销售机构规矩为准，但不得低于10份的最低名额规矩；本基金不合单个投 资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者（基金约束东谈主、基金约束东谈主 高等约束东谈主员或基金司理应作发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或超 过基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或 突出50%的除外)。             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金约束东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 约束东谈主基于投资运作与风险收敛的需要，可采纳上述措施对基金规模赐与收敛，具 体见基金约束东谈主干系公告。 额的数目限制。基金约束东谈主必须在颐养实施前依照《信息败露办法》的干系规矩在 规矩媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的市集推行、销售、登记等各项用度。   本基金对通过基金约束东谈主直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户与除 此之外的其他投资者实施辞别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立 的养老野心筹集的资金过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障 基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一野心以及聚总野心。如将 来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入 待业金账户范围。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投成本基金A类基金份额的待业金账户，在基金约束东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规矩申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率规矩践诺，不再享有费率优惠。   通过基金约束东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：        单笔申购金额 M                     申购费率         M＜100 万元                      0.15%       M≥500 万元           每笔 1000 元   其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下：        单笔申购金额 M                     申购费率                 民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            M＜100 万元                       1.50%      M≥500 万元          每笔 1000 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金A类基金份额，须按每次申购所对应的费率 层次分别计费。当需要采纳比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐明时，投资东谈主 申购费率按照申购肯求阐明金额所对应的费率计较，申购肯求阐明金额不受申购最 低名额的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠决策以销 售机构的安排为准，请眷刊出售机构公告或权谋销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持有时辰的增多而递减，具 体见下表：  本基金A类基金份额的赎回费率如下：      持有基金时辰 T            赎回费率         赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天             1.50%               100%    T≥180 天     0.00%                              -  本基金C类基金份额的赎回费率如下：      持有基金时辰 T            赎回费率         赎回费归入基金财产的比例         T＜7 天             1.50%               100%    T≥30 天      0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构阐明登记之日起计较。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的干系规矩在规矩媒介上公 告。 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作表率遵命干系法律法则以及监管部           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 门、自律法律解释的规矩。 东谈主利益无实质性不利影响的情形下根据市集情况开展基金促销行为。在基金促销活 动期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金约束东谈主不错妥贴调低基金申购 费率、赎回费率等。   七、申购份额与赎回金额的计较及处理方式   本基金A类基金份额和C类基金份额分别成立代码，分别计较和公告各种基金 份额净值和各种基金份额累计净值。本基金各种基金份额净值的计较，均保留到小 数点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值在本日收市后计较，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履 行妥贴步骤，不错妥贴延伸计较或公告。   （1）若投资者采用申购A类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者采用申购C类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   （3）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：假设某非待业金投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，适用的申 购费率为1.50%，T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可 得到的A类基金份额为：              民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   申购用度＝（100,000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1,477.83（元）   净申购金额=100,000－1,477.83=98,522.17（元）   申购份额＝98,522.17÷2.0000＝49,261.09（份）   即非待业金投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类 基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49,261.09份A类基金份额。   例：假设某投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：   申购份额＝100,000.00÷2.0000＝50,000.00（份）   即：投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50,000.00份C类基金份额。   （1）计较公式   若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的计较公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份A类基金份额，持有时辰为5天，适用的 赎回费率为1.50%，假设T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元,则其获取的赎 回金额计较如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20,000.00－300.00=19,700.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10,000份，持有时辰为5天，假设赎回当日 A类基金份额的基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为19,700.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份基金C类基金份额，持有时辰为40天，适 用的赎回费率为0，假设T日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元,则其获取的赎               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 回金额计较如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度=20,000.00×0=0.00（元）   赎回金额=20,000.00-0.00=20,000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10,000份，持有时辰为40天，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为20,000.00元。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金约束东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 金资产净值。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平方运行。 东谈主、基金约束东谈主高等约束东谈主员或基金司理应作发起资金提供方除外）持有基金份额 的比例达到或者突出50%，或者变相规避50%麇集度的情形时。 单日净申购比例上限、单一投资者累计持有的基金份额上限、单日或单笔申购金额 上限的。 且采纳估值时间仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金约束东谈主应当暂停接受申购肯求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金约束东谈主决定暂停          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 接受投资东谈主申购肯求时，基金约束东谈主应当根据干系规矩在规矩媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金约束东谈主不错采纳比例阐明等方式对该投资 东谈主的申购肯求进行限制，基金约束东谈主也有权拒却该等全部或者部分申购肯求。如果 投资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况摒除时，基金约束东谈主应实时规复申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 且采纳估值时间仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金约束东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金约束东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金约束东谈主应足额支付；如 暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎 回肯求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分予 以排除。在暂停赎回的情况摒除时，基金约束东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金转          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调度中转入肯求份额总额后 的余额)突出前一怒放日的基金总份额的10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金约束东谈主不错根据基金其时的资产组合状态决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东谈主觉得有才略支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 平方赎回步骤践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金约束东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有勤苦或觉得 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金约束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回肯求脱期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回 肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回肯求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的，将自动转入下一个怒放 日连续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求 将被排除。脱期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如 投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。 部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   若基金发生无数赎回，且单个基金份额持有东谈主赎回肯求突出上一怒放日基金总 份额10%以上，基金约束东谈主不错先行对该单个基金份额持有东谈主超出上一怒放日基金 总份额10%的赎回肯求实施脱期办理。对于该单个基金份额持有东谈主赎回肯求未突出 上一怒放日基金总份额10%（含10%）的赎回肯求，基金约束东谈主根据前段“（1）全 额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并 办理。对于上述因脱期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采用延 期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的，将自动转入下一个怒放日连续赎回，直到全 部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被排除。如投资东谈主 在提交赎回肯求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分 脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金约束东谈主在履行妥贴步骤后，有权根据 其时市集环境颐养前述比例及处理法律解释，并在规矩媒介上进行公告。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）暂停赎回：连气儿2个怒放日以上(含本数)发生无数赎回，如基金约束东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；一经接受的赎回肯求不错降速支付赎回款 项，但不得突出 20个就业日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并脱期办理时，基金约束东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规矩的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文牍等方 式）在3个交往日内文牍基金份额持有东谈主，说明干系处理方法，并在两日内在规矩 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近1个怒放日的各种基金份额净值。 的增屡次数，但基金约束东谈主须依照《信息败露办法》，最迟于再行怒放日在规矩媒 介上刊登再行怒放申购或赎回的公告，或根据实践情况在暂停公告中明确再行怒放 申购或赎回的时辰，届时可不再另行发布再行怒放的公告。   十二、基金调度   基金约束东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 约束东谈主约束的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，干系规 则由基金约束东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与干系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金约束东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的交往场地或者交往方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金约束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金约束东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形而            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生的非交往过户以及登记机构认同、合乎法律法则的其它非交往过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主弃世，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要 求提供的干系而已，对于合乎条件的非交往过户肯求按基金登记机构的规矩办理， 并按基金登记机构规矩的表率收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的表率收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍有权 决定是否办理基金份额转托管。   十六、依期定额投资野心   基金约束东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资野心，具体法律解释由基金约束东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理依期定额投资野心时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金约束东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或干系公告。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第九部分 基金的投资   一、投资想法   本基金通过量化模子筛选专精特新主题中具有历久竞争力的上市公司，在严格 收敛风险和保证致密流动性的前提下，力求获取相对功绩相比基准的逾额收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括主板、创业板过甚他照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(包括国债、央 行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 次级债券、政府救助机构债、政府救助债券、地方政府债、可调度债券、可交换债 券、分离交往可调度债券过甚他经中国证监会允许投资的债券等)、资产救助证券、 同行存单、债券回购、银行入款(包括合同入款、依期入款、文牍入款过甚他银行 入款)、货币市集器具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国证监会干系规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，投资 于本基金界定的专精特新主题干系股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%。 每个交往日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交往保证金 后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东谈主在履行适 当步骤后，不错颐养上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、 股票期权交往，应合乎法律法则规矩和基金合同约定的投资限制并战胜干系期货交 易所等的业务法律解释。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济、微不雅经济运行态势、政策环境、利率走势、证券市集 走势及证券市集现阶段的系统性风险以及畴昔一段时期内各大类资产的风险和预期 收益率进行分析评估，达成投资组合动态约束最优化。          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金专精特新主题干系股票的界定：   本基金所指的专精特新主题干系企业是指根据工业和信息化部（以下简称“工 信部”）发布《对于开展专精特新“小巨东谈主”企业培育就业的文牍》、《工业和信息化 部对于促进中小企业“专精特新”发展的领导概念》的要求，优先聚焦制造业短板弱 心基础零部件、先进基础工艺和要道基础材料；或合乎制造强国策略十大约点产业 边界；或属于产业链供应链要道步骤及要道边界“补短板”“锻长板”“填空缺”家具； 或围绕要点产业链开展要道基础时间和家具的产业化攻关；或属于新一代信息时间 与实体经济深度交融的蜕变家具等限制的干系上市公司。本基金所指的专精特新主 题干系上市公司为工信部公示的专精特新“小巨东谈主”名单中的上市企业过甚更新。   若畴昔由于时间越过或政策变化导致本基金专精特新主题干系边界和公司干系 业务的狡饰范围发生变动，基金约束东谈主在履行妥贴步骤后有权对上述界说进行补充 和改进。   本基金为专精特新想法的主题量化基金，主要利用量化选股模子，力求达成超 越基准指数的投资收益。   （1）个股投资策略   量化投资策略主要采纳三大类量化模子分别用以评估资产订价、收敛风险和优 化交往。根据模子结果基金约束东谈主结合市集环境进行组合投资。   逾额收益模子：该模子通过构建多因子量化系统，空洞评估上市公司的盈利、 成长、价值、规模、回转、波动以及流动性等多方面因子，以从下到上为主，自上 而下为辅，采用出订价偏低的资产进行投资以获取逾额收益，躲避订价过高的资产。   风险模子：该模子通过风险展望和收敛投资组合对各种风险因子的敞口，如市 场、行业和作风等，努力将投资组合的风险收敛在合理范围内。   成本模子：该模子根据各种资产的市集交往活跃度、市集冲击成本、印花税、 佣金等数据展望本基金的交往成本，灵验收敛基金的换手率，达到优化投资组合的 目的。           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   在平方的市集情况下，本基金将主要依据量化投资模子的运行结果来进行组合 的构建。同期，基金约束东谈主也会依期对模子的灵验性进行考试和更新，以反应市集 结构趋势的变化。在市集出现非平方波动或基金约束东谈主展望市集可能出现枢纽非正 常波动时，本基金将结合市集情况作念出具有一定前瞻性的判断，临时颐养各因子类 别的具体组成及权重。本基金也会跟着研发的进展采纳其他具有竞争性的量化投资 模子。   （2）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济状态、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，采用投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金的债券投资策略主要包括可调度债券投资策略、可分离交往可调度债券 投资策略、可交换债券投资策略和普通债券投资策略。   （1）可调度债券投资策略   基于行业分析、企业基本面分析和可调度债券估值模子分析，并结合市集环境 情况等，本基金在一、二级市集投资可调度债券，以达到在严格收敛风险的基础上， 达成基金资产稳健升值的目的。   可调度债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、波 动率水对等密切干系。本基金将采纳“从上至下”的分析方法，空洞商量各种宏不雅因 素，以达成最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性 市集投资主题的变化，空洞商量宏不雅调控想法、产业结构颐养等因素，精选成长前 景明确或受益政策赞助的行业内公司刊行的可调度债券进行投资布局。另外，由于 宏不雅经济所处的时期和市集发展的阶段不同，不同行业的可调度债券也将发扬出不 同的风险收益特征。在经济复苏的初期，持有资源类行业的可调度债券将获取致密 的投资收益；而在经济衰败时期，持有预防类非周期行业的可调度债券，将获取更 加踏实的收益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格收敛风险的前提上，            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 精选个券，力求达成较高的投资收益。   企业基本面分析策略是指本基金将采纳定性分析（经济周期、行业地位、竞争 上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG 等）相结合的方式，对可调度债 券对应的标的股票进行深入推敲，精选具有致密成长性且估值相对合理的标的股票， 达到分享正股高涨收益的目的。   理讲价值分析策略是指本基金将结合可调度债券的条件，根据其标的股票股价 的波动率水平、分成率、市集的基准利率、可调度债券的剩余期限、当前股价水平 等因素，运用BS模子以及蒙特卡洛模子等，计较期权价值，从而确定可调度债券 的理讲价值。可调度债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债价值由当 期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中要道因素是当期贴 现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展远景、公司基本面、公司股价历 史波动率、分成率、市集基准利率和可调度债券的剩余期限干系。   在转股期内，当本基金所持有可调度债券市集交往价钱权臣低于转股平价时， 即转股溢价率赫然为负时，本基金将通过转股并卖出股票以达成收益；当可调度债 券流动性不成知足组合需求时，本基金将通过转股来保障基金财产的流动性；当正 股价钱高涨且知足提前赎回触发条件时，本基金将滥觞通过转股来锁定已有收益， 并进一步分析正股畴昔的价钱走势，作念出连续持有正股或立即卖出的决定。   国内可调度债券一般成立提前赎回、向下修正转股价、提前回售等条件，其中 赎回条件赋予刊行东谈主提前赎回可调度债券的权力，修正条件赋予刊行东谈主向下修正转 股价钱的权力，回售条件赋予投资者将可调度债券回售给刊行东谈主的权利，这些条件 将对可调度债的价值产生影响。举例，当正股价钱持续低于转股价达到一定进程， 如刊行东谈主向下修正转股价，则可调度债券的转股价值得到大幅提高，同期裁汰了未 来由于正股价钱下降带来的可能损失。   本基金将深入分析公司基本面，包括规划状态和财务状态，展望其畴昔发展战 略和融资需求，结合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些条件 给可调度债券带来的投资契机。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金将密切眷注以下两种套利契机:①在可调度债券的转股期内，当调度溢 价率为负时，不错买入可调度债券并实时转股，然后在二级市集卖出股票，以获取 套利收益;②在可调度债券刊行期内，当可调度债券的优先配售条件具有眩惑力时， 不错买入股票并配售可调度债券,待其上市后再卖出，以获取收益。   （2）可分离交往可调度债券投资策略   可分离交往可调度债券是指认股权证和债券分离交往的可调度公司债券，等于 一种附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离交往可 调度债券是债券和股票的羼杂融资品种，它与传统可调度债券的本体区别在于上市 后债券与期权可分离交往。然而，岂论是认股权证照旧标的股票，与传统可调度债 券内含的期权之间都具有很强的干系性。因此，分离交往后的纯债和认股权证组合 在一皆仍然具有传统可调度债券的部分特征，以至也不错构造出类可调度债券品种。 可分离交往可调度债券的投资策略与传统可调度债券的投资策略访佛。本基金将综 合分析纯债部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基础判断 纯债部分的投资价值。此外，本基金将通过颐养纯债和认股权证或标的股票之间的 比例，来组合成不同风险收益特征的类可调度债券家具，并根据不同的市集环境适 时进行动态颐养。   （3）可交换债券投资策略   本基金爱好对可交换债券对应股票的分析与推敲，采用那些公司和行业景气趋 势回升、成长性好、安全边缘较高的品种进行投资。在基本面分析的基础上，空洞 分析可交换债券的债性特征、股性特征等因素，结合各种订价模子和表率化估值工 具，对于债券进行科学的价值分析和价值投资。   （4）普通债券投资策略   本基金将采纳利率策略、信用策略和个券采用策略，判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值，并确定不同债券在组合资产中的配置比例，达成组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面推敲和分析宏不雅经济运行情况和金 融市集资金供求状态变化趋势及结构，结合对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策 取向的研判，从而展望出金融市集利率水平变动趋势；信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪推敲发借主体的规划状态、财务方针等情况，对其信用风险进 行评估，以此当作个券采用的基本依据；个券采用策略是指通过从上至下和自下而            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 上相结合的推敲方法，形成具体的投资策略。   本基金将根据风险约束的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有采用地投资于股指期货。套期保值将主要采纳流动性好、交往活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的推敲，并结联合指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金约束东谈主将充 分商量股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种采用，严慎进 行投资，以裁汰投资组合的举座风险。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险约束原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、交往活跃的期货合约，通过对债券交往市集和期货市集运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金约束东谈主将充分商量国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融生息品的杠杆作用，以达到裁汰投资组合 的举座风险的目的。   本基金按照风险约束的原则，在严格收敛风险的前提下，以套期保值为主要目 的，采用流动性好、交往活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券市集的判断， 结合期权订价模子，采用估值合理的期权合约。   在灵验收敛风险的前提下，本基金对资产救助证券从以下方面空洞订价，采用 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，投资于本基金界定的专精特新 主题干系股票资产比例不低于非现金基金资产的80%；          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）本基金每个交往日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的交往保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不突出基金资产净值的10％；   （4）本基金约束东谈主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券不突出该证券的 的比例限制；   （5）本基金约束东谈主约束的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期 的依期怒放基金)持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得突出该上市公司可流 通股票的15%；本基金约束东谈主约束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅通 股票，不得突出该上市公司可畅通股票的30%；彻底按照干系指数的组成比例进行 证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产救助证券的比例，不得突出基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得突出基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产救助证券的比例，不得突出该 资产救助证券规模的10％；   （9）本基金约束东谈主约束的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产救助证 券，不得突出其各种资产救助证券统统规模的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救助证券。基 金持有资产救助证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资表率，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不突出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （13）本基金的资产总值不得突出基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得突出本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金约束东谈主之外的             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 因素致使本基金不合乎该比例限制的，基金约束东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （16）本基金参与股指期货交往，需战胜下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得突出上一交往日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救助证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的干系约定；   （17）本基金参与国债期货交往的，应当战胜下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%； 卖放洋债期货合约价值，统统（轧差计较）应当合乎基金合同对于债券投资比例的 干系约定； 与有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救助证券、买入返售金融资产（不            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 含质押式回购）等； 上一交往日基金资产净值的30%；   （18）本基金参与股票期权交往的，需战胜下列投资比例限制： 值的10%； 应持有合约行权所需的全额现金或交往所法律解释认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数计较；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票践诺；   （20）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金规模变动等基金约束东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规矩投资 比例的，基金约束东谈主应当在10个交往日内进行颐养，但中国证监会规矩的特殊情形 除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金约束东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起启动。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资羁系等作出强制性颐养的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的规矩践诺；如法律法则或监管部门修改或颐养上述 投资限制、投资羁系性规矩，且该等颐养或修改属于非强制性的，基金约束东谈主有权 在履行妥贴步骤后按照法律法则或监管部门颐养或修改后的规矩践诺，并应向投资 者履行信息败露义务。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金约束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过甚他不正大的证券交往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩羁系的其他行为。   基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、实践控 制东谈主或者与其有枢纽犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他枢纽关联交往的，应当合乎基金的投资想法和投资策略，遵命基金份额持有 东谈主利益优先的原则，预防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 平正合理价钱践诺。干系交往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与 败露。枢纽关联交往应提交基金约束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓丧董 事通过。基金约束东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述羁系或限制性规矩，如适用于本基 金，基金约束东谈主在履行妥贴步骤后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的规 定为准。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中证1000指数收益率×80%+中债空洞全价(总值)指 数收益率×20%   中证1000指数由全部A股中剔除中证800指数成份股后，规模偏小且流动性好 的1000只股票组成，空洞反应中国A股市集中一批小市值公司的股票价钱发扬。   中债空洞全价(总值)指数是由中央国债登记结算有限就业公司编制，样本债券 涵盖的范围全面，具有等闲的市集代表性，涵盖主要交往市集(银行间市集、交往 所市集等)、不同刊行主体(政府、企业等)和期限(历久、中期、短期等)，约略很好 地反应中国债券市集总体价钱水暖热变动趋势。   根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩相比基准约略客不雅、合理地 反应本基金的风险收益特征。   若畴昔法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集遍及接受的功绩相比 基准推出，或者市集发生变化导致本功绩相比基准不再适用或本功绩相比基准住手 发布，本基金约束东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 致并按照监管部门要求履行妥贴步骤后，妥贴颐养功绩相比基准并实时公告，而无 需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。   七、基金约束东谈主代表基金诈欺激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金约束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步骤、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   九、基金投资组合陈说   基金约束东谈主的董事会及董事保证本陈说所载而已不存在子虚纪录、误导性述说 或枢纽遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完好性承担个别及连带就业。   基金托管东谈主根据本基金合同规矩复核了本投资组合陈说内容，保证复核内容不 存在子虚纪录、误导性述说或者枢纽遗漏。   基金约束东谈主承诺以纯属信用、勤勉尽责的原则约束和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其畴昔发扬。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合陈说终端时辰为2024年09月30日，本陈说中所列财务数据未经审计。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                 占基金总资产的比 序号            步地               金额（元）                                                   例（%）      其中：股票                        16,384,378.15         93.59      其中：债券                                    -             -      资产救助证券                                   -             -      其中：买断式回购的买入返                                               -             -      售金融资产                                              占基金资产净值比例 代码     行业类别           公允价值（元）                                                 （%） A    农、林、牧、渔业                            -                  - B    采矿业                                 -                  - C    制造业                     14,545,260.15              83.58      电力、热力、燃气及 D                              244,770.00                1.41      水坐褥和供应业 E    建筑业                                 -                  - F    批发和零卖业                              -                  -      交通运输、仓储和邮 G                                        -                  -      政业 H    住宿和餐饮业                              -                  -      信息传输、软件和信 I                             1,550,365.00               8.91      息时间服务业 J    金融业                                 -                  - K    房地产业                                -                  - L    租借和商务服务业                   43,983.00                0.25             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        科学推敲和时间服务   M                                       -                 -        业        水利、环境和环球设   N                                       -                 -        施约束业        住户服务、修理和其   O                                       -                 -        他服务业   P    栽种                                 -                 -   Q    卫生和社会就业                            -                 -   R    文化、体育和文娱业                          -                 -   S    空洞                                 -                 -        统统            16,384,378.15                      94.14  注：本基金本陈说期末未持有港股通投资股票。                                        公允价值 占基金资产净值比  序号    股票代码      股票称呼 数目（股）                                         （元）        例（%）  注：本基金本陈说期末未持有债券。  注：本基金本陈说期末未持有债券。 投资明细  注：本基金本陈说期末未持有资产救助证券。             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 细     注：本基金本陈说期末未持有贵金属。     注：本基金本陈说期末未持有权证。     注：本基金本陈说期末未持有股指期货。     本基金将根据风险约束的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有采用地投资于股指期货。套期保值将主要采纳流动性好、交往活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的推敲，并结联合指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金约束东谈主将充 分商量股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种采用，严慎进 行投资，以裁汰投资组合的举座风险。     本基金在进行国债期货投资时，将根据风险约束原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、交往活跃的期货合约，通过对债券交往市集和期货市集运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金约束东谈主将充分商量国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融生息品的杠杆作用，以达到裁汰投资组合 的举座风险的目的。     注：本基金本陈说期末未持有国债期货。     本基金本陈说期未持有国债期货。             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 或在陈说编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案侦查，或在 陈说编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。   序号        称呼                   金额（元）  注：本基金本陈说期末未持有处于转股期的可调度债券。  注：本基金本陈说期末前十名股票中不存在畅通受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    第十部分 基金的功绩    基金约束东谈主依照恪称职守、纯属信用、严慎勤勉的原则约束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔发扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    基金份额净值增长率过甚与同期功绩相比基准收益率的相比                   民生加银专精特新智选羼杂发起式A                    净值增长 功绩相比 功绩相比基               净值增长 阶段                 率表率差 基准收益 准收益率标 ①－③                  ②－④               率①                    ②    率③   准差④ 月 1 日至 2024 年 9 -11.98% 2.40%  -1.32%  1.61%   -10.66% 0.79% 月 30 日） 自基金合同奏效起 于今（2022 年 12 月                  -20.81% 1.69% -10.27% 1.18%   -10.54% 0.51%                       民生加银专精特新智选羼杂发起式C                    净值增长 功绩相比 功绩相比基               净值增长 阶段                 率表率差 基准收益 准收益率标 ①－③                  ②－④               率①                    ②    率③   准差④ 月 1 日至 2024 年 9 -12.19% 2.40%  -1.32%  1.61% -10.87% 0.79% 月 30 日） 自基金合同奏效起 于今（2022 年 12 月                  -21.24% 1.69% -10.27% 1.18% -10.97% 0.51% 注：本基金的功绩相比基准=中证1000指数收益率×80%+中债空洞全价(总值)指数 收益率×20%。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据干系法律法则、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相颓丧。  四、基金财产的督察和刑事就业  本基金财产颓丧于基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规矩刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。  基金约束东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章排除或者被照章宣告停业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金约束东谈主约束运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金约束东谈主约束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交往场地的交往日以及国度法律法则规矩 需要对外败露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的股票、资产救助证券、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约、债券、同行存单和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金约束东谈主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐 准则》、监管部门干系规矩。   （一）对存在活跃市集且约略获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采纳最近交往日的报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近 交往日的报价不成真确反应公允价值的，应付报价进行颐养，确定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时间中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制当作特征 商量。此外，基金约束东谈主不应试虑因其大批持有干系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采纳在当前情况下适用而且有满盈可 利用数据和其他信息救助的估值时间确定公允价值。采纳估值时间确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生枢纽变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的枢纽事件， 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行颐养并确定公允价值。   四、估值方法         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生枢纽变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近交往日的市价（收盘价） 估值；如最近交往日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的枢纽事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及枢纽变化因素，颐养最近交往市 价，确定公允价钱。  （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值。  （4）对在交往所市集上市交往的可调度债券，按估值日收盘价减去可调度债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近 交往日后经济环境未发生枢纽变化，按最近交往日收盘价减去可调度债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交往日后经济环境发生了枢纽变 化的，可参考访佛投资品种的现行市价及枢纽变化因素，颐养最近交往市价，确定 公允价钱。  （5）交往所上市实行全价交往的债券（可调度债券除外），考中第三方估值机 构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估 值。  （6）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，采纳估值时间确定公允价值。 交往所市集挂牌转让的资产救助证券，采纳估值时间确定公允价值，如基金约束东谈主 觉得成本约略近似体现公允价值，基金约束东谈主应持续评估上述作念法的妥贴性，并在 情况发生改变时作念出妥贴颐养。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的 归并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公迷惑行未上市的股票、债券，采纳估值时间确定公允价值，在估 值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公迷惑行股票、           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 初度公迷惑行股票时公司激动公迷惑售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等畅通受限股票， 按监管 机构或行业协会干系规矩确定公允价值；  （4）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经颐养的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行颐养以阐明估值日的公允价 值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采纳估值时间确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在赫然各别，未上市期间市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生枢纽变化的，采纳最近交往 日结算价估值。 机构未提供估值价钱的，按成本估值。 约束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的平正性。 如有新增事项，按国度最新规矩估值。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   如基金约束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步骤 及干系法律法则的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方， 共同查明原因，两边协商约束。   根据干系法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金约束东谈主承 担。本基金的基金管帐就业方由基金约束东谈主担任，因此，就与本基金干系的管帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分策划后，仍无法达成一问候见的，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   五、估值步骤 该类基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入。基金 约束东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急颐养机制。国度另有规矩的，从其 规矩。   基金约束东谈主于每个估值日计较基金资产净值及各种基金份额净值，并按规矩公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金约束东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金约束东谈主按 规矩对外公布。   六、估值舛误的处理   基金约束东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当某类基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值舛误时， 视为该类基金份额净值舛误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金约束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值舛误，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值舛误遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛误 处理原则”给予补偿，承担补偿就业。   上述估值舛误的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛误就业方应实时 和谐各方，实时进行更正，因更正估值舛误发生的用度由估值舛误就业方承担；由 于估值舛误就业方未实时更正已产生的估值舛误，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误就业方对平直损失承担补偿就业；若估值舛误就业方一经积极和谐，而且有协助 义务确当事东谈主有满盈的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿就业。估值 舛误就业方应付更正的情况向干系当事东谈主进行阐明，确保估值舛误已得到更正。   （2）估值舛误的就业方对干系当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 而且仅对估值舛误的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛误而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值舛误就业方仍应付估值舛误负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛误就业方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主享有要 求托付不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东谈主一经将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其一经获取的补偿额加上一经获取的不妥得利返还的总和 突出其实践损失的差额部分支付给估值舛误就业方。   （4）估值舛误颐养采纳尽量规复至假设未发生估值舛误的正确情形的方式。   估值舛误被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步骤如下：   （1）查明估值舛误发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值舛误发生的 原因确定估值舛误的就业方。   （2）根据估值舛误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛误形成的损失进 行评估。   （3）根据估值舛误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛误的就业方进行更 正和补偿损失。   （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛误的更正向干系当事东谈主进行阐明。           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）基金份额净值计较出现舛误时，基金约束东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采纳合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）任一类基金份额的舛误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金约束 东谈主应当通报基金托管东谈主，并报中国证监会备案；舛误偏差达到该类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业 另有通行作念法，基金约束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 阐明后，基金约束东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和各种基金份额净值由基金约束东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。基金约束东谈主应于每个估值日交往终端后计较当日的基金资产净值和各种基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐明后发送给基 金约束东谈主，由基金约束东谈主对基金净值按规矩赐与公布。   九、特殊情况的处理 当作基金资产估值舛误处理。 三方机构发送的数据舛误或国度管帐政策变更、市集法律解释变更等非基金约束东谈主与基 金托管东谈主原因，基金约束东谈主和基金托管东谈主天然一经采纳必要、妥贴、合理的措施进 行查验，然而未能发现该舛误而形成的基金资产估值舛误，基金约束东谈主、基金托管 东谈主辞退补偿就业。但基金约束东谈主、基金托管东谈主应积极采纳必要的措施摒除或松开由 此形成的影响。         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式  本基金的约束费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。约束费的计较方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金约束费  E为前一日的基金资产净值  基金约束费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金约束东谈主查对一致的 财务数据，在次月月初5个就业日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付方式 进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度扣划 后，基金约束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东谈主协商约束。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金约束东谈主查对一致的 财务数据，在次月月初5个就业日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付方式 进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度扣划 后，基金约束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东谈主协商约束。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务。   在时常情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.30%年费 率计提。计较方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金约束东谈主查对一 致的财务数据，在次月月初5个就业日内、按照指定的账户旅途和协商一致的支付 方式进行资金支付。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延。用度 扣划后，基金约束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东谈主协商约束。   上述“一、基金用度的种类”中第4-10项用度，根据干系法则及相应合同规矩， 按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的步地   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取约束费，            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。 基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金约束东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度干系税收征收的规矩代扣代缴。   鉴于基金约束东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和 / 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等 税 负，仍由本基金财产承担，届时基金约束东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产 账 户平直缴付，或划付至基金约束东谈主账户并由基金约束东谈主依据税务部门要求完成 税 款申报缴纳。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指终端收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》奏效动怒3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为归并类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本 基金默许的收益分派方式是现金分成； 的某一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；  在不违犯法律法则且对基金份额持有东谈主利益无实质不利影响的前提下，基金管 理东谈主履行妥贴步骤后，可对基金收益分派原则进行颐养，不需召开基金份额持有东谈主 大会。  本基金每次收益分派比例详见届时基金约束东谈主发布的公告。  四、收益分派决策  基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派决策确切定、公告与实施  本基金收益分派决策由基金约束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法律解释》践诺。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度败露； 计核算，按照干系规矩编制基金管帐报表； 以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在规矩媒介公告。          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险约束规矩》、《基金合同》过甚他干系规矩。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金约束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予败露的基金信息 通过合乎中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）和《信息败露 办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介败露，并保证基金投资者 约略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开败露的信息而已。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开败露的信息应采纳中语文本。同期采纳外文文本的，基金信息 败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为 准。   本基金公开败露的信息采纳阿拉伯数字；除相称说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金家具而已概要 份额持有东谈主大会召开的法律解释及具体步骤，说明基金家具的脾性等触及基金投资者重           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金约束东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金约束东谈主至少每年更新一次。基金 拒绝运作的，基金约束东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具而已概要的信息发生枢纽变更的， 基金约束东谈主应当在三个就业日内，更新基金家具而已概要，并登载在规矩网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金家具而已概要其他信息发生变更的，基金约束东谈主 至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金约束东谈主不再更新基金家具而已概要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登 载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具而已概要、 《基金合同》和基金托管合同登载在规矩网站上，并将基金家具而已概要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管合同登载 在规矩网站上。  （二）基金份额发售公告  基金约束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金约束东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  基金合同奏效公告中将说明基金召募情况及发起资金提供方持有的基金份额、 承诺持有的期限等情况。  （四）基金净值信息           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  《基金合同》奏效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东谈主应当 至少每周在规矩网站败露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东谈主应当在不晚于每个怒放日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或营业网点败露怒放日的各种基金份额净 值和基金份额累计净值。  基金约束东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站败露半年度 和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金约束东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及干系申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。  （六）基金依期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说  基金约束东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度 陈说登载在规矩网站上，并将年度陈说指示性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈说应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审 计。  基金约束东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中 期陈说登载在规矩网站上，并将中期陈说指示性公告登载在规矩报刊上。  基金约束东谈主应当在季度终端之日起15个就业日内，编制完成基金季度陈说，将 季度陈说登载在规矩网站上，并将季度陈说指示性公告登载在规矩报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金约束东谈主不错不编制当期季度陈说、中期 陈说或者年度陈说。  如陈说期内出现单一投资者持有基金份额达到或突出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金约束东谈主至少应当在依期陈说“影响投资者决策的其 他枢纽信息”项下败露该投资者的类别、陈说期末持有份额及占比、陈说期内持有 份额变化情况及本基金的特别风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金约束东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中败露基金组合资产情况过甚流动 性风险分析等。  （七）临时陈说           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金发生枢纽事件，干系信息败露义务东谈主应当在2日内编制临时陈评话，并 登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 枢纽影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动突出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 干系行径受到枢纽行政处罚、刑事处罚； 际收敛东谈主或者与其有枢纽犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他枢纽关联交旧事项，但中国证监会另有规矩的除外； 式和费率发生变更；         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生枢纽影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。  （八）清醒公告  在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集娴雅传的讯息 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，干系信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该讯息进行公开清醒。  （九）基金份额持有东谈主大会决议  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。  （十）基金投资股指期货的信息败露  本基金投资股指期货的，基金约束东谈主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等定 期陈说和招募说明书（更新）等文献中败露股指期货交往情况，包括投资政策、持 仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货交往对基金总体风险的影响 以及是否合乎既定的投资政策和投资想法等。  （十一）基金投资国债期货的信息败露  本基金投资国债期货的，基金约束东谈主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等定 期陈说和招募说明书更新等文献中败露国债期货交往情况，包括投资政策、持仓情 况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交往对基金总体风险的影响以及 是否合乎既定的投资政策和投资想法等。  （十二）基金投资股票期权的信息败露  本基金投资股票期权的，基金约束东谈主应当在依期信息败露文献中败露参与股票 期权交往的干系情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针、估值方法          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 等，并充分揭示股票期权交往对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策 和投资想法。   （十三）基金投资资产救助证券的信息败露   本基金投资资产救助证券的，基金约束东谈主应在基金年度陈说及中期陈说中败露 其持有的资产救助证券总额、资产救助证券市值占基金净资产的比例和陈说期内所 有的资产救助证券明细。基金约束东谈主应在基金季度陈说中败露其持有的资产救助证 券总额、资产救助证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前10名资产救助证券明细。   （十四）清理陈说   基金合同拒绝的，基金约束东谈主应当照章组织清理小组对基金财产进行清理并作 出清理陈说。清理陈说应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律概念书。清理小组应当将清理陈说登载在规矩网站 上，并将清理陈说指示性公告登载在规矩报刊上。   （十五）发起资金认购份额陈说   基金约束东谈主应当按照干系法律的规矩和监管机构的要求，在基金合同奏效公告、 基金年度陈说、中期陈说、季度陈说等分别败露基金约束东谈主固有资金、基金约束东谈主 高等约束东谈主员、基金司理等东谈主员（不错包括基金司理之外公司投研东谈主员）以及基金 约束东谈主激动持有基金的份额、期限及期间的变动情况。   （十六）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十七）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息败露事务约束   基金约束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露约束轨制，指定专门部门及高 级约束东谈主员负责约束信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信息披 露内容与步地准则等法则规矩。   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金约束东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金依期陈说、更新的招募说明书、基金家具而已概要、基金清理陈说等公开败露 的干系基金信息进行复核、审查，并向基金约束东谈主进行书面或电子阐明。   基金约束东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中采用一家报刊败露本基金的信息。 基金约束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证干系报送信息的真确、准确、完好、实时。   基金约束东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介败露信息，然而其他环球媒介不得早于规矩媒介败露信息，而且在不 同媒介上败露归并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计陈说、法律概念书的专科 机构，应当制作就业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》拒绝后10年。   基金约束东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息败露服务的质料。具体要求应当合乎中国证监 会及自律法律解释的干系规矩。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金约束东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法则 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸败露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金约束东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金信息：          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金约束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 概念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金约束东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内聘用 侧袋机制启用日发表概念且合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进 行审计并败露专项审计概念。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金约束东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户 份额。无数赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求突出前一怒放日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需商量主袋账户资产。   基金约束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交往日内完成对主袋账户投资组 合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金约束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金约束东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合乎《企业管帐准则》的干系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 当作基数计提。 方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取约束费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交往等方式规复流动性后，基金约束东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金约束东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金约束东谈主在每次处置变现后均应按照干系法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金约束东谈主应实时聘用合乎 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并败露专项审计概念。  七、侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生枢纽影响的事项后基金约束东谈主应实时发布临时公告。  基金约束东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息败露 方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停败露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金约束东谈主应当在基金依期陈说中败露陈说期内侧袋账户 干系信息，基金依期陈说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度陈说进行审计时，应付陈说期内基金侧袋机制运行干系的管帐核算         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 和年度陈说败露等发表审计概念。  八、本部分对于侧袋机制的干系规矩，如将来法律法则或监管法律解释修改导致相 关内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管法律解释针对侧袋机制的内容有进一步 规矩的，基金约束东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥贴步骤后，可平直对本部分 内容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资热诚和交 易轨制等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金步地来分派，而现金可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的实践投资收益下降。   二、约束风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、约束系统成立不妥形成操作 诞妄或公司里面失控而可能产生的损失。约束风险包括： 查验过程中，由于决策诞妄可能给基金资产形成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要面对以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：误期风险，主淌若指债券发            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主不成履行还本 付息的就业而使基金资产的预期收益与实践收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级颐养风险，主淌若指由于经济周期、行业周期、公司规划约束等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务状态恶化，偿债才略裁汰，由此形成债券信用 评级裁汰、价钱下落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交往敌手的风险，主淌若指在债券的交往过程中，由 于交往敌手方不成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交往的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金特别风险   杠杆风险：因股指期货采纳保证金交往而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动想法不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的畸形变动而遭 受延期风险。   股指期货延期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流 动性欠安、交往量不实时，将会导致延期操作践诺难度提高、交往成本增多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金约束风险：股指期货采纳保证金交往轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金约束要求高。当市集持续向不利想法波 动导致期货保证金不及，如果未能在规矩的时辰内补足保证金，按规矩将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法连续持有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金约束东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会尽力采用资信          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 状态优良、风险收敛才略强的期货公司当作经纪商，但不成阻绝在顶点情况下， 所采用的期货公司在交往过程中存在罪犯、违章规划行径或停业清理导致基金资 产遇到损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规矩的时辰内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遇到损失。   未平仓合约不成连续持有风险：由于国度法律、法则、政策的变化、中金所 交往法律解释的修改、进击措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法 连续持有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因 期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的特别风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 后果，使之发生偶而损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时时是 由市集穷乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证 金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产救助证券纳入到投资范围当中，若 投资，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产救助证券之债务东谈主出现误期，或在交往过程 中发生交收误期，或由于资产救助证券信用质料裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产救助证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率上升，本基金持有资产救助证券将面对价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产救助证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产救助证券市集规模及交往活跃进程的影响，资产救助 证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操作风险：基金干系当事东谈主在业务各步骤操作过程中，因里面收敛存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作诞妄或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、交往舛误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集行径受到限制或合同不成 平方践诺，导致基金财产的损失。   本基金的投资范围包括股票期权，若投资，股票期权的风险主要包括市集风 险、流动性风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。市集风险指由于标的价 格变动而产生的生息品的价钱波动。流动性风险指当基金交往量大于市集可报价 的交往量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金知足建立或者救助 生息品合约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指交往敌手不肯或无法 履行契约的风险。操作风险则指因交往过程、交往系统、东谈主员疏失、或其他不可 预期时辰所导致的损失。   本基金的一部分资产将可能投资于畅通受限证券。畅通受限证券包括非公开 刊行股票、公迷惑行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交往 证券，所包括的风险主要有由锁依期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所持有股票的收盘价所对应的净值等风险。 票的基金所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动以至 出现较大损失的风险，以及与中国存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证 持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的激动在法律地位、享有权利等方面存在各别可能 激发的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能引 发的风险；存托合同自动不停存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证 价钱各别以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在持续信息败露监管方面与境内可能存          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 在各别的风险；境表里证券交往机制、法律轨制、监管环境各别可能导致的其他 风险。   《基金合同》奏效满3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，《基金合同》 应当拒绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。故本基金面对无法 存续的风险。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不战胜职业操守，发生罪犯、违章行径从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因市集交往量不及，导致证券不成速即、低成腹地蜕变为现金的风险。同期 在怒放式基金申购赎回过程中，可能会发生无数赎回的情形。无数赎回可能会产 生基金仓位颐养的勤苦，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购、赎回”，珍视了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票(包括主板、创业板过甚他照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(包括国债、 央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、政府救助机构债、政府救助债券、地方政府债、可调度债券、 可交换债券、分离交往可调度债券过甚他经中国证监会允许投资的债券等)、资产 救助证券、同行存单、债券回购、银行入款(包括合同入款、依期入款、文牍入款 过甚他银行入款)、货币市集器具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法则 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国证监会干系规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东谈主在履行妥贴 步骤后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，投 资于本基金界定的专精特新主题干系股票资产占非现金基金资产的比例不低于          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东谈主在履行 妥贴步骤后，不错颐养上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期 货、股票期权交往，应合乎法律法则规矩和基金合同约定的投资限制并战胜干系 期货交往所等的业务法律解释。   投资标的流动性属性是枢纽的投资依据，通过对各种金融器具进行流动性分 类约束，分散安排各种资产到期时辰散播，灵验保障基金流动性安全。   （三）无数赎回情形下的流动性风险约束措施   在投资中，本基金将严格战胜基金合同中的干系规矩，“本基金每个交往日日 终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需缴纳的交往保证金后，持有的 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，前述现金资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等”；同期，对持收敛分散的举座投 资策略，在投资品种的筛选上严格收敛流动性风险，最大幅度裁汰无数赎回情形 下可能出现的流动性风险。   为应付无数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金约束东谈主在觉得支付投资 东谈主的赎回肯求有勤苦或觉得因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可采纳部分脱期赎回、降速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回肯求的流动性风险约束 措施，珍视法律解释参见招募说明书第八部分之“十、无数赎回的情形及处理方式” 的干系约定。   （四）实施备用的流动性风险约束器具的情形、步骤及对投资者的潜在影响   本基金约束东谈主在确保投资者得到平正对待的前提下，将在特定情形下运用流 动性风险约束器具对申购、赎回肯求等进行收敛颐养，包括但不限于：             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   针对实施上述备用的流动性风险约束器具，基金约束东谈主制定了珍视的业务流 程。包括经严格审批的延伸支付历程、无数赎回践诺历程、脱期办理赎回和暂停 赎回的践诺和信披历程等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延伸收到 赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金约束东谈主将密切眷注市集资金动向，提前颐养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得演叨施上述备用风险约束器具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险约束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额平方怒放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金约束东谈主 在基金依期陈说中败露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金约束东谈主不承担任何保证和承诺的就业。   基金约束东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金约束东谈主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 商量主袋账户资产，并根据干系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩方针不成反应特定资产的真不二价值            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 及变化情况。   七、合规性风险   合规性风险是指在基金约束或运作过程中，违犯国度法律、法则的规矩，或 者基金投资违犯法则及基金合同干系规矩的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节干系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集遍及章程等作念出的概述性刻画，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金约束东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系法 律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因此销 售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才略与家具风险之间的 匹配考试。   九、税负增多风险   财政部、国度税务总局财政2016140号《对于明确金融房地产迷惑栽种辅助 服务等升值税政策的文牍》第四条文定：“资管家具运营过程中发生的升值税应税 行径，以资管家具约束东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金约束东谈主的约束费 中不包括家具运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额持有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规矩以基金约束 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能增多基金份额持有东谈主的投资税费成本。   十、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身平直收敛才略之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金约束东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行干系步骤后，《基金合同》应当拒绝： 托管东谈主连结的； 的法律法则或中国证监会规矩发生变化，上述拒绝规矩被取消、转变或补充时，则 本基金不错参照届时灵验的法律法则或中国证监会规矩践诺）；   三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金约束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈说；  （5）聘用管帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律概念书；  （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的干系枢纽事项须实时公告；基金财产清理陈说经合乎《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈说登载 在规矩网站上，并将清理陈说指示性公告登载在规矩报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。       民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容纲目 基金合同内容纲目，请见附件一。       民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管合同内容纲目 基金托管合同内容纲目，请见附件二。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金约束东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金约束东谈主或者寄托基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、约束、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的约束， 权益分派时红利的登记、派发，基金交往份额的清理过户和基金交往资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额持有东谈主采用红利再投阅历式进行基 金收益分派，该基金份额持有东谈主当期分派所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为相应类别的基金份额，且不收取申购用度。   三、网上交往服务   基金约束东谈主为基金份额持有东谈主提供网上交往平台。通过先进的收罗通信时间， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金交往服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   四、主动文牍服务   基金约束东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文牍服务；基金约束东谈主公告及枢纽信息将通过规矩媒介发布。基金约束东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子步地为主的阐明单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为浅薄基金份额持有东谈主随时了解基金约束东谈主干系信息及投资资讯，基金约束东谈主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金约束东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额持有东谈主不错侦查基金约束东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登陆在线客 服，达成基金约束东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元而已索要   基金约束东谈主为基金份额持有东谈主提供珍视的专科基金投资而已，便于办理各种交 易手续，同期为浅薄基金份额持有东谈主索要，基金约束东谈主提供了多元化的而已索要服               民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务，索要阶梯各种，而已内容丰富珍视。   扫数对外公布文献及各种干系历史文献均可向客户服务东谈主员索要，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金约束东谈主网站上提供各种而已、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金约束东谈主推出全地方资讯服务定制步地。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金约束东谈主网站、短信定制各种资讯，基金约束东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、投资业务参谋   基金约束东谈主的专科客户服务代表将在规矩的就业时辰内回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全地方的参谋服务。   十、投诉与建议的受理   基金约束东谈主觉得基金份额持有东谈主的合理建议是基金约束东谈主发展的能源与想法。 如果对基金约束东谈主提供的各种服务感到不温存或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金约束东谈主提议，也可平直与客户服务 东谈主员筹商，基金约束东谈主将采纳限期处理、分级约束的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行为   基金约束东谈主为基金份额持有东谈主举办各种互动行为，如基金份额持有东谈主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金约束东谈主之间的互动筹商。   十二、基金约束东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、市集状态以及基金约束东谈主 服务才略的变化，增多、修改上述服务步地。   十三、基金约束东谈主客户服务中心筹商方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，可通过上述方式 筹商本公司。请确保投资前，您/贵机构一经全面相识了本招募说明书。                 民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应败露事项   本基金2023年11月15日至2024年11月14日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                             公告称呼                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金(A 类份                     额)基金家具而已概要更新                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招                     募说明书(2023 年第 3 号)                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金(C 类份                     额)基金家具而已概要更新                     民生加银基金约束有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     陈说指示性公告                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金 2023 年                     第 4 季度陈说                     民生加银基金约束有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈说                     指示性公告                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金 2023 年                     年度陈说                     民生加银基金约束有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     陈说指示性公告                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金 2024 年                     第 1 季度陈说                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金(A 类份                     额)基金家具而已概要更新                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金(C 类份                     额)基金家具而已概要更新                     民生加银基金约束有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     陈说指示性公告                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金 2024 年                     第 2 季度陈说                     民生加银基金约束有限公司旗下部分基金 2024 年中期陈说                     指示性公告                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金 2024 年                     中期陈说                     民生加银基金约束有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     陈说指示性公告                     民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金 2024 年                     第 3 季度陈说         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金约束东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金约束东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时辰免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金约束东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的蓝本为准。         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金约束东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时辰内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金注册 的文献；  （二）《民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金托管合同》；  （四）法律概念书；  （五）基金约束东谈主业务阅历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金约束有限公司            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              附件一：基金合同内容纲目          （本纲目如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额持有东谈主、基金约束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金约束东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》颓丧运用并 约束基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律法则规矩或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及干系法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度干系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处理；  （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及干系法律规矩决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调度肯求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺激动权利，为基金的利益 诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金约束东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （16）在合乎干系法律、法则的前提下，制订和颐养干系基金认购、申购、赎 回、调度、转托管、依期定额投资和非交往过户等的业务法律解释；  （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以纯属信用、严慎勤勉的原则约束和运用 基金财产；  （4）配备满盈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式约束和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务约束及东谈主事约束等轨制，保 证所约束的基金财产和基金约束东谈主的财产彼此颓丧，对所约束的不同基金分别约束， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳妥贴合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎《基金合同》等法律文献的规矩，按干系规矩计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说；  （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他干系规矩，履行信息败露及报 告义务；  （12）保守基金交易神秘，不泄露基金投资野心、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他干系规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东谈主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部专科 参谋人要求提供的除外；            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系规矩召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产约束业务行为的管帐账册、报表、记录和其他干系 而已，保存期限不低于法律法则规矩的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在规矩时辰发出，而且保 证投资者约略按照《基金合同》规矩的时辰和方式，随时查阅到与基金干系的公开 而已，并在支付合理成本的条件下得到干系而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对结果、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会并 文牍基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而辞退；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金约束东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金约束东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理干系基金 事务的行径承担就业；   （23）以基金约束东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金约束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金约束东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期终端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金约束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金约束东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成枢纽损失的情形， 应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据干系市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交往资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金约束东谈主更换时，提名新的基金约束东谈主；  （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以纯属信用、勤勉尽责的原则持有并安全督察基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场地，配备满盈的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；  （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务约束及东谈主事约束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此颓丧；对所托管的不同的基金分别成立账户，颓丧核算，分账约束，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面彼此颓丧；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；  （5）督察由基金约束东谈主代表基金刚烈的与基金干系的枢纽合同及干系凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金约束东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）保守基金交易神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他干系规矩另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主泄露，审计、法律等外部专科 参谋人要求提供的除外；  （8）复核、审查基金约束东谈主计较的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为干系的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具概念，说明 基金约束东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金 约束东谈主有未践诺《基金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了妥贴 的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系而已，保存期限 不低于法律法则规矩的最低期限；  （12）从基金约束东谈主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按规矩制作干系账册并与基金约束东谈主查对；  （14）依据基金约束东谈主的指示或干系规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他干系规矩，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金约束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金约束东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对结果、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会和 银行业监督约束机构，并文牍基金约束东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担补偿就业，其补偿责 任不因其退任而辞退；  （20）按规矩监督基金约束东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金约束东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金约束东谈主追偿；  （21）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利义务  基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主当作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息而已；  （7）监督基金约束东谈主的投资运作；  （8）对基金约束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）崇拜阅读并战胜《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息败露，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》拒绝的有 限就业；            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；  （7）践诺奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的不妥得利；  （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年；  （10）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步骤和法律解释  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额持有东谈主大会另有规矩的，以届时灵验 的法律法则为准。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额持有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法则和中国证监会的规矩进行。  （一）召开事由 律法则和中国证监会另有规矩或《基金合同》另有约定的除外：  （1）拒绝《基金合同》；  （2）更换基金约束东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调度基金运作方式；  （5）颐养基金约束东谈主、基金托管东谈主的报答表率或提高销售服务费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资想法、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会步骤；  （10）基金约束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或统统持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金约束东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 方式、颐养本基金的基金份额类别的成立或分类法律解释；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无实质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生枢纽变化；   （5）基金约束东谈主、登记机构、基金销售机构颐养干系申购、赎回、调度、基 金交往、非交往过户、转托管等业务法律解释；   （6）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 约束东谈主召集。 出版面提议。基金约束东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金约束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内 召开；基金约束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金约束东谈主，基金约束东谈主 应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金约束东谈主提议书面提议。基金约束东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东谈主代          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 表和基金托管东谈主。基金约束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金约束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额持有东谈主大会，而基金约束东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基 金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金约束东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得梗阻、滋扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍方式 基金份额持有东谈主大知道知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事步骤和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、寄托的公证机关过甚筹商方 式和筹商东谈主、表决概念寄交的截止时辰和收取方式。 概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金约束东谈主到指          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金约束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基金约束东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响表决概念的计票服从。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金约束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金约束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主办 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明合乎法律法则、《基金合同》 和会议文牍的规矩，而且持有基金份额的凭证与基金约束东谈主办有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个就业日内连气儿 公布干系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金约束东谈主）到指定地点对表决概念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金约束东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 规矩的方式收取基金份额持有东谈主的表决概念；基金托管东谈主或基金约束东谈主经文牍不参 加收取表决概念的，不影响表决服从；   （3）本东谈主平直出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的持有东谈主平直出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念；   （4）上述第（3）项中平直出具表决概念的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决概念的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决概念的代理 东谈主出具的寄托东谈主办有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托证明合乎法律法 规、《基金合同》和会议文牍的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错采纳书面、收罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。 收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与步骤   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修改、 决定拒绝《基金合同》、更换基金约束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主 大会策划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  在现场开会的方式下，滥觞由大会主办东谈主按照下列第（七）条文定步骤确定和 公布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经策划后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东谈主为基金约束东谈主授权出席会议的代表，在基金约束东谈主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金约束东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主当作该次 基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金约束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和筹商方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，滥觞由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相称决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以相称 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调度 基金运作方式、更换基金约束东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、拒绝 《基金合同》以相称决议通过方为灵验。  基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。  采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提交符 合会议文牍中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合乎 会议文牍规矩的表决概念视为灵验表决，表决概念空泛不清或彼此矛盾的视为弃权           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 表决，但应当计入出具表决概念的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大知道知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金约束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议启动后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金约束东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金约束东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议启动后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金约束东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主办东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有疑义， 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东谈主应当就地公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金约束东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金约束东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金约束东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。基金份额持有东谈主大会决议           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 自奏效之日起2日内在规矩媒介上公告。如果采纳通信方式进行表决，在公告基金 份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金约束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺奏效的基金份额持有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金约束东谈主、 基金托管东谈主均有不停力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步骤、表决 条件等规矩，但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内容被 取消或变更的，基金约束东谈主提前公告后，可平直对本部安分容进行修改和颐养，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金约束东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行干系步骤后，《基金合同》应当拒绝： 托管东谈主连结的； 的法律法则或中国证监会规矩发生变化，上述拒绝规矩被取消、转变或补充时，则 本基金不错参照届时灵验的法律法则或中国证监会规矩践诺）；   （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金约束东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈说；  （5）聘用管帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律概念书；  （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，清理期限相应顺延。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的干系枢纽事项须实时公告；基金财产清理陈说经合乎《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈说登载 在规矩网站上，并将清理陈说指示性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及干系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  四、争议约束方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》干系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入阶梯约束。不肯或者不成通过协商、 长入约束的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有不停力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，基金约束东谈主、基金托管东谈主应坚守各自的职责，连续诚实、勤勉、 尽责地履行基金合同规矩的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统帅。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场地和营业场地查阅。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             附件二：基金托管合同内容纲目     （本纲目如与基金托管合同正文不符，以基金托管合同正文为准）   一、基金托管合同当事东谈主  （一）基金约束东谈主  称呼：民生加银基金约束有限公司  住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：张焕南  设立日历：2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20081187号  组织步地：有限就业公司（中外合资）  注册成本：叁亿元东谈主民币  存续期限：永续规划  筹商电话：010-68960030  （二）基金托管东谈主  称呼：中信银行股份有限公司  住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层  法定代表东谈主：朱鹤新  成立时辰：1987年4月20日  批准设立文号：国办函198714号  基金托管业务批准文号：证监基金字2004125号  组织步地：股份有限公司  注册成本：4893479.6573万元  存续期间：持续规划   二、基金托管东谈主对基金约束东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主对基金约束东谈主的投资行径诈欺监督权 范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：  本基金的投资范围包括具有致密流动性的金融器具，包括：  本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 票(包括主板、创业板过甚他照章刊行上市的股票、存托凭证)、债券(包括国债、央 行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 次级债券、政府救助机构债、政府救助债券、地方政府债、可调度债券、可交换债 券、分离交往可调度债券过甚他经中国证监会允许投资的债券等)、资产救助证券、 同行存单、债券回购、银行入款(包括合同入款、依期入款、文牍入款过甚他银行 入款)、货币市集器具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国证监会干系规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金各种资产的投资比例范围为：   本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，投资于本基金界定的专精特新 主题干系股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%。每个交往日日终，在扣除 股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交往保证金后，应当保持不低于基金 资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东谈主在履行适 当步骤后，不错颐养上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、 股票期权交往，应合乎法律法则规矩和基金合同约定的投资限制并战胜干系期货交 易所等的业务法律解释。 比例进行监督：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，投资于本基金界定的专精特新 主题干系股票资产比例不低于非现金基金资产的80%；   （2）本基金每个交往日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的交往保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不突出基金资产净值的10％；   （4）本基金约束东谈主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券不突出该证券的          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的比例限制；   （5）本基金约束东谈主约束的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期 的依期怒放基金)持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得突出该上市公司可流 通股票的15%；本基金约束东谈主约束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅通 股票，不得突出该上市公司可畅通股票的30%；彻底按照干系指数的组成比例进行 证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产救助证券的比例，不得突出基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得突出基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产救助证券的比例，不得突出该 资产救助证券规模的10％；   （9）本基金约束东谈主约束的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产救助证 券，不得突出其各种资产救助证券统统规模的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救助证券。基 金持有资产救助证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资表率，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不突出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （13）本基金的资产总值不得突出基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得突出本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金约束东谈主之外的 因素致使本基金不合乎该比例限制的，基金约束东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （16）本基金参与股指期货交往，需战胜下列投资比例限制：             民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得突出上一交往日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救助证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的干系约定；   （17）本基金参与国债期货交往的，应当战胜下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%； 卖放洋债期货合约价值，统统（轧差计较）应当合乎基金合同对于债券投资比例的 干系约定； 与有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救助证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 上一交往日基金资产净值的30%；   （18）本基金参与股票期权交往的，需战胜下列投资比例限制： 值的10%；            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 应持有合约行权所需的全额现金或交往所法律解释认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数计较；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票践诺；   （20）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金规模变动等基金约束东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规矩投资 比例的，基金约束东谈主应当在10个交往日内进行颐养，但中国证监会规矩的特殊情形 除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金约束东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起启动。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资羁系等作出强制性颐养的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的规矩践诺；如法律法则或监管部门修改或颐养上述 投资限制、投资羁系性规矩，且该等颐养或修改属于非强制性的，基金约束东谈主有权 在履行妥贴步骤后按照法律法则或监管部门颐养或修改后的规矩践诺，并应向投资 者履行信息败露义务。 止行径进行监督：   根据法律法则的规矩及基金合同的约定，本基金羁系从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金约束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过甚他不正大的证券交往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩羁系的其他行为。           民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  法律法则或监管部门取消或变更上述羁系性规矩，基金约束东谈主在履行妥贴步骤 后，可不受上述规矩的限制或按变更后的规矩践诺。 限制进行监督：  基金约束东谈主运用基金财产买卖基金约束东谈主、基金托管东谈主过甚控股激动、实践控 制东谈主或者与其有枢纽犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他枢纽关联交往的，应当合乎基金的投资想法和投资策略，遵命基金份额持有 东谈主利益优先的原则，预防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 平正合理价钱践诺。干系交往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与 败露。枢纽关联交往应提交基金约束东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的颓丧董 事通过。基金约束东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。  根据法律法则干系从事关联交往的规矩，基金约束东谈主和基金托管东谈主应预先彼此 提供与本机构有控股关系的激动或与本机构有其他枢纽犀利关系的公司名单过甚更 新，加盖公章并彼此书面提交，并确保所提供名单的真确性、完好性、全面性。名 单变更后基金约束东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于2个就业日内进行回函 阐明已闻名单的变更。名单变更时辰以基金约束东谈主收到基金托管东谈主回函阐明的时辰 为准。如果基金托管东谈主在运作中严格遵命了监督历程，基金约束东谈主仍违章进行交往， 并形成基金资产损失的，由基金约束东谈主承担就业，基金托管东谈主不承担相应损成仇责 任。  若基金托管东谈主发现基金约束东谈主与关联方进行法律法则羁系基金从事的交往时， 基金托管东谈主应实时提醒并协助基金约束东谈主采纳必要措施拦阻该交往的发生，若基金 托管东谈主采纳必要措施后仍无法拦阻该交往发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会报 告，由此形成的损成仇就业由基金约束东谈主承担。对于交往所场内已成交的违章交往， 基金托管东谈主应按干系法律法则和交往所法律解释的规矩进行结算，同期向中国证监会报 告，基金托管东谈主不承担由此形成的损成仇就业。 银行间债券市集进行监督：  （1）基金托管东谈主对于基金约束东谈主参与银行间债券市集交往时是否按交往敌手 名单进行交往进行监督。         民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金约束东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律法则及行业表率 的银行间债券市集交往敌手的名单，并按照审慎的风险收敛原则在该名单中约定各 交往敌手所适用的交往结算方式。基金托管东谈主在收到名单后2个就业日内回函阐明 收到该名单。基金约束东谈主应依期或不依期对银行间债券市集现券及回购交往敌手的 名单进行更新，名单中增多或减少银行间债券市集交往敌手时须实时文牍基金托管 东谈主，基金托管东谈主于2个就业日内回函阐明收到后，对名单进行更新。基金约束东谈主收 到基金托管东谈主书面阐明后，被阐明颐养的名单启动奏效，新名单奏效前已与本次剔 除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照两边原定合同进行结算。  如果基金托管东谈主发现基金约束东谈主与不在名单内的银行间债券市集交往敌手进行 交往，应实时提醒基金约束东谈主排除交往，经提醒后基金约束东谈主仍践诺交往并形成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担就业。  （2）基金托管东谈主对于基金约束东谈主参与银行间债券市集交往的交往方式的收敛。  基金约束东谈主在银行间债券市集进行现券买卖和回购交往时，需按交往敌手名单 中约定的该交往敌手所适用的交往结算方式进行交往。如果基金托管东谈主发现基金管 理东谈主莫得按照预先约定的成心于信用风险收敛的交往方式进行交往时，基金托管东谈主 应实时提醒基金约束东谈主与交往敌手再行确定交往方式，经提醒后仍未改正并形成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担就业。  （3）基金约束东谈主有就业收敛交往敌手的资信风险，基金约束东谈主按银行间债券 市集的交往法律解释进行交往，并负责约束因交往敌手不履行合同而形成的纠纷。若未 践约的交往敌手在基金约束东谈主确定的时辰内仍未承担误期就业过甚他干系法律就业 的，基金约束东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向干系交往敌手追偿。  （1）基金投资畅通受限证券，应战胜干系法律法则规矩。此处畅通受限证券 与上文所述的流动性受限资产并不彻底一致，指由《上市公司证券刊行约束办法》 表率的非公迷惑行股票、公迷惑行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁定 期的可交往证券,不包括由于发布枢纽讯息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行 未上市证券、回购交往中的质押券等畅通受限证券。  （2）基金约束东谈主应在基金初度投资畅通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金约束东谈主董事会批准的干系基金投资畅通受限证券的投资决策历程、风险收敛轨制。          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金投资非公迷惑行股票，基金约束东谈主还应提供基金约束东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述而已应包括但不限于基金投资畅通受限证券的投资额度和投资比 例收敛情况。   基金约束东谈主应至少于初度践诺投资指示之前2个就业日将上述而已书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上述而已 后2个就业日内，以书面或其他两边认同的方式阐明收到上述而已。   （3）基金投资畅通受限证券前，基金约束东谈主应向基金托管东谈主提供合乎法律法 规要求的干系必要书面信息。基金约束东谈主应保证上述信息的真确、完好，并应至少 于拟践诺投资指示前将上述信息书面发至基金托管东谈主。   （4）基金托管东谈主应付基金约束东谈主是否战胜法律法则、投资决策历程、风险控 制轨制情况进行监督，并审核基金约束东谈主提供的干系书面信息。基金托管东谈主觉得上 述而已不合乎法律法则、投资决策历程、风险收敛轨制的，有权要求基金约束东谈主在 投资畅通受限证券前就以上事项进行颐养，不然，基金托管东谈主有权拒却践诺干系指 令。因拒却践诺该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担就业，并有权陈说 中国证监会。   如基金约束东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求约束。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担就业。如果基金托管东谈主莫得切实履行 监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主本旨担相应就业。   （1）基金约束东谈主约束的基金在投资中期单子前，基金约束东谈主须根据法律、法 规、监管部门的规矩，制定严格的对于投资中期单子的风险收敛轨制和流动性风险 处置预案，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金约束东谈主投资 中期单子的额度和比例进行监督。   （2）如畴昔干系监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单子另有 规矩的，从其规矩。   （3）基金托管东谈主有权监督基金约束东谈主在干系基金投资中期单子时的法律法则 战胜情况，干系轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，干系额度、比 例限制的践诺情况。基金托管东谈主发现基金约束东谈主的上述事项违犯法律法则的规矩和 基金合同以及本合同的约定，应实时以书面步地文牍基金约束东谈主限期纠正。基金管          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金约束东谈主应按本合同要求向基 金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所文牍县项进行复查, 督促基金约束东谈主改正。如果基金约束东谈主违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主 应陈说中国证监会。基金托管东谈主不承担由此形成的损成仇就业。 择入款银行进行监督：   基金投资银行依期入款的，基金约束东谈主应根据法律法则的规矩及基金合同的约 定，确定合乎条件的扫数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行入款的交往敌手是否合乎干系规矩进行监督。   本基金投资银行入款应合乎如下规矩：   （1）基金约束东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的真确、准确。   （2）基金约束东谈主与基金托管东谈主应根据干系规矩，就本基金银行入款业务另行 刚烈书面合同，明确两边在干系合同签署、账户开设与约束、投资指示传达与践诺、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献督察以及入款证实书的开立、传递、督察等 历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当 权益。   （3）基金托管东谈主应付基金银行入款业务进行监督与核查，审查、复核干系协 议、账户而已、投资指示、入款证实书等干系文献，履行托管职责。   （4）基金约束东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格战胜《基金法》、 《运作办法》等干系法律法则，以及国度干系账户约束、利率约束、支付结算等的 各项规矩。   （二）基金托管东谈主对基金约束东谈主业务进行监督和核查的干系措施： 值计较、各种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、干系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发扬数据等进行监督 和核查。 同、本托管合同过甚他干系规矩时，应实时以书面步地文牍基金约束东谈主限期纠正，            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金约束东谈主收到文牍后应不才一个就业日实时查对，并以书面步地向基金托管东谈主发 出回函，进行解释或举证。 正。基金约束东谈主对基金托管东谈主文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应 陈说中国证监会。 金合同约定的，应当拒却践诺，立即文牍基金约束东谈主。 行政法则和其他干系规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即文牍基金约束东谈主， 并实时向中国证监会陈说，基金约束东谈主应照章承担相应就业。 内恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督陈说的，基金约束东谈主应积极配合提供 干系数据而已和轨制等。 时文牍基金约束东谈主限期纠正。 权，或采纳拖延、讹诈等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托 管东谈主提议训导仍不改正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。 于本基金所投标的的后续资金使用情况无审核就业，不保证托管财产投资不受损失， 不保证最低收益。 规，不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等罪犯行恶行为；在法律法则或监管机 构要求下，为履行反洗钱义务配合基金托管东谈主客户身份识别与称职侦查，就其照章 履行反洗钱义务而获取的客户身份而已为基础，提供真确、准确、完好客户而已， 战胜基金托管东谈主反洗钱与反恐怖融资干系约束规矩。对具备合理情理怀疑涉嫌洗钱、 恐怖融资的客户，基金托管东谈主将按照中国东谈主民银行反洗钱监管规矩采纳必要管控措 施。            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      三、基金约束东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金约束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 所需的其他账户、复核基金约束东谈主计较的基金资产净值和各种基金份额净值、根据 基金约束东谈主指示办理清理交收、干系信息败露和监督基金投资运作等行径。  （二）基金约束东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 约束、无故拒却践诺或延伸践诺基金约束东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、本托管合同过甚他干系规矩时，基金约束东谈主应实时以书 面步地文牍基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对阐明并以书面 步地向基金约束东谈主发出回函。在限期内，基金约束东谈主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金约束东谈主文牍的违章事项未 能在限期内纠正或未在合理期限内阐明的，基金约束东谈主应陈说中国证监会。  （三）基金约束东谈主发现基金托管东谈主有枢纽违章行径，应立即陈说中国证监会和 银行业监督约束机构，同期文牍基金托管东谈主限期纠正。  （四）基金托管东谈主应积极配合基金约束东谈主的核查行径，包括但不限于：提交相 关而已以供基金约束东谈主核查托管财产的完好性和真确性，在规矩时辰内恢复基金管 理东谈主并改正。  （五）基金托管东谈主无正大情理，拒却、羁系基金约束东谈主根据本合同规矩诈欺监 督权，或采纳拖延、讹诈等技能妨碍基金约束东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金 约束东谈主提议训导仍不改正的，基金约束东谈主应陈说中国证监会。      四、基金财产的督察  （一）基金财产督察的原则 管合同约定及基金约束东谈主的正大指示外，不得自走运用、刑事就业、分派基金的任何财 产。 他账户。          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账约束，确保基金财产的完好与颓丧。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商约束。 金资产。   （二）召募资金的验资 业银行或者从事客户交往结算交往资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金募 集专户”，该账户由民生加银基金约束有限公司开立并约束。 诺持有期限合乎《基金法》、《运作办法》等干系规矩后，基金约束东谈主应将召募的属 于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的托管专户中，基金托管东谈主 在收到资金当日出具阐明文献。同期，基金约束东谈主应聘用合乎《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出具验资陈说，出具的验资陈说应由参加验 资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名灵验，验资陈说需对发起资金提供方及 其持有份额进行专项说明。 退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和约束 金约束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、 督察和使用。 东谈主和基金约束东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行为。 的干系规矩。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和约束          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 任公司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 金证券交往资金账户，用于证券清理。 务的需要。基金托管东谈主和基金约束东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何 证券账户或证券交往资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的 行为。 账户资产的约束和运用由基金约束东谈主负责。   （五）债券托管账户的开立和约束 间同行拆借市集的交往阅历，并代表基金进行交往；基金托管东谈主负责以基金的口头 在中央国债登记结算有限就业公司和银行间市集清理所股份有限公司开设银行间债 券市集债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。 回购主合同，蓝本由基金约束东谈主保存。   （六）期货的干系账户的开立和约束 账户，在中国金融期货交往所获取交往编码。期货结算账户称呼、期货资金账户名 称及交往编码对应称呼应按照干系规矩设立。 办理干系银期转账业务。   （七）其他账户的开设和约束   在本托管合同奏效之后，本基金被允许从事合乎法律法则规矩和基金合同约定 的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由基金约束东谈主协 助托管东谈主根据干系法律法则的规矩和基金合同的约定，开立干系账户。该账户按有 关法律解释使用并约束。   （八）基金财产投资的干系什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的督察   基金财产投资的干系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库；其中            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 什物证券也可存入中央国债登记结算有限就业公司、中登公司上海分公司/深圳分 公司、银行间市集清理所股份有限公司或单子营业中心的代督察库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东谈主根据基金约束东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主收敛下的实 物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失，由此产生的就业应由基金托管东谈主承担。 基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构实践灵验收敛的证券不承担督察就业。   （九）与基金财产干系的枢纽合同的督察   与基金财产干系的枢纽合同的签署，由基金约束东谈主负责。由基金约束东谈主代表基 金签署的与基金干系的枢纽合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金约束东谈主督察。基 金约束东谈主在代表基金签署与基金干系的枢纽合同期应保证基金一方持有两份以上的 蓝本原件，以便基金约束东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金约束东谈主 在合同签署后30个就业日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同投递基金托 管东谈主处。合同应存放于基金约束东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门，保存期限不低 于法律法则规矩的最低期限。对于无法取得二份以上的蓝本的，基金约束东谈主应向基 金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得回荡，由基金约束东谈主督察。   五、基金资产净值计较和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。各种基金份额净值是 指计较日该类基金资产净值除以计较日该类基金份额总额。基金份额累计净值是指 【基金份额净值与基金历来分成累计金额之和】。本基金各种基金份额净值的计较 均保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金约束东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急颐养机制。国度另有 规矩的，从其规矩。   基金约束东谈主应每个估值日对基金资产估值，但基金约束东谈主根据法律法则或基金 合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应合乎基金合同、《证券投资基金管帐核算 业务指引》过甚他法律、法则的规矩。基金资产净值、各种基金份额净值由基金管 理东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金约束东谈主应于每个估值日交往终端后计较当日 的基金净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复            民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 核后以两边认同的方式发送给基金约束东谈主。在启动办理基金份额申购或赎回后，基 金约束东谈主在不晚于每个怒放日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业 网点败露怒放日的各种基金份额净值和基金份额累计净值，并在不晚于半年度和年 度临了一日的次日，在规矩网站败露半年度和年度临了一日的各种基金份额净值和 基金份额累计净值。 基金约束东谈主计较的基金净值。因此，本基金的管帐就业方是基金约束东谈主，就与本基 金干系的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分策划后，仍无法达成一致的意 见，按照基金约束东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布，基金托管东谈主对未达 成一问候见的基金净值不承担就业。      六、基金份额持有东谈主名册的督察  基金约束东谈主和基金托管东谈主须分别妥善督察基金份额持有东谈主名册，基金份额持有 东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。  基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金约束东谈主的指示编制和督察， 基金约束东谈主和基金托管东谈主应按照当今干系法律解释分别督察基金份额持有东谈主名册。督察 方式不错采纳电子或文档的步地。督察期限不低于法律法则规矩的最低期限。  若基金约束东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名册， 应按干系法则规矩各自承担相应的就业。      七、托管合同的变更和拒绝  （一）托管合同的变更步骤  本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同的内容进行变更，并另行签署书面 合同赐与明确。变更后的托管合同，其内容不得与基金合同的规矩有任何冲破。本 合同的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管合同拒绝的情形  发生以下情况，本合同拒绝：  （1）基金合同拒绝；  （2）基金托管东谈主结果、照章被排除、停业或由其他基金托管东谈主接纳基金资产；  （3）基金约束东谈主结果、照章被排除、停业或由其他基金约束东谈主接纳基金约束 权；          民生加银专精特新智选羼杂型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （4）发生法律法则或基金合同规矩的拒绝事项。   八、争议约束方式   本合同的服从、解释、变更、践诺及争议的约束等均适用中华东谈主民共和国法 律（为本合同之目的，不包括香港相称行政区、澳门相称行政区以及台湾地区法 律）。   凡因本合同产生的及与本合同干系的争议，两边均应尽量协商、长入约束； 协商、长入不成的，两边均同意采纳以劣等1种方式约束： 并适用肯求仲裁时该仲裁机构现行灵验的仲裁法律解释。仲裁裁决是终局的，对各方 当事东谈主均有不停力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费由败诉方承担；   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金约束东谈主和基金托管东谈主职责，连续诚实、 勤勉、尽责地履行基金合同和本合同规矩的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权 益。